• FINMAは、暗号マネーロンダリングリスクの増大に警鐘を鳴らし、より強力な監視とリスク管理措置を求めています。

  • ステーブルコインが制裁回避にますます悪用され、マネーロンダリング対策の執行努力が複雑化しています。

  • スイスの暗号セクターは、強力なコンプライアンスおよび身元確認の実践なしに法的および reputational risks に直面しています。

スイスのFINMAは、暗号資産業界におけるマネーロンダリングリスクの増大について懸念を示しました。この懸念は2024年のリスクモニター報告書で議論され、暗号通貨やステーブルコインなどのデジタル資産に関連する弱点が列挙されています。

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報告書は、ステーブルコインが制裁を回避するなどの違法活動により一般的に使用されていることを指摘しました。この傾向は、執行をより困難にしています。FINMAは、金融仲介者が適切な管理を欠く場合、スイスの金融セクターが評判の損害を受ける可能性があると述べました。

ステーブルコインと違法活動

FINMAは、違法活動のためにステーブルコインの利用が増加していることを観察しました。ステーブルコインはサイバー攻撃や地政学的制裁の回避に利用されています。暗号サービスに関与することで、金融機関はかなりの法的および reputational risks にさらされます。

FINMAはまた、マネーロンダリング管理が不十分な仲介者が厳しい結果に直面することを強調しました。これには法的な罰則から評判の損害までが含まれ、特に高リスクの分野や政治的に露出した個人との取引において顕著です。

リスク軽減のための強化された措置

FINMAは、厳格な監視と強化されたリスク管理要件を含むターゲットを絞った措置を実施しました。規制当局はまた、現地検査を行い、監査プログラムを刷新しました。これらの行動は、コンプライアンスの向上と脆弱性の軽減を目指しています。

さらに、FINMAは明確なリスク許容度の定義の重要性を強調しました。デジタル資産に関連するリスクを管理するための効果的な戦略を採用するよう金融機関に促しました。

マネーロンダリング対策に関する業界の協力

今年初め、FINMAはステーブルコイン発行者と銀行にトークン保有者の身元確認を要求するガイドラインを発表しました。これらのステップは、デジタル通貨の不正使用を抑制することを目的としています。

一方、民間の暗号組織は金融犯罪と戦うために協力しています。たとえば、Tether、TRON、TRM Labsは最近ステーブルコインの不正使用に対処するためのユニットを結成しました。

これらの取り組みは、スイスの金融システムの整合性を確保するためのFINMAの努力を補完します。スイスは安全で透明な金融ハブとしての評判を維持することにコミットしています。

スイスの金融監視機関が増大する暗号資産マネーロンダリングリスクに警鐘を鳴らしました。これはCrypto News Landに最初に掲載されました。