ピアツーピア (P2P) 暗号通貨取引は、第三者を必要とせずにデジタル通貨を売買する行為です。 P2P 取引では、買い手と売り手が価格を設定し、パートナーを選択し、いつ取引するかを決定できます。また、勤勉で経験豊富なトレーダーは、自分のニーズに合った有利な取引条件を見つけて利用することができます。
P2P 暗号通貨市場は、個々のユーザー間の暗号通貨の直接交換を容易にします。中央当局や第三者の仲介者が存在しないため、P2P 取引ではユーザーが自分の資金をより詳細に管理できるようになり、取引中に自分の身元を保護できるようになります。
これらの利点にもかかわらず、P2P 取引に関連するリスクもあり、ユーザーはこの機能を試す前に十分に認識しておく必要があります。トレーダーが直面する一般的なリスクは、偽の支払証明書、チャージバック詐欺、不正送金、中間者攻撃、詐欺の三角測量、なりすましなどです。
P2P取引は安全ですか?
他の種類の取引と同様、P2P 取引にも相応のリスクがあり、取引所とその安全対策によって異なります。古い取引所は盗難や詐欺のリスクが高くなりますが、多くの新しい P2P 取引プラットフォームはセキュリティ対策を大幅に改善しています。
たとえば、今日のトップ P2P 取引所は通常、ユーザーの安全を守るためにエスクロー サービス、定期的なセキュリティ アップデート、厳格な本人確認プロセス (およびその他の対策) を備えています。
ただし、適切な保護が講じられていたとしても、すべての取引活動にはリスクが伴い、P2P 取引も例外ではありません。
よくある P2P 詐欺にはどのようなものがありますか?
支払い証明または偽のSMS
詐欺師は、領収書をデジタル的に改ざんして、支払いを送金したと信じ込ませ、暗号通貨のロックを解除させることができます。一例として、SMS 詐欺があります。この詐欺では、犯罪者がテキスト メッセージをなりすまして、被害者に支払いを受け取ったことを通知します。
この詐欺を回避する方法: 販売者は、支払いがすでにウォレットまたは銀行口座に入金されていることを確認した後にのみ、取引のロックを解除する必要があります。
チャージバック詐欺
悪意のある者は、支払いプラットフォームでチャージバックを使用して、資産を受け取ったときに支払いを取り消すことができます。多くの場合、彼らはサードパーティのアカウントを通じて支払おうとします。小切手やオンラインウォレットなどの一部の支払い方法では、簡単にチャージバックが可能です。
この詐欺を回避する方法: サードパーティのアカウントからの支払いを受け入れないでください。その場合は、プラットフォームに対して申し立てを行い、購入者のアカウントへの返金を開始してください。
誤転送
チャージバック詐欺と同様に、詐欺師は銀行に連絡して誤った取引を報告し、取り消しを要求することで、あなたの資産を盗もうとする可能性があります。詐欺師の中には、仮想通貨の販売は違法であると警告するなどの脅迫戦術を用いて、事件を報告しないよう圧力をかけてくる場合もあります。
この詐欺を回避する方法: 脅迫的な戦術に怯えないでください。これらの犯罪者との通信や取引のスクリーンショットなどの証拠を体系的に収集します。
中間者攻撃
中間者攻撃では、悪意のある攻撃者がユーザーと別のアプリケーション、組織、または個人の間に侵入し、そのパートナーに代わって通信して、資産や秘密キーなどの機密情報を盗みます。中間者攻撃の主なタイプは、ロマンス詐欺、投資勧誘、電子商取引の 3 種類です。
ロマンス詐欺。この状況では、詐欺師は被害者とオンライン関係を築くふりをします。被害者の信頼を獲得すると、金銭や暗号通貨で金銭問題の解決を手助けするよう誘惑したり、秘密鍵などの機密情報を共有したりするよう誘惑します。最後に、彼らは邪悪な目的を達成したら、被害者との連絡をすべて遮断します。
投資詐欺。投資詐欺では、犯罪者が被害者に近づき、特定のビジネスに投資するよう説得することに成功します。詐欺師は、被害者と投資機会との間の「仲介者」として、ユーザーの「投資」を装って、ユーザーのお金を好きなところに送金できます。
電子商取引詐欺。電子商取引詐欺では、詐欺師がオンライン販売者を装い、希望の商品を割引価格で提供する必要があります。詐欺師たちは、被害者はウォレットに暗号通貨で支払う必要があり、これが完了すると、約束した商品を届けることなく姿を消すと主張します。
この詐欺を回避する方法: ソーシャル メディア プラットフォームでの取引リクエストに応答しないでください。取引前および取引中は、取引相手との通信を公式プラットフォームに限定してください。
三角詐欺
トライアングル詐欺では、2 人の悪役が同じ販売者から 2 つの注文をほぼ同時に受け取り、最終的に販売者を混乱させ、支払われた以上の暗号通貨を放出します。
たとえば、購入者 A は 5,000 BUSD 相当の暗号通貨注文 (注文 A) を受け取り、購入者 B は 6,000 BUSD 相当の注文 (注文 B) を受け取ります。
次に、買い手 B は売り手に 5,000 BUSD を送金し、買い手 A は注文 A を支払い済みとしてマークします。その後、売り手は暗号通貨を買い手 A に解放し、5,000 BUSD で注文 A が完了します。買い手Bはさらに1,000BUSDを売り手に送り、買い手Aから受け取った5,000BUSDに1,000BUSDを加えた支払い証明を提示し、注文Bに従って売り手にデジタル資産を解放するよう強制します。
問題が解決すると、売り手は 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 相当の仮想通貨を発行したが、支払われたのは 6,000 BUSD だけだったことが判明した。
この詐欺を回避する方法: 常に銀行口座または財布をチェックして、保留中のすべての P2P トランザクションの支払いを全額受け取ったことを確認してください。
フィッシング
スプーフィングは、詐欺師が偽のプロファイルを使用してユーザーをだまして資産や情報を送信させる、悪意のある攻撃の一種です。たとえば、悪意のある者が P2P プラットフォームの顧客サービス担当者になりすまして、個人情報や暗号通貨アカウントにアクセスする可能性があります。
この詐欺を回避する方法: 一部の詐欺師は、電子メールまたはテキスト メッセージを通じてあなたのアカウントに関する偽のセキュリティ警告を送信することがあります。メッセージをチェックするときは、ソースを確認する前に不明なリンクをクリックしないでください。また、公式の P2P 取引所にのみ助けを求めるようにしてください。
リスクを特定する方法
取引の前に
P2P 広告プロファイルを確認します。取引を開始する前に、潜在的な取引候補者を選別してください。 P2P プロファイルを表示するときに留意すべき点は次のとおりです。
トランザクション数: 数値が低いことは必ずしも悪いわけではありませんが、完了したトランザクションの数が多いことは、信頼できる P2P パーティの兆候である可能性があります。
完了率: この率が 80% を下回っている場合は、トレーダーが取引を撤退する習慣があることを示している可能性があるため、再検討してください。
販売者またはユーザーのフィードバック: 肯定的なレビューがほとんどないか、否定的なレビューが多い場合は、取引リスクが高いことを示している可能性があります。
広告を注意深く調べてください。各 P2P 広告を評価して、ニーズと目標を満たしているかどうかを判断します。価格、数量、受け入れられる支払い方法、制限 (取引制限など)、およびその他の利用規約を確認します。たとえば、P2P 価格と他の取引プラットフォームの市場価格の差が大きすぎる場合は、疑わしいと考えられます。
取引するとき
P2P 購入者とやり取りするときは、常に注意してください。危険な兆候には次のようなものがあります。
購入者は暗号通貨のロックを解除するよう促します。
購入者は不必要な情報を求めます。
購入者は応答しませんでした。
買い手はあなたにローンを要求します。
買い手は、注文で合意された金額よりも少ない金額を支払います。
買い手は注文で合意された金額を超える金額を支払います。
購入者は P2P プラットフォーム外でのコミュニケーションを必要とします。
購入者は第三者を通じて支払いを要求します。
P2P 販売者とやり取りするときは、常に注意してください。危険な兆候には次のようなものがあります。
販売者は支払い後に注文をキャンセルするよう求めます。
販売者は P2P プラットフォームの外部での通信を必要とします。
販売者は、P2P プラットフォーム外で取引するよう求めています。
売り手はあなたに追加の手数料の支払いを求めます。
取引後
P2P 購入者とやり取りする場合、次のような危険信号があります。
購入者はあなたが支払った物件をまだ受け取っていません。
購入者からの小切手が返送されました。
購入者から支払いを受け取った後、あなたの銀行口座はブロックされます。
あなたが仮想通貨を送金した後、購入者は銀行を通じてチャージバックを開始します。
詐欺から身を守るための一般的なヒント
評判の良いプラットフォームで取引する
ユーザーに強力な安全機能を提供するトップの P2P プラットフォームを選択してください。人気のある機能には次のようなものがあります。
リスク管理機能。売買前に特定の要件を強制するプラットフォームは、非アクティブな広告、信頼性の低い広告、または低品質の広告を減らすのに役立ちます。さらに良いことに、ユーザーを信頼できるトレーダーおよび検証済みの売り手のみとマッチングするための高度な注文マッチング ロジックや、不審なアクティビティを監視するためのリスク管理アルゴリズムが必要です。
一部のアルゴリズムは、潜在的な悪意のある者の取引活動を制限するために最適化されています。さらに、引き出しや遅延を制限することで、ユーザーの資金を保護することができます。
顧客 (KYC) プロトコルを理解します。 KYC プロトコルを備えた P2P プラットフォームは、ユーザーの身元確認を強制することで、初心者が信頼できる取引パートナーを見つけるのに役立ちます。これにより、初心者は実績と信頼できる資金源を持つ検証済みのトレーダーと取引することができます。
エスクローサービス。エスクロー サービスは、買い手と売り手が商品や資産を交換するための安全な方法を提供します。信頼できる第三者 (通常は P2P プラットフォーム) が取引当事者間の資金交換を処理し、安全で公正な取引を保証します。
カスタマーサポート。通常、P2P トランザクションは仲介者なしで動作しますが、ユーザーがトランザクションで問題を抱えた場合には、P2P プラットフォームのカスタマー サポート チームが介入することができます。
自動支払い。新しい自動支払い方法により、P2P プラットフォームは手動介入を必要とせずに、エスクローに保持されている暗号通貨のロック解除を自動的に処理できます。買い手は新しく購入したアセットをすぐに受け取ることができ、売り手は注文ごとに支払いを確認したり、手動でアセットのロックを解除したりする必要がありません。
ブロック機能。ブロック機能を使用すると、疑わしいユーザーをブロックできます。誰かと不快な経験をした場合、そのユーザーをブロックして、そのユーザーが再びあなたと取引できないようにすることができます。
プラットフォーム上でのみ通信する
疑わしい Web サイトで潜在的な取引相手に連絡することは避け、信じられないほど高すぎる価格に注意してください。さらに、外部チャネルを使用して通信すると、詐欺師があなたに虚偽の異議を申し立て、取引が行われたことを否定することが容易になります。
取引を再確認してください
ピアツーピア取引を行う場合は、カウンターパーティからのすべての情報を必ず確認してください。すべての領収書と取引を徹底的にレビューし、デジタル的に変更されたものが何もないことを確認します。偽の支払い証明を特定するためのヒントをいくつか紹介します。
重なったテキスト
色違い
さまざまなフォントスタイル
サイズの違い
無料のオンライン画像フォレンジック ツールを使用することもできます。これらのツールを使用するには、「改ざん画像検出器」または「改ざん画像フォレンジック ツール」を検索します。
スクリーンショットを撮る
異議申し立てが必要な場合に備えて、通信と取引のすべての証拠を記録しておいてください。
ターゲットを絞った広告を行っている
確立された暗号通貨ネットワークがある場合は、取引したい人にのみ広告が届くようにしてください。広告を非表示にして、特定の人のみと共有します。これは、すでに知っていて信頼できる人、または過去にうまく対処したことのあるユーザーにすることができます。広告を非表示にすることは、多額の取引を行う場合にも役立ちます。
不審な相手をブロックする
最適ではない取引を行っているユーザーを積極的にブロックして、取引体験を妨害する可能性のある詐欺やその他の行為から保護します。
苦情
問題がある場合は、カスタマー サポートに問い合わせて苦情を申し立ててください。カスタマーサポートがより適切にサポートできるよう、取引に関連するすべての証拠を忘れずに提出してください。
まとめ
資産を保護するには、P2P 取引に関連する潜在的なリスクに常に注意を払うことが重要です。これには、あらゆる契約の条件を理解し、危険信号に注意し、強力な安全機能を備えたプラットフォームを使用することが含まれます。
P2P 取引を行う場合は注意し、懸念がある場合はカスタマー サポートにお問い合わせください。注意して必要な予防措置を講じることで、P2P トランザクションの利点を最大限に享受できます。