2024年9月12日、米国最古の消費者擁護団体であるコンシューマーズ・リサーチは、法定通貨に裏付けられたステーブルコインの発行元であるテザー（USDT）に関連するとされるリスクに関して、米国の知事に公的警告を発した。
Consumers’ Research は、製品、サービス、および市場に影響を与えるさまざまな問題について消費者を啓蒙することに重点を置く非営利団体です。1929 年に設立されたこの団体は、当初は、人々が購入する製品について十分な情報に基づいた決定を下せるよう、公平で正確な情報を提供することを目的としていました。時が経つにつれ、この団体は、消費者保護の促進、不正な商慣行の摘発、市場の透明性の推進など、その使命を拡大してきました。
Consumers’ Research は、金融からプライバシー問題まで、日常生活に影響を与える問題について消費者に情報提供することを目的とした、一般啓蒙キャンペーン、調査、レポートの作成に頻繁に取り組んでいます。彼らの仕事は政府や企業の影響から独立しており、明確でわかりやすい情報で消費者を支援することに重点を置いています。
コンシューマーズ・リサーチによると、米ドルに1対1で裏付けられていると主張するステーブルコインを運営するテザーは、何年もそうすると約束していたにもかかわらず、独立した監査を通じてこの主張を検証できなかった。
同団体は、テザーが信頼できる監査を継続的に実施していないとされ、消費者が金融リスクにさらされる可能性があると懸念を表明した。消費者調査は、テザーの経営陣が、2022年にCEOが「数か月以内」に監査を完了するとの声明を発表するなど、確約しているにもかかわらず、そのような監査は実施されていないと主張している。同団体は、この透明性の欠如は、同社のドル裏付けの主張を頼りにしている消費者に重大な影響を及ぼす可能性があると警告している。
さらに、コンシューマーズ・リサーチは、テザーが過去に疑わしい行為に関与していたと述べている。ニューヨーク当局が2019年に実施した調査では、テザーが顧客資金の8億5000万ドルの不足分を補うために数億ドルを移動した疑いがあると指摘している。さらにコンシューマーズ・リサーチは、テザーの状況はFTXやセルシアスなど他の破綻した仮想通貨企業と類似しており、消費者に金銭的損失をもたらす可能性があると示唆している。
同団体はまた、テザーと制裁対象団体との疑惑のつながりについても懸念を表明している。コンシューマーズ・リサーチによると、テザーは2022年に米国財務省から制裁を受けたロシアの仮想通貨取引所、ガランテックスとの取引に関与していた。同団体はさらに、テザーがウクライナに対するロシアの戦争を支援した疑いで制裁を受けた別の取引所、ビットパパを通じて取引を処理し続けていると主張している。
これらの重大な申し立てを踏まえ、コンシューマーズ・リサーチは、米国の知事に対し、各州の消費者がテザーを利用できるかどうかを評価し、潜在的な経済的損害から市民を保護するための措置を講じるよう求めています。
コンシューマーズ・リサーチが提起した懸念とは対照的に、テザー・ホールディングス・リミテッドは、独立した第三者会計事務所であるBDOイタリアが実施した2024年第2四半期の独立監査報告書を発表しました。この報告書によると、2024年6月30日時点で、テザーの資産は負債を53億3000万ドル上回っていました。この監査はテザーの連結財務および準備金報告書を対象としており、同社のステーブルコインであるUSDTが現金、米国財務省証券、貴金属、ビットコイン、その他の投資などの資産によって裏付けられていることを確認しています。
BDO Italia の監査人は、銀行取引明細書の確認や残高の照合など、一連の厳格なチェックを実施し、Tether が報告した資産の存在を確認しました。また、監査では担保付きローンのサンプリングも実施し、十分な担保が確保されていることを確認しました。この独立したレビューにより、USDT を含む Tether の発行トークンが対応する準備金によって裏付けられていることが保証され、透明性に関する懸念の一部が緩和されました。
BDO Italiaの報告書は、テザートークンを発行する企業の負債を準備金が53億3000万ドル以上上回っていることを強調している。さらに、テザーの経営陣は、資産の評価にIFRS 9会計基準を適用し、貴金属や無形デジタル資産への投資を含め、公正価値で記録されるようにしている。
透明性と違法行為に関する懸念に対処するため、テザーはここ数カ月で目覚ましい進歩を遂げている。本日公開されたデクリプトのレポートによると、2024年7月にテザーはチェイナリシスの元チーフエコノミスト、フィリップ・グラッドウェルを雇い、米国の規制当局と投資家向けにUSDTの使用状況に関するレポートを作成させた。この動きは、特に暗号通貨業界に対する規制当局の監視強化に対応して、透明性と説明責任を強化するというテザーのより広範な取り組みの一環である。
さらに、Decrypt のレポートでは、Tether の法執行機関との協力が強調されています。CEO の Paolo Ardoino 氏は、同社が 2014 年以降 145 以上の法執行機関を支援し、違法行為に関連する USDT を 1 億 880 万ドル回収したことを明らかにしました。Tether はまた、TRM Labs および Tron と提携して、Tron ネットワーク上の違法な USDT 取引を特定して凍結することに特化した T3 金融犯罪ユニットを設立しました。Decrypt が報告したこれらのステップは、規制遵守と暗号通貨エコシステム内の金融犯罪との戦いの両方に対する Tether の取り組みを示しています。
注目の画像はUnsplashより