韓国最大の仮想通貨取引所アップビットが規制当局の監視下にある。金融情報機関（FIU）による定期調査で、アップビットのKYC（顧客確認）手続きに重大な欠陥があることが判明した。調査が進むにつれ、アップビットのライセンス更新が危うくなり、プラットフォームの将来が危険にさらされている。

FIUの調査でアップビットのシステム的欠陥が発覚

FIUは8月以来、ライセンス更新プロセスの一環としてUpbitのコンプライアンス慣行を調査してきた。この検査中に、調査官は韓国の厳格なKYC要件を満たしていない50万件以上の顧客アカウントを特定した。

これらの違反は、主に不鮮明または不完全な身分証明書の受け入れによって引き起こされ、Upbitのユーザー認証プロセスに深刻な欠陥があることを明らかにしています。FIUは、これらの失敗により、マネーロンダリングや金融詐欺を防止する取引所の能力が損なわれるのではないかと懸念を表明しています。

FIUの報告書で指摘された主な問題には、ユーザーが提出したIDに判読できない名前や登録番号が含まれていることなどがある。これらは依然としてUpbitのシステムで受け入れられており、堅牢なKYCチェックが欠如していることを示唆している。これらの不備により、取引所が規制遵守よりも新規ユーザーのオンボーディングを優先したのではないかという疑問が生じている。

当局は、適切な顧客確認が行われていないことで、詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与などの犯罪に利用される可能性があると指摘した。規制当局は現在、アップビットの行為が過失によるものなのか、組織的な監視によるものなのかを綿密に調査している。

Upbit のライセンス更新が危機に

FIU が調査を継続しているため、Upbit のライセンス更新は大きな脅威にさらされている。潜在的な結果には、多額の罰金、強制的な運用変更、さらにはサービスの停止が含まれる。韓国の仮想通貨市場を独占する取引所にとって、その影響は業界全体に波及する可能性がある。

この調査は、Upbitの市場支配力と、同社の主要金融パートナーの1つであるK-Bankとの関係に関する別の調査に続くものである。これらの課題が相まって、取引所の規制環境は不安定なものとなっている。

韓国の暗号通貨業界への幅広い影響

規制の注目が高まる中、韓国デジタル資産取引協会（DAXA）は最近、UpbitでのRadiant Capital（RDNT）の取引を停止した。この決定は、取引所が最近の侵害に関連するセキュリティ上の懸念に対処できなかったことを受けて下された。

この取引停止措置は、監視強化の傾向が広まっていることを示している。規制当局は、投資家を保護し、プラットフォームのセキュリティを強化するために、より厳格なコンプライアンスを求めている。DAXAがユーザーの保護に踏み切る中、取引所は規制基準の高いハードルを満たすよう、ますますプレッシャーにさらされている。

アップビットの事例は、急速に拡大する仮想通貨市場におけるより広範なリスクを浮き彫りにしている。取引所がコンプライアンスよりも成長を優先した場合の潜在的な落とし穴を浮き彫りにしている。厳格な金融規制で知られる韓国は、コンプライアンスを徹底し、投資家をシステミックリスクから守るための取り組みを強化している。

韓国のUpbitがKYCの不備で非難を浴びているという記事がTheCoinrise.comに最初に掲載されました。