SWIFTは、北米（米国とカナダ）、欧州、アジアの銀行が2025年から同社のネットワーク上でデジタル資産および通貨のライブ取引試験を開始すると発表しました。商業銀行と中央銀行が参加するこの試験では、SWIFT接続が既存および新興のデジタル資産と通貨の種類の取引をどのように処理するかを実証します。

SWIFTの最高イノベーション責任者トム・ツァッハ氏は、メッセージングネットワークは、その強靭で安全なインフラストラクチャを使用して、すべての資産取引のシームレスな実行と追跡を提供する予定であると明らかにした。セレントとBNYメロンの調査では、機関投資家の90％以上がトークン化された資産に関心を持っていることが明らかになった。スタンダードチャータードとシンパルスによる別の調査では、134か国がCBDC（中央銀行デジタル通貨）を検討しているため、トークン化された資産市場は2034年までに30兆ドルにまで増加する可能性があると予測されている。

SWIFTは新興資産クラスと既存資産クラスの橋渡し役を目指している

商業銀行と中央銀行は来年からSwiftメッセージングネットワーク上でデジタル資産取引のライブトライアルを実施できるようになります https://t.co/YNRcvrsW7S

— ブルームバーグ (@business) 2024年10月3日

ズスカッチ氏は、デジタル資産と通貨が世界的に成功するには、従来のお金と共存する必要があると主張した。同氏は、SWIFTの世界的な展開は、新興資産クラスと既存資産クラスの橋渡しをするのにSWIFTを独自の立場に置いたと付け加えた。2025年のトライアルでは、これが現実世界の主流アプリケーションでどのように機能するかを実証することに重点が置かれた。BNYメロンの調査によると、機関投資家の41％がポートフォリオに暗号通貨を保有しており、15％が今後2年以内に開始する予定だという。

SWIFTは、最近の実験により、複数のデジタル資産と通貨ネットワークを統合し、CBDCを世界規模で相互接続し、パブリックブロックチェーンとプライベートブロックチェーンを接続する能力が証明されたと発表した。また、2025年の実験は、銀行が国境を越えて法定通貨とデジタル通貨を取引するための単一のシステムを提供することを目指していると付け加えた。

フランス銀行と香港金融管理局は、外国為替ユースケースの実験でSWIFTのネットワークを活用していました。SWIFTは、これがバッチ支払いをサポートする新しいテクノロジーを模索する欧州銀行の継続的な取り組みの一環であることを明らかにしました。

「新たな価値形態が出現するにつれ、私たちはコミュニティに対し、今日の業務に不可欠なものと同じ安全で回復力のあるインフラストラクチャを使用して、あらゆる種類の資産の取引をシームレスに実行および追跡する機能を継続的に提供していくつもりです。」

–トム・ツァッハ

国際決済メッセージングシステムは、米国規制決済ネットワークのような銀行主導のネットワークを従来の金融システムに統合する相互接続機能について調査中であることを確認した。SWIFTは最近、トークン化されたホールセールCBDCと商業銀行預金を単一のプラットフォームに統合することを検討しているプロジェクト・アゴラの一員に指名された。

CBDCはSWIFTのグローバルな相互運用性を合理化できる可能性がある

アトランティック・カウンシルの最新のデジタル通貨統計によると、134カ国と通貨同盟がCBDCの検討に取り組んでいる。同カウンシルは、CBDCを世界経済に統合するには、まだかなりの作業が必要であると述べた。SWIFTのフェーズ1とフェーズ2のCBDCサンドボックスプロジェクトは、CBDCが複数の資産および通貨ネットワーク間でどのように相互接続できるかを実証した。同社の「ブロックチェーン相互運用性実験」は、プライベートチェーンとパブリックチェーン間でトークン化された価値の転送をサポートするインフラストラクチャを備えていることを証明した。

同評議会のデータによると、中国、ジャマイカ、ナイジェリア、バハマはすでにCBDCを導入しており、発行額は大幅に増加している。中国のデジタル人民元「e-CNY」は依然として世界最大のCBDCパイロットであり、17の省と複数のセクターを網羅し、取引量は9,860億ドル（約7兆元）に上った。

米国、G20各国、南アフリカやロシアなどのBRICSの元メンバーは、国境を越えたホールセールCBDCプロジェクトに参加した。18の国境を越えたCBDCプロジェクトの1つであるプロジェクトmBridgeは、サウジアラビア、中国、UAE、タイ、香港の銀行を結び付けた。アトランティック・カウンシルは、デジタルユーロは現在進行中の44のCBDCパイロットの1つであり、先進的なリテールCBDCプロジェクトのすべてのCBDCは、銀行、決済サービスプロバイダー、金融機関などの仲介者を通じて配布されたと付け加えた。