パキスタンでは、特に仮想通貨プラットフォームでの銀行取引における P2P (ピアツーピア) 詐欺が増加しています。これらの詐欺では、詐欺師が P2P 取引所の柔軟性を悪用して取引を操作し、ユーザーを騙します。これらの詐欺は通常、次のように展開されます。
1. 偽の支払いと領収書: 詐欺師は、偽の支払い確認や操作されたスクリーンショットを使用して、人々を騙して仮想通貨などの資産を解放させます。また、仮想通貨を受け取った後に支払いを取り消し、資金がなくなることもあります。
2. アカウントのブロック: 「銀行チェーン紛争」と呼ばれる一般的な詐欺では、詐欺師は取引後に支払いを取り消し、銀行口座を凍結します。これにより、複数のリンクされたアカウントがブロックされる可能性があるため、売り手にとって大きな混乱が生じます。
3. フィッシングと偽のウェブサイト: 詐欺師は、エスクロー サービスによる保護がない公式 P2P プラットフォーム以外で取引すれば利益が上がると持ちかけて、詐欺的なウェブサイトで被害者を認証情報を入力するように誘導することがあります。
安全を保つためのヒント:
評判の良いプラットフォームを使用する: 強力なセキュリティ対策とエスクロー サービスが組み込まれた検証済みの P2P プラットフォームのみを使用して、取引中に資金がロックされるようにします。
プラットフォーム外の取引を避ける: より高い利益が約束されていても、プラットフォーム外で取引を行わないでください。常にプラットフォームのチャット内で取引を完了し、そのガイドラインに従ってください。
危険信号を監視する: 疑わしいオファー、過払い、緊急性の要求は、一般的な警告サインです。詐欺師は、時間的制約のある取引で被害者に圧力をかけることがよくあります。
P2P 取引後に銀行口座がブロックされた場合は、必要なすべての文書を提供して、プラットフォームと銀行に直ちに問題を解決してもらいます。
常に警戒し、ベストプラクティスを遵守することで、こうした詐欺の被害に遭うことを回避できます。
