ネパールの暗号禁止は詐欺被害者の報告を妨げる

ネパールの暗号通貨取引に関する一律禁止が、詐欺の被害者が当局にその事例を報告することを困難にしていると、同国の金融情報局（FIU）の新しい報告書が述べています。ネパール・ラスター銀行の下で運営されるFIUは、2024年の戦略分析報告書の中で、暗号関連の詐欺の被害者が直面している課題を強調しました。

報告書によれば、詐欺師は、大きな取引を小さな取引に分割して検出を避ける「スマーフィング」などの高度な手法を使用しています。これらの犯罪者はまた、不正資金をデジタル通貨に変換しており、当局が資産を追跡または押収することがさらに困難になっています。高いリターンを約束する詐欺が個人を狙うことが増え、大きな懸念となっています。

詐欺師は通常、被害者を誘い込むために広告を利用し、特定の銀行やウォレットアカウントにお金を預けるように促しますが、その資金は跡形もなく消えてしまいます。暗号通貨投資が違法なネパールのような国では、これらの詐欺に遭った人々は法的な結果を恐れて損失を報告することに対してあまりにも恐れていることが多いです。これは、当局が暗号空間の詐欺を特定し対処することを困難にする障壁を生み出しています。

ネパールは2021年9月に暗号通貨の取引とマイニングを禁止し、2023年1月にはネパール通信局がインターネットサービスプロバイダーに対して、取引プラットフォームを含む暗号関連のウェブサイトへのアクセスをブロックするよう指示しました。オンライン取引に対する取り締まりは、主にソーシャルメディアやオンライン広告を通じて広がる詐欺への曝露を制限しようとする試みです。しかし、暗号通貨取引の違法な地位は、詐欺の被害者が正義を求めることをさらに困難にしています。彼らは法的な問題に巻き込まれることを恐れています。

金融情報局（FIU）は、これらの詐欺行為と戦うために暗号通貨取引のより厳格な監視を求めています。報告書はまた、デジタル資産投資のリスクに関する公教育の向上、異なる政府部門間の協力の強化、暗号関連の詐欺を将来的に防ぐためのよりバランスの取れた規制フレームワークの構築を推奨しました。

ネパールは、デジタル資産に対して厳しい規制を課している南アジアの国々の中で唯一ではありません。中国、ロシア、イラン、バングラデシュとともに、ネパールはすべての暗号通貨取引活動を禁止しています。しかし、地域の他の国々はより柔軟なアプローチを採用しています。例えば、インドは暗号取引を禁止していませんが、暗号通貨投資から得た利益に対して高い税金を課し、課税所得に対する損失の相殺の規定はありません。

重要な政策の転換として、パキスタンは最近、仮想資産を合法化することを決定しました。この動きは、暗号通貨に対する以前の立場からの逸脱を示しています。この変更は、ビットコイン（BTC）などの分散型暗号通貨を完全に受け入れるのではなく、中央銀行デジタル通貨（CBDC）への基盤を築くことを主な目的としていると考えられています。

一方、ブータンは暗号に対してより前向きな姿勢をとっています。この国は、ビットコインで10億ドル以上を蓄積し、この通貨の価値の上昇から利益を得ています。ブータンのプロ・クリプトアプローチは、デジタル資産に関してより慎重または完全に制限的な姿勢を維持している隣国と対照的です。

結論として、ネパールの暗号通貨取引禁止の決定は、法的結果を恐れて詐欺を報告することをためらう被害者にとって意図せず障壁を作り出しています。暗号関連の詐欺が増加する中、FIUは市民が詐欺の犠牲にならないようにするために、より良い規制措置と意識の向上を呼びかけています。一方、隣国はデジタル通貨の可能性を受け入れる国もあれば、より慎重または制限的なアプローチを維持する国もあります。