台湾金融監視委員会は10月に発表し、昨年検査された4社のVASP業者（バーチャル資産サービス提供者）がマネーロンダリング防止等の関連欠陥が発見されたと述べた。ACE 王牌取引所と幣錸（Rybit）は罰金が発表されたが、金融監視委員会は再びMaicoinグループ（現代財富科技有限公司）及び幣託グループ（Bito）がそれぞれ150万新台湾ドルの罰金を科せられたと発表した。

以前、ACE 王牌取引所はマネーロンダリング防止措置が不十分なため、152万台湾ドルの罰金を科せられ、最高額の業者となった。幣錸（Rybit）はマネーロンダリング防止と個人情報保護規定に違反し、102万台湾ドルの罰金を科せられた。Maicoin、幣託、詐欺事件に巻き込まれたACEの罰金は、わずか2万新台湾ドルの差である。

Maicoin マネーロンダリング防止の欠陥で罰金150万新台湾ドル

台湾の金融監視委員会は2023年12月に現代財富科技有限公司（Maicoin）に対してマネーロンダリング防止及びテロ資金対策のプロジェクト検査を行い、複数の違反行為を発見し、2024年11月25日に150万新台湾ドルの罰金を科した。

Maicoinの違反事実

1. 顧客審査の実施不足：現代財富は規定に従った顧客審査及び強化措置を実施しておらず、リスク管理が不完全であることを示している。 2. 取引監視の不足：疑わしい取引パターンを効果的に監視に組み込んでおらず、取引の閾値設定に特異性が欠けている。 3. 取引記録が不完全：顧客取引の状況について適切に完全な記録を保存できていない。 4. 異常取引への不適切な対応：異常な顧客取引に直面した際、十分に調査を行わず、または法務省調査局に対して疑わしい取引報告を適時に申告していない。

金融監視委員会は（マネーロンダリング防止法）第5条、第7条、第8条および第10条の関連条文に基づき、上記の欠陥に対して現代財富に150万新台湾ドルの罰金を科し、企業に対してマネーロンダリング管理を強化するよう警告した。

幣託のマネーロンダリング防止の欠陥も150万新台湾ドルの罰金を受けた。

同様に2023年12月のプロジェクト検査において、幣託科技股份有限公司（Bito）がマネーロンダリング防止において複数の欠陥が発見され、2024年11月25日に150万新台湾ドルの罰金を科せられた。

幣託の違反事実

1. 顧客審査が不十分：暗号通貨交換業者が高リスク顧客の資産の出所についての審査を適切に行っておらず、法人顧客の実質的な受益者の特定も不十分である。 2. 取引監視が不完全：取引が顧客のリスク特性に合致しているかの継続的な確認が基準に達していない。 3. データ保存の不備：顧客取引に関連する情報を完全に記録できていない。 4. 疑わしい取引の不適切な処理：内部の疑わしい取引パターンに該当する事例に対し、適時に警告を発するか、さらなる調査を行っていない。

同じ法令条項に基づき、金融監視委員会は幣託に150万新台湾ドルの罰金を科し、法規遵守の重要性を再確認した。

法規制の遵守は無視できない、金融監視委員会は業界に内部統制を強化するよう呼びかけた。

金融監視委員会は、企業がマネーロンダリング防止及びテロ資金対策に関する法規制に直面した際、内部統制措置を継続して強化する必要があると強調した。今回の現代財富及び幣託に対する処罰は、金融市場の安定と国際協力に対する監督機関の堅持した立場を示している。

チェーンニュースによれば、関連業者は皆、これらのVASP取引所は長い間運営されており、過去の国際及び台湾の法律が明確に説明されていなかったため、不可避的に見落としが生じたと考えている。そのため、現在の基準で過去の記録を見直す際には、規範に合致することが難しいのは当然である。

この記事は台湾金融監視委員会が再び厳しい措置を講じたことを報じている。Maicoin、幣託はマネーロンダリング防止の欠陥により、それぞれ150万新台湾ドルの罰金を受けた。最初にチェーンニュースABMediaに掲載された。

#ACE