金融監督管理委員会が重罰、二大取引所がマネーロンダリング防止法に違反
台湾金融監督管理委員会（以下、金管会）は昨日（11/26）、国内の暗号通貨産業に対し重罰を科し、二大仮想通貨取引所——現代財富科技有限公司（MaiCoin）と幣託科技股份有限公司（BitoPro、以下、幣託）がマネーロンダリング防止に関する規定に違反し、それぞれ新台湾ドル150万元の罰金を科されました。金管会は112年12月にこれら二社に対してマネーロンダリング防止及びテロ資金対策の業務に関する特別検査を実施し、多くの欠陥を発見し、業者が法規遵守の面で依然として強化が必要であることを示しました。
違反の詳細が公開され、欠陥事項が注目を集めている
金融監督管理委員会の検査で、MaiCoinがマネーロンダリング対策において以下の問題があることが確認されました：
規定に従って顧客審査を行わず、顧客審査措置を強化していない。
規定に従って本会が明示した疑わしい取引の態様を監視に組み込まず、取引監視の態様が有効性を欠き、顧客のマネーロンダリングリスクレベルに応じて異なる取引監視の閾値を設定していない。
顧客の取引状況を確実に記録できていない。
取引に異常がある顧客に対して、登録資格を即時に取り消し、その取引を調査し、疑わしい取引報告を行うべきか評価せず、規定期限内に法務部調査局に疑わしい取引報告を行っていない。
BitoProは以下の違反事項が確認されました：
顧客審査措置において、顧客と会社が業務関係を築く目的及び性質を十分に理解せず、高リスク顧客の富の出所を理解せず、法人顧客の実質的な受益者を識別しないなどの事項がある。
取引の継続的監視において、顧客が行う取引が顧客及びその業務、リスクに一致しているか詳細に確認せず、必要に応じて資金の出所を理解しないなどの事項がある。
記録の保存において、顧客取引データを確実に記録できていない。
疑わしいマネーロンダリングまたはテロ資金取引の処理において、会社が定めた疑わしい取引の態様に該当するが、警告が発動せず調査を行わないなどの事項がある。
取引所の回答、コンプライアンスを強化することを強調
今回の罰金に関して、MaiCoinとBitoProは共に金融監督管理委員会の決定を尊重し、直ちに改善措置を講じると発表しました。
【MaiCoinグループ声明稿】
本日金融監督管理委員会証券期局の発表に基づき、現代財富科技有限公司がマネーロンダリング防止法に違反した件について、以下の通り説明します：
MaiCoinグループ傘下の現代財富科技有限公司は、金融監督管理委員会が指摘した欠陥事項に対し、直ちに改善と修正に取り組み、ユーザー資産を保護する原則を実現し、会社の正常な運営を確保します。今回の金融監督管理委員会の処分は、仮想通貨産業が無視できない産業であることを示しており、今後はユーザー保護の要求に基づいたさらなる基準が期待され、会社は高い基準で自己要求を行い、主管機関や関連機関と連携し、仮想通貨協会の自主規範及び関連法規を遵守し、仮想通貨産業の前向きな発展を積極的に推進していくでしょう。
【BitoProグループ声明稿】
金融監督管理委員会が本日（11/26）発表した金検行政処分について、弊社は主管機関の指導に感謝します。我々は、産業の健全な発展を導く重大な責任を担っていることを深く認識しており、欠陥項目に対して、直ちにプロジェクトチームを編成し、具体的な改善計画を実施し、より厳格な内部監査と内部統制プロセスを策定し、内部教育訓練を強化し、全従業員のコンプライアンス意識を高めます。また、他の業者とコンプライアンス経験を共有し、より安全で透明な投資環境を創出できることを期待しています。
我々は、コンプライアンスが仮想通貨産業の発展の基石であると確信しています。内部のコンプライアンス運営を積極的に改善するだけでなく、今後も主管機関や各界のパートナーと連携し、リスク管理、情報セキュリティ、技術革新などの面に資源を投入し、仮想通貨産業により前向きでコンプライアンス的な発展をもたらします。
規制の強化、暗号産業は新たな挑戦に直面
今回の金融監督管理委員会による二大取引所への重罰は、規制機関が仮想資産サービス提供者のマネーロンダリング防止とテロ資金対策への高度な関心を示しています。金融監督管理委員会は、企業が内部統制措置を強化し、法規要求を確実に遵守し、同様の事態が再発しないようにすべきだと強調しています。
注目すべきは、これは金融監督管理委員会が暗号通貨取引所に対して初めて罰金を科したわけではありません。今年の初めに、国内の他の2つの取引所ACEとRybitもマネーロンダリング防止法および個人情報保護法に違反し、それぞれ新台湾ドル152万元と102万元の罰金を科されました。業界関係者は、台湾の仮想資産サービス提供者の登録制が導入されるにつれて、業者は新しい法令基準で運営する必要があると考えています。金融テクノロジー業界と規制機関の調整プロセスは長く厳しいかもしれませんが、将来的には業者と消費者の両方に明確な遵守基準があり、より健全な産業環境の構築に役立つでしょう。
『金管会が処罰！台湾取引所MaiCoin、BitoPro、マネーロンダリング防止法違反でそれぞれ150万元の罰金』という記事は『暗号都市』に最初に掲載されました。