• ユナイテッド・テキサス銀行は、仮想通貨取引に関連したAMLコンプライアンス問題で連邦準備制度理事会から停止命令を受けた。

• 同銀行は、マネーロンダリング防止規制の遵守を改善するための5部構成の行動計画を90日以内に提出する必要がある。

• カスタマーズ・バンクのような他の仮想通貨フレンドリーな銀行も、シグネチャー銀行とシルバーゲート銀行の破綻を受けて連邦政府の監視の強化に直面している。

仮想通貨ビジネスにサービスを提供し続けている米国の数少ない銀行の一つであるユナイテッド・テキサス銀行が、連邦準備制度理事会の調査を受けている。

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連銀は水曜日、マネーロンダリング防止法（AML）の遵守に大きな懸念があるとして、ダラスに拠点を置く銀行に対し業務停止命令を出した。この命令は、同銀行と仮想通貨顧客とのやり取りが規制基準を満たしていなかったとされる複数の事例を浮き彫りにしている。

銀行はコンプライアンス行動計画に同意

連邦準備制度理事会の通知では、ユナイテッド テキサス銀行が AML 規則に違反した具体的な方法については詳しく述べられていない。しかし、銀行の経営陣が指令に同意することを決定し、正式な法的措置を回避したことは言及されている。銀行には、AML 規則の遵守を強化するための 5 段階の行動計画を作成し、実行するための 90 日間の期間が与えられている。

暗号通貨に友好的な銀行に対する監視の強化

75 人のスタッフと約 100 万ドルの資産を持つユナイテッド テキサス バンクは、連邦の監視下に入った最新の仮想通貨に友好的な金融機関です。連邦準備制度は、仮想通貨分野に携わる銀行の監視に一層力を入れています。最近、カスタマーズ バンクやその他の銀行も同様の理由で連邦の監視下に置かれました。

暗号通貨業界は銀行の課題に直面

ペンシルベニア州のカスタマーズ・バンクは最近、暗号通貨企業との関係を理由に連邦準備制度理事会による監視強化に直面することに同意した。

この貸し手は、2023年にシグネチャー銀行とシルバーゲート銀行が破綻した後、暗号資産業界で有名になり、米国を拠点とする暗号資産企業に大きな空白を生み出しました。多くの暗号資産企業は、選択肢が限られていたため、銀行とのつながりを維持するためにユナイテッドテキサス銀行やカスタマーズバンクなどの機関に頼りました。

連邦準備制度理事会が取った措置は、仮想通貨企業が米国の銀行システム内で銀行関係を確立しようとする際に直面する規制上のハードルが依然として続いていることを強調している。規制が厳しくなるにつれ、これらの企業は銀行との提携を確保する上で依然として課題に直面する可能性がある。

ユナイテッド・テキサス銀行が仮想通貨取引をめぐって連邦政府の監視を受けるという記事が、Crypto News Land に最初に掲載されました。