暗号通貨に関連するリスクの増大
スイス金融市場監視機関（FINMA）は、リスクモニター2024レポートにおいて、暗号通貨を通じたマネーロンダリングの脅威が高まっていると警告しています。ステーブルコインを含むデジタル通貨は、サイバー攻撃、ダークウェブでの違法活動、地政学的対立における制裁を回避するためにますます使用されています。

ステーブルコインと制裁回避における役割
FINMAは、USDTやUSDCなどのステーブルコインが、特に制裁回避に関連する違法取引の大幅な増加を見ていると強調しました。この状況はマネーロンダリングとの戦いを複雑にし、規制当局にとって深刻な課題を呈しています。

FINMAの対応：厳格な措置と監視
マネーロンダリングリスクを軽減するために、FINMAは以下のいくつかの重要なステップを実施しています：

  • 現地検査 – 金融機関の定期監査。

  • 監査プログラムの見直し – 効果的な監視メカニズムの確保。

  • 高リスククライアントへの注目 – 政治的に曝露された顧客や高リスク地域との関係を持つ法人を優先する。

デジタル資産に関して、FINMAはマネーロンダリングの脆弱性に効果的に対処するために、機関ごとの具体的な行動を取ると述べました。規制当局はまた、ステーブルコインの発行者に対し、トークン保有者および実質的所有者の身元を確認することを求めるガイドラインを発行しました。

暗号企業への影響
FINMAは、適切なリスク管理措置なしに暗号空間で活動する金融仲介業者は法的な影響や評判の損なわれる可能性があると警告しました。これらの懸念は、世界中の規制当局によっても繰り返されています。

暗号通貨とステーブルコインに関する世界的な懸念

暗号通貨に関連するマネーロンダリングの問題は、スイスに限ったことではありません。英国では、金融行動監視機構が2022年から2023年にかけて、暗号企業をマネーロンダリングに最も脆弱なセクターの一つとして特定しました。この機関は、これらのリスクに対処するために、暗号企業に対して厳格な登録要件を導入しました。

注目すべきケース：バイナンス、クーコイン、テザー

いくつかの主要プラットフォームは、マネーロンダリングを助長したとして非難されています：

  • バイナンスとクーコイン – 規制の遵守が不十分であるとの疑いから頻繁に scrutinized されています。

  • テザー（USDT） – マネーロンダリングやその他の違法活動を助長しているという長年の非難に直面しています。最近、テザーは米国司法省が潜在的な制裁違反およびマネーロンダリング違反の調査を開始したとの報道を受けて、再び厳しい監視を受けています。同社は違法行為を否定しています。

結論：暗号通貨に対する規制の圧力の高まり
スイスを含む他の国々は、暗号通貨セクターに対する監視を強化しています。暗号通貨は革新を提供しますが、違法行為に悪用されることはより広範な採用への大きな障壁となっています。今後数年で、特にステーブルコインと暗号取引に関して、さらなる規制措置が期待されています。


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お知らせ：

,,この記事に掲載されている情報と見解は、教育目的のみを意図しており、いかなる状況においても投資アドバイスとして受け取るべきではありません。これらのページの内容は、財務、投資、またはその他の形式のアドバイスとして見なされるべきではありません。暗号通貨への投資はリスクを伴い、財務的損失をもたらす可能性があることに注意が必要です。“