米国財務省はAIを活用して2024年に40億ドル以上の詐欺を防止

10月18日、米国財務省は、詐欺や不正な支払いを防止するための最新の取り組みにより、今年失われた40億ドル以上が回復されたと発表した。

同局は、テクノロジーとデータ主導のアプローチをとったことを明らかにした。不正な支払いで失われた資金の回収額は、昨年に比べて6億5,200万ドル増加した。

財務省の財政局内にある支払い健全性局は報告書の中で、高リスク取引の検出に「機械学習AI」を使い始めたと述べた。これらのツールは、25億ドルの不正取引の回避に役立った。また、財務省の小切手詐欺検出システムは、10億ドルの詐欺の防止に役立った。

AI の活用は詐欺対策に役立っています。財務省副長官のワリー・アデイェモ氏はプレスリリースでこれらの取り組みの役割を強調し、「財務省は納税者のお金を効果的に管理するという責任を真剣に受け止めています。各機関が適切な人に適切な金額を適切なタイミングで支払うように支援することが、私たちの取り組みの中心です」と述べています。

連邦政府機関全体で詐欺対策に AI が活用

財務省は詐欺防止に加え、支払い処理スケジュールの変更も行い、不適切な支払いによる 1 億 8,000 万ドルの節約を実現しました。また、これらの措置によりリスクベースのスクリーニング メカニズムが強化され、5 億ドルの詐欺が防止されました。その結果、財務省は特に支払いに関して詐欺と正当な請求を区別する能力が向上し、納税者の​​お金を節約できました。

さらに、財務省の決済整合性ソリューションへのアクセスと利用を促進するため、財務省は新しい高リスクプログラムとのパートナーシップの構築に注力します。5月に財務省は労働省とのパートナーシップを発表しました。

AIの応用は財務省だけに限りません。内国歳入庁（IRS）などの他の政府機関も、金融犯罪と戦うためにAIを使用しています。IRSは2023年9月にAIを使い始め、大口納税者やヘッジファンド、法律事務所などの法人が提出した納税申告書を精査して脱税者を捕まえています。

さらに、アメリカ海洋大気庁（NOAA）は、ハリケーンの予報を改善し、警告を提供するために、2024年にニューラルネットワークの使用を開始しました。これらの取り組みの成功は、連邦政府のさまざまな部門でAIがますます使用されていることを示しています。

現在、財務省は年間14億件の取引を処理しており、その総額は6兆9000億ドルに上る。詐欺事件の増加を受けて、同省は2024年5月に、詐欺に対する金融規則の監視と執行を強化するためにAI技術を強化する計画を発表した。特に、ジュニパーリサーチは最近、オンライン決済詐欺は2028年までに3620億ドルを超える可能性があると報告した。