熊長牛短は事実であり、熊市での購入価格が低ければ低いほど、シェアが多くなる。あなたの未来の利益は本質的にほぼすべてが、あなたが経験した長い熊市から来る！
もし、暗号通貨市場の初心者に最も適した投資戦略を語るなら、間違いなく「定投」以外にない。定投方法はシンプルに見えるが、「元本が少ない」、「いつ入場すればよいか分からない」、「どれだけ買えばよいか」など、様々な初心者が避けられない問題を一度に解決し、同時に大幅にボラティリティリスクを低下させ、追い上げや急落を避けるため、個人の暗号通貨市場初心者にとっての大きな武器となる。
皆さん、必ず覚えておいてください：熊市は常に牛市よりも長い時間がかかり、定投によってより多くの安い商品を手に入れることができることを意味します。
この2回の牛市を通じてビットコインについて考えた結果、中本聡に対する私の考え方が少し変わり、彼に謝罪する必要があるかもしれません：
1、彼は確かに非常に神秘的で、ビットコインを発明しただけでなく、基盤となるブロックチェーン技術も多くの業界の大規模な技術革新を開拓した；人類史上最大の貨幣の本質についての社会実験を開始した；また、人類史上最大のポンジスキームかもしれないものを始めた（誰が知っているだろう、人間は本当に記憶力がない、もしかしたらもっと大きなものがあるかもしれない）；中央集権と非中央集権の本質を明らかにした（この点はあまり確信がないので、後で学ぶつもりです。この結論は私が導き出したものである）：非中央集権のシステムは必ず中央集権のシステムに進化していく。
2、もちろん彼は21世紀以来最大の資源の浪費を引き起こした。もしこの社会実験の代償と考えれば、歴史の中で浪費事件は枚挙にいとまがない。例えば、金鉱ブームや戦争など…。こう比べると、彼の穏やかな代償は受け入れられるものであり、何も珍しくはないかもしれない。人類の歴史の中で、浪費事件は数え切れないほどあることを考えると、彼はこれらのことが絶えず起こる中で、人類が記憶力がないことを証明しようとしたのかもしれない。
3、そしてビットコインの設計について、私は彼に謝罪する必要があるかもしれない：
△4年ごとの半減期の設計は、意図的であれ無意識であれ、かなり神秘的である：短すぎるとビットコインの本質が早く露呈し、この実験が成り立たなくなる。長すぎると浪費される資源が多すぎて、もっと多くの人を欺くことになる。
△採掘の原始的な社会メカニズムは、サイバーパンクが未来の世界を想像したもので、そのシンプルさは対抗できない（中には数回のハードフォークによる算力の覇権があったが）。算力の覇権があっても、他の多くの革新通貨があっても、それは依然としてトップに君臨している。なぜなら、それは自らの本質を明らかにするために設計されているからである：打ち勝つことのできない合意、技術の革新性や他の要因には無関係である。
△この純粋な設計（完璧なデフレ通貨）は、投機者に共通の合意点を見つけさせない（例えば、金には複数の合意点がある）。人々を少しでも欺くことができる。そしてこの完璧なデフレ通貨の設定により、人々はそれが貨幣として使用されることや認められることは決して不可能であることに早く気づくことができ、完璧でないものは逆に人々に気づかせるのに時間がかかる（例えば金は数千年にわたり、何度もデフレ事件が発生した後に発見された）。
彼自身について、私は当面、彼が積極的な「反政府主義者」であると考えている。この全体の事件は彼の行動芸術である：天才的な「反社会主義者」であり、技術的に古今無双だが本質的には非常に幼稚な道具を発明し、政府の貨幣政策の避けられない無効性に対抗しようとすることに力を尽くしている。彼が「積極的な反政府主義者」であるのか、反社会的であるのかは、彼が自らの100万ビットコインを実現するかどうかによって見てみよう。
彼が自らの100万ビットコインを実現するまで、私たちは物語が続くと感じる。そこで、私たち新人にとって最も簡単な方法は【定投】である。
内容の要約は以下のとおり：
1、なぜ投資するのか？
2、一般人の唯一の投資方法は？
3、何を買ってビットコインに投資するか？
4、どのようなお金で投資するか？卵殻投資法
5、定投策略と実行の各段階：スマイルカーブを実践する
なぜ人は投資するのか、核心的な見解：
1、金には2つの用途がある。1つは投資、もう1つは消費。
2、富裕層と貧困層の金の使い方の考え方は異なり、富裕層はお金を使ってお金を生み出し、貧困層はお金を使って消費する。
3、投資ができないということは、一生懸命自分の時間を売り続けなければならないことを意味する。退職後には収入がなく、わずかな年金があなたをさらに不安にさせる。
4、フランクリンには有名な見解がある：「人を豊かにする3つの条件は、1つは出自、2つは運、3つは努力である；この3つの中で、努力は最も取るに足らないものである。」
5、中国人の平均寿命が78歳であると仮定すると、週に8時間働き、他の時間は寝るか消費することになる。人生の中で販売可能な労働時間はわずか10.5時間しかない。努力して働く考えだけでは、40歳前、さらには65歳で退職する前に富を自由にすることはできない！
6、そしてお金を使ってお金を稼ぐことは、より効率的である。お金は年365日、毎日24時間休みなく働いている。正しい投資の前提の下では、眠っている間も働いている…
一般人の唯一の投資方法？
核心的な見解：
1、ビットコイン市場は非ゼロサムゲームの市場であり、あなたの長期的な利益は経済成長から来る。
他人の短期的な損失ではなく。
2、私たちにはあまりお金がないが、投資することができる。定投戦略は、単に現在の少しのお金を投資するだけでなく、私たちが時間を投資することが重要である。
3、定投戦略計画：
—— 特定の（$BTC）投資対象に対し、長期にわたって定期的に一定の金額を投資する。
対象：投資対象。
長い時間：少なくとも2つの大サイクル（5-10年）。
定期：毎日/毎週/月/四半期の同じ時間。
一定金額：固定金額。
4、ほとんどすべての一般人には定投能力がある。中国では、ほとんどの家庭が必死に定投を行っている。彼らが定投している対象は不動産である。
5、投資は、一般人が階層を越えることができる唯一の方法だ。そして定投は、すべての一般人が行う機会があり、かつうまくできる唯一の投資方法である。
6、定投戦略を採用すれば、たとえ最初に投入する金額が少なくても、たとえ毎月2000元または3000元（人民元）であっても、持続的な場外での収益能力を持っていれば、初期資金が時間の作用で驚くべき効果を生むことができる。
7、現在の時間で見たすべての対象の長期的なリターン（私の認識の範囲内）、BTC＞株式市場 > 不動産市場 > 債券市場 > 銀行預金...
8、定投戦略者は、最悪のタイミングで入場しても常に先に利益を得ることができる。熊が長く牛が短いという事実、熊市での購入価格が低ければ低いほど、シェアが多くなる。あなたの未来の利益は本質的にほぼすべてが、あなたが経験した長い熊市から来る！
9、定投対象は最も重要なことだ！一度購入し始めると、未来のほとんどすべての利益はすでに確定している。
10、人生は至る所に定投がある。フィットネス、ランニング、読書、執筆、英語、仕事など…
【定投】その名の通り：固定周期に固定資金を取り出して固定の通貨を購入する。
定投は3つの難点を解決した：
何を買って何を売るか：固定通貨
いつ買っていつ売るか：固定周期
どれだけ買ってどれだけ売るか：固定資金
もちろん定投は定期不定額でも可能であり、その戦略をいつ採用するかについては後で紹介する。
何を買ってビットコインに投資するのか？
1、取引市場の不思議な本質——ここでは他人の知恵を利用できる。そしてさらに不思議なことに、良い投資対象の中で市場で最も賢い人々が一般人を選んでくれているので、あなたはその通りに買えばよい。
2、購入後は、研究する必要も、分析する必要も、監視する必要もなく、他の人と議論する必要すらない。実際、何もしなくてもよい。なぜなら市場で最も賢い人々があなたのためにすべてを終わらせており、しかも無料で！
3、しかし、こんなにもシンプルで直接的でありながら効果的な方法は、実際には99%の一般人が採用しない。
4、なぜBTCに投資するのか、私は2017年に入ったときにデータで理由を示す：
2017年7月から2024年7月まで、毎月1日に3000元（人民元）を定投し、その当時の等価のビットコインを購入する。7年間での利益状況がどうなるか見てみよう。
結論は投資総額26.7万元（人民元）、現在の価値は227.86万元（人民元）。
どのお金で投資するか？卵殻投資法
主要な見解：
1、投資するお金は、コストや使用期限がないものでなければならない。
2、お金を熟した鶏卵の構造のように考えることができる：私たちは卵殻投資しかできない。
3、卵殻投資法
卵黄の部分は、あなたの日常的な必需品の支出（例えば：1年間働かず、家庭の支出は約20万元と予想）である。
卵白の部分は、リスクに備えて用意した貯蓄（例えば：100万元の商業保険＋リスク貯蓄）である。
卵殻の部分こそが、投資に使えるお金であり、「余剰資金」とも呼ばれ、将来の2つの大サイクルの間は市場を離れない…（例えば：毎月の定投収入の10％または2000元）
4、多くの人の投資失敗は、知能、信頼、意志力の問題ではなく、早期に生活の中で遭遇する可能性のある大きな不測のコストを完全に過小評価したことによるものである。—— 卵白の部分がこんなにも厚いとは思いもしなかった。
5、定投に使うお金は、少なくとも2回の牛熊を越えることができるお金でなければならない…
定投戦略と実行の各段階：スマイルカーブを実践する
1、定投者は少なくとも2つの大きなサイクルを経験しなければならない。つまり、少なくとも2回の暗号通貨市場の熊と牛を経験する必要がある… 一つの大サイクルは、前の下降のB段階と次の上昇のA段階で構成される。
2、私が買った途端に下がるのは呪いではなく、特定の誰かが遭遇する悪運ではなく、ほとんどすべての人が遭遇する普遍的かつ必然的な現象である。
3、長期の熊市の段階では、四方八方からの無駄な欲望に抵抗する唯一の方法は、自分の長期的な視点を磨くことだ。
4、価値投資の父であり、バフェットの師であるベンジャミン・グレアムは、株式市場を次のように深く要約した：「取引市場は短期的には投票機、長期的には重さを量る機械である。」
5、短期間の牛市の段階では、牛は突然大金を使わず、投資金額を増やさないこと。夜に一夜で富を得た思いで、運で得たお金は実力で全て失われるだろう。
6、定投者として最後までたどり着けるのはごくわずかで、当初の定投人数の1%にも満たないかもしれない。
7、スマイルカーブに達した後、2つの大サイクルを経て資産が何倍にもなり、基本的に富の自由を達成した…
8、自分が生涯をかけてやりたいことを見つけることは、その人にとって最良の護身符である。
以下はBTC定投の6つの主要指標の要約：
1. ビットコイン200日移動平均線
指標の特徴：伝統的な取引市場の重要な指標であり、短期と長期の保有者を区別するのに使われる。200日は臨界点であり、暗号通貨市場の4年サイクルの中期的な保有者の参考指標として適している。
定投操作：ビットコインの4年周期の春と夏に、価格が200日移動平均線を下回ったときに定投を開始する；秋には価格が200日移動平均線を上回ったときに定売を開始し、これにより高い確実性のある利益を得ることができる。
2. ビットコインレインボーチャート
指標の特徴：ビットコインの価格を9色のレインボーカラーのような帯グラフに置き、売買のポイントが簡単明瞭に示され、異なる色帯が異なる売買アクションに対応している。
定投操作：内側の青い部分で購入し、最外側の赤字部分で売却し、中間の黄色の部分は保持する。ビットコインの価格がレインボーチャートの異なる位置にある場合に定投のポジションを調整できる。浅い青い領域で通常の定投計画を実行し、価格が特定の領域に達することで定投のポジションを増減することができる。
3. 九神指標
指標の特徴：微博の大V九神によって設立され、暗号通貨市場のホーダラーに非常に人気がある。指標はシンプルで、底打ちや定投などの操作が適しているかを判断するために主に使用され、売却の提示はない（ホーダリングのために特別に設立されたため）。
定投操作：0.45未満は底打ちに適している；0.45 - 1.2の間は定投に適している；1.2を超えると価格が高く、操作に適していない。
4. ビットコインUTXO年齢分布図
指標の特徴：ビットコインのすべてのUTXOの年齢を統計し、比率に応じて地下の岩層に似た図形に作成し、異なる色が異なる年齢のビットコインUTXOの占有比率を表す。
定投操作：年齢の高いビットコインUTXOの占有比率が増え、年齢の若いものが減るとき、市場が熊市に入ると底打ちを行う；年齢の若いUTXOが活発になり、市場が牛市にあるときは現金化を考慮する。現在、ビットコインは熊市にあり、定投で底打ちをするのに適している。
5. NVT比率
指標の特徴：従来の株式市場のPERの概念に似ており、ビットコインの価格がバブルか過小評価されているかを判断するために使用される。
定投操作：グラフには赤と青の2本の破線があり、NVT比率が青の破線を下回ると買い、高いと赤の破線を超えると売却する。現在、NVTは売却の位置にあり、他の指標の状況とは異なる。
6. グビ移動平均線
指標の特徴：2つの移動平均線グループで構成され、長期移動平均線グループは長期投資者を代表し、短期移動平均線グループは短期投資者を代表する。2つの移動平均線の位置関係を通じて市場のトレンドを判断する。
定投操作：ビットコインの4年周期の春、夏に短期移動平均線グループが長期移動平均線グループの下にあるときに購入する；秋に短期移動平均線グループが長期移動平均線グループの上にあるときに売却の機会を探す。長期移動平均線グループが収縮し、短期移動平均線グループが長期移動平均線グループを下に突き抜けると、長期的な上昇トレンドが変わることを意味し、出荷の機会を選択できる。現在、短期移動平均線グループは長期移動平均線グループの近くに戻っており、観察の信号である。
最後に皆さんに一言、大道至簡。どんなに高度な技術操作でも、愚かに持ち続けることには敵わない。今、暗号通貨市場で最も利益を上げているのは、10年前にビットコインを購入し、今まで持ち続けている人たちである。彼らはこの一つの堅実な持ち続ける方法だけで、暗号通貨市場の99%の人々を打ち負かすことができる。この世界で最も優れた技術は実は最もシンプルである。一般人にとって、Kラインを研究する必要もなく、アルファプロジェクトを分析する必要もなく、ただビットコインを購入し、愚かに持ち続けるだけで、10年後には、その収益率が暗号通貨市場の大多数の人々を上回ることが確実である！
