コインテレグラフによると、仮想通貨フレンドリーなネオバンクであるRevolutは、過去3か月間に不正な仮想通貨送金による顧客の潜在的な損失数百万ドルを阻止することに成功した。10月7日、Revolutは2024年6月1日から9月1日の間に、最大1,350万ドル相当の不正な可能性のある仮想通貨送金をブロックしたと発表した。同社はこの成功を、仮想通貨特有のセキュリティ対策の強化によるものとし、これにより阻止した潜在的な詐欺の量が大幅に増加したとしている。

Revolutは、2023年に顧客を潜在的に不正な取引から5億9000万ドル以上節約したと見積もっている。同社の金融犯罪および詐欺部門責任者であるウッディ・マルーフ氏は、これらの潜在的な詐欺事件には、有名人の推薦詐欺、ディープフェイク、人工知能による詐欺などの手口が含まれると説明した。マルーフ氏は、Revolutが仮想通貨の分野を含め、セキュリティを真剣に受け止めていることを強調した。同社のセキュリティ対策には、疑わしい活動のパターンの監視、2要素認証、24時間年中無休のサポートなどがある。

Revolut の仮想通貨詐欺防止メカニズムは、疑わしい可能性のある取引をユーザーに通知することで投資家を保護することを目的としています。顧客が仮想通貨の送金を開始すると、Revolut のアルゴリズムがリアルタイムで送金を監視し、疑わしいアクティビティが検出された場合はアプリ内で警告を表示します。このシステムは、正当な送金を効率的に処理するように設計されており、すべての仮想通貨取引の 92% はユーザーからの追加情報を必要とせずに完了しています。残りの 8% については、詐欺防止およびマネーロンダリング防止規制に準拠していることを確認するために追加のレビューが必要です。5,000 件の送金のうち 1 件だけが、追加のレビュー後にアカウントが閉鎖され、0.02% 未満になります。

Revolutの暗号通貨および新規取引担当ディレクターのエミル・ウルマンシン氏は、暗号通貨の引き出しと入金を開始して以来、プラットフォームは送金プロセスを絶えず微調整していると述べた。Revolutは、顧客がサインアップした瞬間から、すべての暗号通貨取引のための安全な環境を作るために、厳格な金融規制に従っている。これには、疑わしい活動のパターンの監視、身元確認、および2要素認証が含まれる。さらに、Revolutは「ウェルスプロテクション」と呼ばれる生体認証保護機能を提供しており、引き出しには自撮り写真による認証が必要で、デフォルトでは無効になっている。

Revolutの仮想通貨詐欺対策に関する最新のアップデートは、同社がMetaの詐欺防止活動を批判し、マーク・ザッカーバーグのMetaに詐欺被害者への補償費用の分担を求めた直後に発表された。Revolutは、2024年第1四半期にRevolutに報告されたすべての詐欺の主な発生源はMetaプラットフォームであり、62％を占めていると主張した。ブルームバーグは9月、Revolutは2024年に詐欺の苦情が急増し、一部の投資家がRevolutアカウントを通じた詐欺で大きな損失を被ったため批判に直面したと報じた。ガーディアン紙も2024年4月、詐欺によりRevolutで4万ポンド（5万2300ドル）を失った投資家について報じ、Revolutは返金を拒否した。