原作者：カルプ
オリジナル編集: Vernacular Blockchain
この記事では、実世界資産 (RWA) トークン化の活気に満ちた世界を探ります。ブロックチェーン技術が不動産や金などの物理的資産をデジタル トークンに変換することで金融業界をどのように変革しているかを学びましょう。業界の主要企業との会話に飛び込み、新たなトレンドを常に把握し、KALPTokenization などのローカルなイノベーションがどのように波紋を起こしているかを学びましょう。このブログでは、主要なプレーヤーと将来のトレンドについての深い洞察を提供し、トークン化が投資と所有権をどのように再定義しているかを包括的に示しています。
マックスとエラは、現実世界の資産のトークン化 (RWA) の増加傾向についてブログで議論しています。このブログでは、ブロックチェーン テクノロジーが人々の不動産や商品などの高価値資産への投資方法をどのように変えているかを説明しています。このブログでは、トークン化がどのように障壁を打ち破っているか、最新のトレンド、主要なプレーヤーについて焦点を当てています。
1. トレンドをリードする大手企業
1) JPモルガン・チェース
Onyx によるブロックチェーンの先駆者: JP モルガンは、Onyx プラットフォームを通じてブロックチェーン革新の最前線に立っています。 Onyx は、ブロックチェーン技術を使用して金融取引を合理化することを目指しています。このプラットフォームにより、JPモルガンはトークン化された債券や株式などのデジタルトークンを発行および管理できるようになります。
テストと実装: JPモルガンは、債券や株式を含む複数の資産のトークン化テストに成功しました。たとえば、彼らはブロックチェーンプラットフォーム上でトークン化された債券の発行と取引を含むパイロットプログラムを実施しました。これは、ブロックチェーンの技術的能力を実証するだけでなく、市場の効率性を向上させ、決済時間を短縮し、取引コストを削減するブロックチェーンの可能性を浮き彫りにしています。
幅広い影響: JPモルガン・チェースは、ブロックチェーンを自社の業務に統合することで、このテクノロジーがハイテク新興企業に適しているだけでなく、従来の金融機関でも採用できることを証明しています。彼らの参加は、ブロックチェーンが従来の銀行および金融業界の変化を推進し、デジタル革新におけるリーダーシップを確立すると期待されていることを示しています。
2) ソシエテ・ジェネラル
イーサリアムでのトークン化債券の発行: フランスの大手銀行の 1 つであるソシエテ ジェネラルは、資産のトークン化において重要な一歩を踏み出し、イーサリアム ブロックチェーンでトークン化債券を発行しました。この動きは、従来の金融機関がブロックチェーン技術を導入して中核的な金融商品の革新を達成することを表しているため、注目に値します。
新しいテクノロジーの採用: ソシエテ ジェネラルはイーサリアム ブロックチェーンを使用することで、従来の金融手法から脱却し、より迅速で透明性の高い金融取引を実現するブロックチェーンの可能性を模索しています。イーサリアム スマート コントラクトを使用すると、プロセスの自動化が可能になり、効率が向上し、運用リスクが軽減されます。
金融業界への影響: ソシエテ ジェネラルの行動は、ブロックチェーンの機能を強く支持するものであり、金融商品の作成、管理、取引に革命をもたらす可能性を強調しています。彼らの努力は、金融業界におけるブロックチェーン技術の広範な受け入れと応用にも貢献しました。
3）証券化
デジタル トークンの発行の簡素化: Securitize は、規制要件への準拠を確保しながら、デジタル トークンの発行プロセスを簡素化することに重点を置いています。同社のプラットフォームは、企業が資産をトークン化するのに役立ち、これらのデジタル証券を作成および管理するための効率的なプロセスを提供します。
コンプライアンス: Securitize の中核的な強みの 1 つは、証券規制のコンプライアンスを重視していることです。彼らが提供するサービスは、トークン化された資産が法的基準に準拠していることを保証します。これは、投資家の信頼を維持し、市場の健全性を確保するために重要です。
市場の流動性の向上: 準拠したデジタル トークンの発行および取引プラットフォームを提供することで、Securitize は市場の流動性とアクセスしやすさを強化します。同社のテクノロジーはトークン化された資産の二次取引を可能にし、投資家がこれらのデジタル証券を安全に売買、取引できるようにします。
4）トークン
ブロックチェーン統合のサポート: ルクセンブルクに拠点を置く Tokeny は、各機関が資産をブロックチェーンに移動するのを支援します。彼らは、トークン化プロセスがセキュリティ標準と規制要件に準拠していることを確認することに重点を置いており、これは機関での導入にとって重要です。
プラットフォームの機能: Tokeny のプラットフォームは、セキュリティとコンプライアンスに重点を置き、トークン化された資産を作成および管理するためのソリューションを提供します。これらは、安全なトークン発行、投資家のオンボーディング、資産管理のためのツールを提供し、組織がトークン化分野にスムーズかつ効率的に参入できるように支援します。
信頼と信頼性の構築: Tokeny はセキュリティと規制遵守を優先することで、トークン化された資産に対する信頼を強化し、機関がブロックチェーン テクノロジーの探求に参加することを奨励します。彼らの努力により、従来の金融市場における資産トークン化の広範な受け入れと正常化が促進されました。
2. RWA トークン化の最新の傾向は何ですか?
機関の参加: ブラックストーン、ゴールドマン・サックス、フィデリティなどの大手金融機関がトークン化分野への参入を増やしており、市場の信頼性と影響力が高まっています。
持続可能性: 持続可能な資産 (炭素クレジットや再生可能エネルギー プロジェクトなど) のトークン化が拡大しており、経済的利益をもたらしながら環境に優しいプロジェクトへの投資が促進されています。
流動性の向上: トークン化により、資産の分割所有やより便利な取引が可能になり、以前は流動性が低かった、またはアクセスできなかった資産の流動性が高まります。
規制の発展: 進化する規制と枠組みがトークン化の状況を形成しており、政府と規制当局は法的およびコンプライアンスの問題に対処するよう取り組んでいます。
技術の進歩：スマートコントラクトや分散型金融（DeFi）プロトコルなどのブロックチェーン技術の革新により、トークン化された資産プラットフォームの効率と機能が向上しています。
世界的な展開: トークン化は世界中の多くの地域で広く注目を集めており、特に米国、ヨーロッパ、アジアなどの金融センターで大きな採用傾向が見られます。
従来の金融との統合: トークン化された資産は、ブロックチェーン プラットフォームと従来の金融機関とのパートナーシップなど、従来の金融システムとますます統合されています。
市場の細分化は強化されています。トークン化は従来の資産クラスを超えて、アート、収集品、知的財産などのニッチな市場や産業を含むように拡大しています。
透明性とセキュリティの向上: ブロックチェーン技術の使用により、トークン化の透明性、追跡可能性、セキュリティが向上し、資産管理における一般的な問題が解決されます。
革新的な投資ツール: トークン化を通じて、トークン化された不動産ファンドや商品担保トークンなど、新しい投資商品やツールが常に登場し、投資家に多様な投資機会を提供します。
3. KALP トークン化: ローカル ストーリーの世界的な可能性
インドに戻ると、KALP と呼ばれる革新的なプロジェクトが話題を呼んでいます。彼らは、学術環境で取引されるデジタル通貨である BIMTECH CBDC を立ち上げました。学生、サプライヤー、管理者はすべて、このトークン化されたエコシステムの一部になります。これまでに 1,300 件を超えるトランザクションが完了し、トークン化が現実のシナリオにどのように適用できるかを実証しています。 KALP の GINIToken は取引手数料として機能し、システム全体が効率的に動作することを可能にし、小規模なエコシステムでもトークン化の恩恵を受けることができることを証明しています。
商品のトークン化
金や石油などの商品のトークン化は大きなトレンドになっています。 Paxos や Tether Gold などの企業は、投資家が現物の金準備金に裏付けられたトークンを保有できるようにしています。これにより、実物資産の複雑さに対処することなく、商品の取引や投資が簡単になります。
不動産のパラダイムシフト
不動産は、トークン化において最もエキサイティングな分野の 1 つです。 RealT や tZERO などのプラットフォームを使用すると、人々は不動産の分割所有権を購入できます。つまり、不動産投資のために不動産全体を購入する必要はありません。これにより、富裕層だけでなく誰でも不動産投資ができるようになります。
4. 規制環境への対応
政府はトークン化の可能性を認識し始めており、規制措置によってこの傾向を支援しています。たとえば、欧州連合 (MiCA) と米国証券取引委員会 (SEC) はトークン化された証券にますます注目を集めており、トークン化の広範な採用への道が開かれています。これらの規制が明確になることで、機関や個人が安全かつ合法的に資産をトークン化することが容易になります。
つまり、世界中で RWATokenization の採用が加速しており、資産の所有権と取引についての考え方が変わることになります。 JPモルガンのような巨大企業であれ、KALPのような革新的な地方プロジェクトであれ、トークン化は私たちの日常の金融生活に徐々に溶け込んでいます。持続可能性や分割所有権などのトレンドが高まる中、私たちはより包括的で効率的な金融の世界に向かって進んでいます。
5. よくある質問
1) 資産のトークン化の傾向は何ですか?
資産のトークン化は、流動性の向上、分割所有権、より便利な投資機会を提供するため、急速に成長しています。この傾向は、ブロックチェーン技術の進歩と個人投資家や機関投資家からの関心の高まりによって推進されています。
2) RWATokenization の導入をリードしている国はどこですか?
米国、スイス、シンガポールなどの国々は、発達した金融市場、支援的な規制の枠組み、革新的なテクノロジーのエコシステムのおかげで、RWATokenization の先頭に立っています。
3) 機関はどのようにして RWATokenization に参加できますか?
大手銀行、資産運用会社、投資会社などの機関投資家は、流動性を高め、業務を合理化し、新たな投資手段を開拓するために、RWAトークン化への参加が増えています。
4) 実物資産のトークン化市場はどれくらいの規模ですか?
RWATokenization 市場は急速に成長しており、人気の高まりと技術の進歩により、2020 年代半ばまでに約 2 兆ドルに達すると予想されています。
5) グローバルなトークン化資産の導入を妨げている主な課題は何ですか?
主な課題には、規制の不確実性、技術統合の問題、セキュリティと市場の分断に関する懸念が含まれており、これらがトークン化資産の広範な採用を妨げています。
6) RWATokenization 市場の規模はどれくらいですか?
RWATokenization 市場は、より広範な金融環境におけるこの分野の初期ではあるが拡大している段階を反映して、2024 年までに約 100 億ドルになると推定されています。
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