重要な洞察
KYC は、暗号プラットフォームを使用する前にユーザーの身元を確認するために非常に重要です。
これは規制上の要件であり、インド政府はこれを要求し、義務付けています。
このプロセスは、ユーザーを保護し、詐欺や不正行為を減らし、マネーロンダリングを防止するのに役立ちます。
インド国民は、取引所に応じて、Aadhaar カード、PAN カード、パスポート写真、住所証明などの書類が必要です。
KYC 登録には通常 10 ～ 30 分かかり、完了するのは非常に簡単です。
暗号通貨業界のほぼすべての人が、KYC について一度は聞いたことがあるでしょう。
この言葉は「Know Your Customer（顧客を知る）」の略語です。
これは主に中央集権型取引所で使用されており、ユーザーと暗号通貨取引所の両方が安全であることを保証するための主要な要件です。
インドで暗号通貨関連のプラットフォームにアカウントを開設しようとしている人にとって、KYC 手続きを完了することは必須です。
このプロセスがどのようなもので、なぜそれほど重要なのかを見てみましょう。
KYCを理解する
KYC は、これらのプラットフォームが単に「選択して」要求するものではありません。法律で義務付けられています。
このプロセスは、企業が顧客の身元を確認するのに役立つ規制要件です。
すべてのユーザーが本人であることを確認する主要なプロセスと考えてください。
暗号通貨取引所にとって、KYC は法的枠組みへの準拠を維持するのに役立ちます。また、マネーロンダリング、詐欺、テロなどの違法行為のリスクも軽減します。
手続きには、口座開設や取引を行う前に本人確認書類を提出することが含まれます。
提出時に、取引所はこれらの書類が有効であることを確認する必要もあります。
必要に応じて、身元、住所、場合によっては財務状況などの確認にも役立ちます。
こうすることで、関係者全員がルールに従う理由が生まれます。ルールを破れば、犯人を簡単に追跡できるからです。
暗号通貨取引所にとって KYC が重要なのはなぜですか?
インドでは暗号通貨が大人気となっています。しかし、他の偉大な人類の発明の多くと同様に、詐欺や不正行為の可能性も急上昇しています。
ここで KYC が役立ちます。暗号通貨取引所にとってこのプロセスが重要な主な理由は次のとおりです。
1. 法令遵守
これは最初で最も明白なことです。顧客と同様に、暗号通貨取引所も一連のルールに従う必要があります。
これらの規則（規制と呼ばれることが多い）は、インド政府（場合によっては外部機関）によって定められた法的枠組みです。
上記のすべては、KYC を義務化せずに暗号通貨取引所を運営することはできないことを意味します。
このような規制により、暗号通貨取引所はマネーロンダリング防止（AML）ガイドラインと呼ばれるものを遵守するようになります。
KYCがなければ、これらのプラットフォームはインド政府と大変な問題に直面することになるだろう。また、ユーザー自身も大きなリスクにさらされる可能性がある。
2. ユーザーの保護
もう一つの大きな理由は、KYCにより「匿名アカウント」が違法行為に手を染めるのを防ぐことができることです。
暗号通貨業界の悪質な行為者のほとんどは、資金洗浄や、影からテロへの資金提供を好みます。
KYC はこれを防ぎます。
さらに、取引所のすべてのアカウントが検証済みであることをユーザーが知っていると、信頼が築かれます。また、詐欺の可能性を大幅に減らすこともできます。
3. 詐欺や詐欺行為の削減
暗号通貨業界では、ポンジスキーム、フィッシング攻撃、詐欺などが珍しくありません。
KYC による適切な登録により、このリスクは大幅に軽減されます。また、悪質な人物によるプラットフォームの使用を阻止する役割も果たします。
詐欺師は匿名性を利用して繁栄することが多く、KYC は彼らに身元を明らかにするよう強制します。
したがって、ボタンをクリックするだけでユーザーの身元が判明するため、正直なユーザーを詐欺することは非常に困難になります。
インドでのKYCに必要な書類
次のステップに進みます。インドで KYC 検証を完了するには何が必要ですか?
最も一般的に必要な書類の完全なリストは次のとおりです。
アダールカード:
これはインド政府が発行する固有の身分証明書です。身元と住所の総合的な証明として機能します。
PANカード
PAN は「Permanent Account Number」の略語です。主に税務目的で使用され、取引所で要求されることがあります。
住所証明
Aadhaar カードに最新の住所が記載されていない場合は、この文書が必要になります。
公共料金の請求書や賃貸契約書など、別の証明書類の提出が必要になる場合もあります。
パスポート写真
最後に、パスポートの写真が必要です。Aadhar カード以外では、パスポートの写真は個人を識別する最も簡単な手段の 1 つです。
一部の取引所では、ユーザーの顔が提出したパスポートの写真と一致するかどうかを確認するために、自撮り写真の提出を求めるところもあります。
KYCが詐欺や不正行為からどのように保護するか
上記のすべてが、KYC がいかに重要であるかを説明しています。
しかし、KYC は具体的にどのようにユーザーを保護するのでしょうか? その方法は次のとおりです。
個人情報の盗難を防止
世界の詐欺事件のほとんどは、個人情報の盗難から生じています。
このプロセスでは、ユーザーの身元を徹底的に確認することで、盗まれた ID を使用してアカウントを開設し、詐欺を働く可能性を減らします。
マネーロンダリングを制限
KYC 検証中に提出された文書により、資金が常に追跡可能であることも保証されます。これにより、マネーロンダラーが暗号通貨取引所を資金源として利用することが著しく困難になります。
説明責任を創出する
KYC 準拠の取引所で誰かが詐欺行為を働いた場合、当局はその行為を簡単に追跡することができます。
Binance の KYC に関する簡単なガイド
Binance はインド国内および周辺地域で最も人気のある暗号通貨取引所の 1 つです。
何百万人ものユーザーがいるこの取引所は、厳格な KYC 手順に従います。
Binance-India で KYC を検討している場合は、次の手順に従ってください。
サインアップ
サインアップは簡単です。メールアドレスを使用してアカウントを作成し、セキュリティ強化のために 2 要素認証を設定するだけです。
書類を提出する
サインアップ時に、必要な身分証明書をアップロードする必要があります。これらは前のセクションの 1 つで説明されており、Aadhaar カード、PAN カード、最近の写真が含まれます。
顔認証
上記の手順を完了すると、Binance は自撮り写真またはライブビデオを要求する場合があります。これは通常、あなたの顔と書類を照合するために行われます。
承認を待つ
登録プロセスには通常、数時間から数日かかります。承認されると、Binance からプッシュ通知または電子メールで通知が届き、取引を開始できます。
要約すると、KYC は単なる形式的な手続き以上のものです。
これは、ユーザーと取引所自体の両方を保護する重要なセキュリティ対策です。
初心者でも経験豊富な暗号通貨ユーザーでも、数分しかかからないため、プロセスが面倒だと心配する必要はありません。
楽しい取引を