皆さん、こんにちは！
私はユードンです！
最初の質問に答えます：マネーロンダリングとは何ですか？
マネーロンダリング（Money Laundering）とは、違法な資金源からの資金を様々な手段を通じて合法的な収入に偽装するプロセスを指します。その核心的な目的は、資金の真の出所を隠すことで、違法資金を合法化するように見せることです。
マネーロンダリングは通常、3つの段階に分けられます：
1. 投入段階：違法資金を金融システムに注入する、例えば銀行に預けるか、資産を購入する。
2. 階層段階：複数回の取引、国境を越えた送金、または仮想資産の購入を通じて資金を分散させ、元の出所との関連を断ち切る。
3. 統合段階：洗浄された資金を合法的な経済に再投入する、例えば不動産を購入したり、企業に投資したりする。
なぜ仮想通貨市場のUSDT（テザー）がマネーロンダリングに利用されやすいのか？
USDTは仮想通貨市場で最も利用されるステーブルコインであり、法定通貨である米ドルに連動する特性と高い流動性により、マネーロンダリングの「人気ツール」となっています。以下はその主な理由です：
1. 高い流動性
広く使用されている：USDTは取引所で最も広く使用されているステーブルコインであり、他の暗号資産に迅速に変換するか、法定通貨に直接引き出すことができます。
国境を越えた便利さ：USDTは世界中で簡単に移動でき、従来の銀行システムの国境を越えた制限を回避します。
2. 追跡が困難
匿名性：ブロックチェーン取引は公開されていますが、USDTのアドレスはしばしば実際の身元と直接結びついておらず、規制された取引所でKYC（身元確認）を行わない限り、真の身元が判明しません。
ミキシングツール：ミキシングサービスやスマートコントラクトを通じて、マネーロンダリングを行う者は資金の流れをさらに隠すことができます。
3. 規制の抜け穴
一部の取引所が非準拠：いくつかの取引所のKYCやAML（マネーロンダリング防止）政策が適切に実行されておらず、マネーロンダラーに便宜を提供しています。
ピアツーピア取引（P2P）：P2P取引では、資金がユーザーからユーザーに直接移動し、取引所を経由せず、規制の難易度が増します。
4. 取引量が多く、発見が困難
仮想通貨市場の取引は頻繁：USDTの1日の取引量は通常100億ドルを超え、大規模な取引流量により異常な取引が発見されにくくなります。
大口引き出しが簡単に隠れる：USDTで大口の送金を行った後、複数の口座に分けて引き出すことで、違法資金の出所を簡単に隠すことができます。
5. 国境を越えた特性
外国為替制限を回避する：いくつかの国は国境を越えた資金の流れに制限を設けており、USDTはそれらの制限を回避し、資金に秘密の移動経路を提供します。
伝統的な銀行の監視を回避する：伝統的な銀行のマネーロンダリング防止システムは、ブロックチェーン上の取引を直接監視することができません。
典型的なマネーロンダリングの手法
1. 国境を越えた送金：
o 犯罪者は違法資金をUSDTに交換し、国境を越えた取引を通じて他国に送金し、法定通貨に引き出す。
2. OTC（店頭取引）を利用する：
o 店頭取引プラットフォームを使用し、大額のUSDTを現金または他の資産に換え、取引所のマネーロンダリング監視を回避する。
3. 高リスク資産の購入：
o USDTを使用して他の高ボラティリティの資産（例えばアルトコインやNFT）を購入し、複数の取引を通じて資金を分散させる。
4. ウォッシュトレーディング（Wash Trading）：
o 複数の口座間でUSDTを行き来させ、偽造された取引記録で資金の出所を隠す。
仮想通貨市場のマネーロンダリング防止の課題
1. 匿名性とプライバシー保護の対立：ブロックチェーン技術の匿名性と規制要求の透明性には矛盾があります。
2. 国境を越えた規制の難しさ：暗号資産取引はグローバルなものであるが、規制は通常国単位で行われ、調整が難しい。
3. 分散型ツールの普及：分散型取引所（DEX）、ミキシングサービスなどのツールが追跡の難しさをさらに増加させています。
この2年間に国内で典型的に利用された仮想通貨によるマネーロンダリングの事例
事例1：蘭州警察が仮想通貨マネーロンダリング詐欺事件を摘発
2024年5月、甘肃省蘭州市公安局安寧分局はUSDTを利用した一連のマネーロンダリング詐欺事件を摘発しました。被害者の廖さんは「軍人の彼氏」に誘導されて200万元をUSDTに交換し、いわゆる投資プラットフォームに転送しました。警察は調査を通じて、バックパッカーや上流の詐欺団体のメンバーを含む15名の犯罪容疑者を逮捕し、関連資金は3500万元を超えました。
事例2：公安部がUSDTを利用したマネーロンダリング活動を取り締まる
2022年4月、公安部刑事捜査局局長の劉忠義は記者会見で、詐欺師がUSDTのポイント交換プラットフォームを利用してマネーロンダリング活動を行い、最も深刻な危害をもたらしていると指摘しました。これらの犯罪者はポイント交換プラットフォームを通じて違法資金をUSDTに変換し、複数の取引を通じて資金の出所を隠し、規制を逃れました。公安当局はこのような活動に対して厳しい取り締まりを行い、関連する複数の事件を摘発しました。
USDTはその流動性の高さ、国境を越えた便利さ、および低い規制のハードルにより、マネーロンダラーの「最適なツール」となっています。しかし、マネーロンダリングは金融市場を混乱させるだけでなく、暗号通貨業界の長期的な発展にもリスクをもたらします。今後、世界的な規制の強化に伴い、USDTや他の暗号資産のマネーロンダリング防止策が徐々に整備されることが期待されます。