カリフォルニア州、破産から2年後にBlockFiの貸付ライセンスを剥奪

カリフォルニア州、破産から2年後にBlockFiの貸付ライセンスを剥奪

カリフォルニア州金融保護革新局（DFPI）は、2年前に破産を宣言した暗号貸付業者BlockFiの貸付ライセンスを永久に剥奪しました。

この決定は、2022年11月にライセンスが停止された後、同社の調査に基づいて11月7日に発表されました。

2022年11月にチャプター11破産を申請したBlockFiは、カリフォルニア融資法（CFL）に違反していることが判明しました。規制当局の調査結果は、貸付業者が借り手の返済能力を評価せず、貸付金の支払い前に不適切に利息を請求したことを示しています。

さらに、BlockFiは消費者に必要な信用カウンセリングを提供せず、信用情報機関に支払い実績を報告することを怠りました。貸付文書における年利率の不正確な開示も違反として挙げられました。

DFPIとの和解の一環として、BlockFiは安全でない貸付慣行を停止することに同意しました。これらの違反に対しては175,000ドルの罰金が科されましたが、同社の破産状況を考慮して消費者への返済を優先するために支払いは免除されました。

BlockFiの問題は、同社が重要な金融関係を持っていたFTX取引所の崩壊を受けて始まりました。同社はFTX USに4億ドルの信用枠を提供し、FTXを275百万ドルの貸付を持つ主要な無担保債権者の一つとして挙げました。

今年の初め、BlockFiはFTXおよびAlameda Researchの遺族と875百万ドルの合意に達し、2024年7月に暫定的な暗号配分を開始しました。

BlockFiのライセンスの剥奪は、同社が2024年5月にウェブプラットフォームを閉鎖し、顧客がアカウントにアクセスできなくなった後に行われました。

DFPIは、カリフォルニアの金融市場における消費者を保護するための金融法令遵守の重要性を強調しました。