コインスピーカー EU規制当局が暗号資産プロバイダー向けの新規則を作成
欧州連合（EU）は、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）と決済サービスプロバイダー（PSP）が厳格なコンプライアンス措置に従うよう、新しい規則を作成しました。欧州銀行監督局（EBA）は、これらの企業が業務をEUの厳格な規制に合わせるのを支援するために、この取り組みを主導しました。
発表によると、これらのガイドラインはEUの制裁規則に従うことに重点を置いている。重要な要件は、これらのサービスプロバイダーが強力な移送スクリーニングシステムを構築することである。これらのシステムは、制裁やその他の制限措置を効果的に監視および実施するのに役立つはずだ。
EUの金融システムを保護するための暗号通貨ガイドライン
ガイドラインでは、CASP 取引を処理する際の徹底的なチェックの重要性を強調しています。仮想通貨企業は、EU 制裁に違反していないか取引を監視する高度なツールを使用する必要があります。これにより、マネーロンダリングやテロ資金供与などの違法行為に関連するリスクを軽減できます。これらの要件は、特に仮想通貨市場が成長する中で、EU が金融システムを安全に保つことに注力していることを示していることは間違いありません。
同様に、PSP は、EU の規則に違反する可能性のある不正な取引を阻止するために、審査プロセスを改善します。ガイドラインでは、明確さと責任の重要性が強調されています。そのため、PSP は、コンプライアンスへの取り組みを示す詳細な記録を保持する必要があります。
一方、EBAのガイダンスは、欧州の仮想通貨業界が直面している監視の強化を浮き彫りにしている。デジタル資産を採用する人が増えるにつれ、規制当局はシステムの潜在的な弱点に対処したいと考えている。ガイドラインはまた、EUの金融システムを保護し、消費者と投資家の信頼を築くことを目的としている。ガイドラインは、仮想通貨取引が安全で法律に準拠していることを保証する。レポートによると、ガイドラインは2025年12月30日から有効になる。
これらの措置は、暗号通貨業界を規制するための世界的な取り組みが増加する中で実施される。EUは、CASPとPSPに明確なルールを確立することで、デジタル資産にとって安全で規制の行き届いた環境を構築するリーダーとなることを目指している。
昨年、欧州システミックリスク委員会（ESRB）が、投資ファンドと取引所の制限を導入することで、デジタル資産へのレバレッジをかけた賭けを抑制するよう欧州当局に勧告したことを思い出してください。ESRBは、暗号通貨セクターに携わる企業に定期的な報告を要求しました。また、この分野の最大手企業の一部に対して特定の規則も導入しました。
欧州規制当局がCASPに関する最初の規則を最終決定
数か月前、欧州証券市場監督局（ESMA）は、暗号資産市場規制（MiCA）に基づくCASPの規則に関する最初の一連の報告書を完成させました。この報告書には、EUの金融市場規制当局と監督当局がEU地域での事業展開を目指す暗号資産企業に要求する要件案が含まれています。
法案では、規制当局は、CASP が地域での営業許可を得るために提出しなければならない情報を概説している。その他の要件には、暗号資産サービスを提供する意図や、CASP が顧客の苦情にどのように対処すべきかなどが含まれる。
この報告書は、協議文書の完成を受けて発表されたものです。2023年6月、EUの金融市場規制当局および監督当局は、業界に特化したガイドラインを作成する取り組みの一環として、CASPの規則案に関する利害関係者の意見を求める協議文書を発表しました。
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