ピアツーピア (P2P) 取引は、個人が互いに直接暗号通貨を売買する分散型の方法として人気が高まっています。世界最大の暗号通貨取引所の 1 つである Binance は、ユーザーが仲介者を必要とせずにさまざまなデジタル資産を取引できる堅牢な P2P マーケットプレイスを提供しています。ただし、P2P プラットフォームの成長に伴い、詐欺も蔓延しています。Binance の P2P プラットフォームは安全で多くの人に信頼されていますが、これらの詐欺から免れることはできません。

この記事では、Binance でよくある P2P 詐欺とその仕組み、そして最も重要な点として、ユーザーが詐欺の被害に遭わないように自分自身を守る方法について詳しく説明します。

Binance での P2P 取引とは何ですか?

Binance の P2P プラットフォームでは、中央集権型の取引所を介さずに、ユーザーが直接暗号通貨を取引できます。このシステムは、現地通貨で支払いたい、さまざまな支払い方法を使用したい、従来の取引所の高額な手数料を避けたいユーザーに、より柔軟な選択肢を提供します。

Binance は、取引が確認されるまで売り手の暗号資産を保管するエスクロー サービスなどの機能を提供することで、高いレベルのセキュリティを確保していますが、P2P 取引には依然としてリスクが伴います。詐欺師は抜け穴を悪用したり、プラットフォームを操作して、経験の浅いユーザーや疑いを持たないユーザーを騙します。

Binance でよくある P2P 詐欺

1. 偽の支払い確認詐欺: 最も一般的な詐欺の 1 つは、購入者が支払いを済ませたと主張するものの、実際にはお金が振り込まれていないというものです。偽のスクリーンショットや操作された銀行取引の領収書を使用して、売り手に支払いが済んだと信じ込ませることもあります。売り手が実際の資金の受領を確認せずに暗号通貨をリリースすると、資産を失うことになります。

2. チャージバック詐欺: 詐欺師の中には、PayPal、クレジットカード、特定の銀行振込などの取り消し可能な支払い方法で支払いを行う人もいます。暗号通貨を受け取った後、支払いが不正または詐欺的であると主張して、チャージバックまたは取り消しを開始します。売り手は暗号通貨も元の支払いも得られないままになります。

3. フィッシング詐欺: 詐欺師は、多くの場合、メールやメッセージング プラットフォームを通じて Binance やその他の正当な組織になりすまし、ユーザーを騙してアカウントの詳細、パスワード、または 2FA (2 要素認証) コードを提供させます。アカウントへのアクセスが成功すると、資金を盗んだり、取引を操作したりします。

4. 過払い詐欺: この詐欺では、購入者が故意に暗号通貨を過払いし、販売者に連絡して超過額の返金を求めます。販売者が過払い分を返金すると、詐欺師はチャージバックまたは元の支払いの取り消しを開始し、販売者は暗号通貨と返金額を失うことになります。

5. アカウント凍結詐欺: 詐欺師は盗んだ銀行口座や不正な方法を使って支払いを行う可能性があります。取引後、盗まれた口座の元の所有者または銀行が取引を凍結または取り消す可能性があり、売り手は資金を失い、法的手続きに煩わされる可能性があります。

6. 偽のエスクロー サービス: Binance はエスクロー サービスを提供していますが、詐欺師がユーザーをプラットフォーム外の取引に誘い込み、取引中に仮想通貨を「保管」するために偽のエスクロー サービスを使用することを約束することがあります。支払いが行われると、詐欺師は資金を持って姿を消します。

Binance で P2P 詐欺を回避する方法

詐欺が発生する可能性はありますが、Binance P2P ユーザーが自分自身を保護するために実行できる手順がいくつかあります。

1. Binance のエスクロー サービスを使用する: 取引は必ず Binance P2P プラットフォーム内で行われるようにしてください。このプラットフォームは、両当事者が取引を確認するまで暗号資産を保管するエスクロー サービスを提供します。プラットフォーム外での取引は Binance の保護外となることが多いため、避けてください。

2. 支払いを徹底的に確認する: 売り手は、支払いが自分のアカウントに受け取られたことを徹底的に確認せずに暗号通貨をリリースしてはいけません。銀行または支払いプロバイダーに直接確認し、購入者が提供するスクリーンショットやその他の証拠に頼らないでください。

3. 過払いに注意: 購入者が過払いをした場合は、疑ってください。過払い額をすぐに返金するのではなく、元の支払いがアカウントで完全にクリアされるまで待ちます。過払いは、詐欺師が売り手を騙すためによく使う手口です。

4. 取り消し可能な支払い方法を避ける: 可能であれば、簡単に取り消しできない支払い方法を選択してください。PayPal やクレジットカード支払いなどの一部の支払い方法はチャージバックの対象となる可能性があり、P2P 取引にはリスクが伴います。

5. Binance の推奨トレーダーを利用する: Binance P2P は、ユーザーが潜在的な取引相手の取引履歴とフィードバックを確認できる評判システムを提供しています。多数の取引を成功させている、検証済みで評価の高いトレーダーと取引することをお勧めします。

6. 2 要素認証 (2FA) を有効にする: Binance アカウントで 2FA が有効になっていること、および正当な Binance プラットフォームにログインしていることを常に確認してください。たとえ Binance のサポート チームのメンバーだと主張したとしても、オンライン上の誰とも個人情報やログイン情報を共有しないでください。

7. フィッシング詐欺に注意してください: 詐欺師が Binance や他のサービスを装ってアカウント情報を盗むフィッシング詐欺には注意してください。アクセスしている Web サイトの URL を常に確認し、電子メールやメッセージ内の疑わしいリンクをクリックしないようにしてください。

詐欺に遭ったらどうするか

Binance の P2P プラットフォームで詐欺の被害に遭った場合は、迅速に行動することが重要です。

1. 詐欺を報告する: サポート チャネルを通じて Binance に詐欺を直ちに報告します。Binance には紛争解決システムがあり、特に P2P プラットフォームの境界内で詐欺が発生した場合、特定のケースでユーザーが失われた資金を回復するのを支援できます。

2. アカウントを凍結する: アカウントが侵害された疑いがある場合は、Binance のセキュリティ設定からすぐにアカウントを凍結し、サポート チームに連絡して調査してもらってください。

3. 決済プロバイダーに連絡する: 取り消し可能な支払い方法を使用した場合は、銀行または決済プロバイダーに連絡して不正な取引を報告し、資金を回収できるかどうか問い合わせてください。

結論

Binance は P2P 取引のための安全なプラットフォームを提供していますが、詐欺の被害に遭わないように、ユーザーは警戒を怠らず、積極的に行動する必要があります。一般的な詐欺の種類を理解し、支払いの確認や Binance のエスクロー システムの順守などの安全対策を実施することで、詐欺に遭うリスクを大幅に減らすことができます。P2P 取引が拡大し続ける中、情報を入手し、注意を怠らないことが、Binance やその他のプラットフォームで暗号資産を保護する鍵となります。

#PICoinScam #picounnews #UptoberBTC70K? #APESurge #P2PScamAwareness