• 連邦準備制度理事会はユナイテッド・テキサス銀行に閉鎖を命じ、業務停止命令を申請した。

• この措置により、テキサス銀行はガバナンスとコンプライアンスの問題に対処するための広範な行動計画を作成することが求められます。

• これは、顧客の銀行に対する最近の措置と同様に、規制当局が暗号通貨を受け入れている銀行を標的にする傾向の一部です。

連邦準備制度理事会はダラスのユナイテッド・テキサス銀行に対して措置を講じ、特に暗号通貨の顧客との取引においてマネーロンダリング防止（AML）規制を遵守することに対する停止命令を出した。

ユナイテッド・テキサス銀行のコンプライアンスの欠陥

9月3日、FRBは、特にデジタル資産に関わる取引において、銀行のガバナンス、顧客デューデリジェンス、疑わしい活動の監視に欠陥があることがわかったことを受けて、この命令を出した。

外国のコルレス銀行業務と仮想通貨の顧客に関する欠陥は、銀行と連邦準備制度理事会が合意した停止命令の支持につながった。連邦準備制度理事会の発表によると、この命令はユナイテッド・テキサス銀行に対し、連邦および州の法的基準を満たすAMLコンプライアンス・プログラムを支援することを義務付けており、銀行はすでに対応を開始している。

この命令により、ユナイテッド テキサス バンクは、これらの欠陥に対処するために 90 日以内に 5 部構成の完全な行動計画を提出する必要があります。この計画には、コンプライアンス機能に十分な人員を確保するための措置と、人員の必要性を判断するための定期的な評価を含める必要があります。

ユナイテッド・テキサス銀行の経営陣は、正式な手続きを回避するためにこの命令に同意した。同銀行は今、特に急速に進化する暗号通貨分野において、コンプライアンスとリスク管理の慣行を連邦政府の期待に合わせるという課題に直面している。

暗号通貨に友好的な銀行への幅広い影響

ユナイテッド・テキサス銀行は、影響を受けている唯一の金融機関ではない。最近、仮想通貨に友好的なアプローチで知られる別の銀行であるカスタマーズ銀行も、AML法と銀行秘密法の遵守を強化するようFRBから指示された。この指示には、銀行のデジタル資産のリスク管理システムを強化する義務も含まれていた。

連邦準備制度理事会や連邦預金保険公社などの金融政策および銀行規制の上級管理職は、暗号通貨に関連する財務および法的リスクに対する懸念を強めている。SignatureやSilvergateなど暗号通貨に友好的な他の銀行機関の閉鎖によりこれらのリスクが明らかになったため、規制当局はそのような事態を回避するために運用要件を厳格化した。

ユナイテッド・テキサス銀行、暗号通貨取引におけるAML違反で連邦政府の措置に直面 が最初にCrypto News Landに掲載されました。