違法金融をめぐる議論では、現金が犯罪者にとって好まれる手段であるにもかかわらず、暗号通貨が批判の矢面に立たされることが多い。

国土安全保障調査局（HSI）の監督特別捜査官ロバート・ウィテカー氏と暗号ISACが発表した新しい報告書によると、規制対象の暗号プラットフォームは、違法金融における役割についての誤解が残っているにもかかわらず、ブロックチェーンの透明性を活用して犯罪と闘い、国家安全保障を強化し、法執行機関に貴重なサポートを提供しているという。

犯罪者が好むツールは依然として仮想通貨ではなく現金

暗号通貨の総取引量に占める違法行為の割合は、驚くほど小さい。レポートによると、Merkle Scienceの分析では、2021年7月から2024年6月までのUSDT取引のうち、違法の可能性があるとフラグが付けられたのはわずか0.61％であったのに対し、USDCの場合はさらに良好で、フラグが付けられたのはわずか0.22％で、制裁対象の事業体と関連しているのは0.005％未満であった。

一方、チェイナリシスは、2023年のオンチェーン取引全体の違法行為の割合はわずか0.34％で、2022年の0.42％から減少したと報告した。これらの数字は、財務省の2024年国家マネーロンダリングリスク評価で強調されているように、従来の金融における推定違法行為よりもはるかに低い。

暗号通貨と従来の金融（TradFi）システムはどちらも、違法な金融に対抗するために、規制の監視が強化されています。しかし、透明性の点では両者に違いがあります。TradFi には、暗号通貨の取引を追跡可能にするパブリック ブロックチェーン テクノロジーがありません。

従来の金融では、法執行機関は金融機関から財務記録を入手する必要がありますが、多くの場合、大陪審の召喚状が必要になります。このプロセスには、資金の追跡を開始する前に、複数の人員が関与し、十分な証拠を収集する必要があります。

さらに、多くの違法行為は依然として追跡不可能な現金に依存しています。2024年のDEAレポートは、現金は匿名性があり、紙の証跡が残らないため、麻薬取引における主な取引方法であり続けていることを確認しています。

KYC か KYT か?

ウィテカー捜査官は報告書の中で、ブロックチェーン上の取引の追跡可能性は、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪などの現金ベースの違法犯罪と戦う法執行機関や規制機関にとって画期的なものだと述べた。なぜなら、ブロックチェーンはリアルタイムで国境を越えて「お金を追跡する」能力を提供するからだ。これは、犯罪者を追跡するための「Know Your Transaction」または「KYT」と呼ばれるツールを通じて行われる。

従来の金融は顧客確認（KYC）プロセスに依存していますが、KYT はブロックチェーンの透明性を利用して取引に関するリアルタイムの洞察を提供します。これにより、暗号通貨企業や機関は継続的にリスクを評価でき、従来のシステムにはないセキュリティ レイヤーが追加され、ユーザーにとってより安全なプラットフォームが確保されます。

報告書は、KYTを従来のコンプライアンスツールと統合することで、より堅牢なリスク評価フレームワークを構築し、新たなブロックチェーンデータに基づいて継続的に更新して、新たな脅威に先んじることができる可能性があることを強調した。KYTはまた、外国資産管理局（OFAC）などの機関やCrypto ISACなどの会員主導の組織によって特定された高リスクアドレスにリンクされた取引を取引所がスクリーニングおよびブロックできるようにすることで、制裁コンプライアンスを向上させるとも言われている。

犯罪者にとって、暗号通貨ではなく現金が依然として好まれるツールである：レポートの投稿は、CryptoPotato に最初に掲載されました。