台湾金融監督管理委員会の証券期貨局は、本日（26日）、マネーロンダリング防止法に違反した二件の罰金を発表しました。関与した会社はそれぞれ現代財富科技有限公司（MaiCoin）とビットトレード技術株式会社（ビットトレード）であり、両社はそれぞれ150万台湾ドルの罰金を科せられました。
金融監督管理委員会が発表した情報によると、現代財富は、顧客審査や取引監視を規定通りに行わず、疑わしい取引報告を適時に申告しないなど、複数の違反行為により、マネーロンダリング防止に関連する法令に違反していると判断されました。
金融監督管理委員会は調査中に次のことを発見しました：
顧客審査の不備：規定に従った強化された顧客審査を行っていない。
取引監視の無効：金融監督管理委員会が示した疑わしい取引パターンを監視に組み込まず、異なる顧客のリスクレベルに応じた適切な閾値を設定していない。
記録が不完全：顧客の取引状況を正確に記録できていない。
疑わしい取引の不適切な処理：疑わしい取引を調査せず、法定の期限内に関連部門に報告しなかった。
別の件は、ビットトレード社に関するもので、金融監督管理委員会は、ビットトレードがマネーロンダリング防止とテロ資金対策の業務において複数の欠陥があることを指摘しました。具体的には、法人顧客の実質的な受益者を特定できていないことや、高リスク顧客の取引を効果的に監視できていないことなどが挙げられます。主な違反事項には以下が含まれます：
高リスク顧客の審査の不十分：顧客と会社のビジネス関係を十分に理解しておらず、高リスク顧客の資産の出所を確認していない。
取引監視の不足：顧客の取引がそのリスク特性に合致しているかを詳細に検討していない。
記録保存の不備：取引データを完全に記録できていない。
疑わしい取引の処理の欠陥：一部の疑わしいマネーロンダリングまたはテロ資金取引が警告を発さず、調査も行われなかった。
金融監督管理委員会は、今回の二社の違反行為に対する処分は、政府がマネーロンダリングとテロ資金対策に対する決意を示すものであり、関連金融機関に内部管理を強化し、法規制の要件を遵守するよう警告するものであると述べました。金融監督管理委員会は、各金融機関に対し、同様の事態が再発しないように内部メカニズムを即座に見直すよう呼びかけました。
以前、他の二つの台湾取引所、ACE（エース）とRybit（ライビット）もマネーロンダリング防止法や個人情報保護法に違反し、それぞれ152万台湾ドルと102万台湾ドルの罰金を科せられました。その中で、Rybitは個人ユーザーへのサービスを一時停止し、台湾ドルの入金を停止しました。
"台湾金融監督管理委員会が再び動き出す！MaiCoinとビットトレードがマネーロンダリング防止法に違反し、それぞれ150万台湾ドルの罰金を科せられた"という記事は(区块客)に最初に掲載されました。