2020年、金融犯罪取締ネットワークは、非ホスト型ウォレットに顧客確認要件を課すことを提案し、暗号通貨業界から大きな反発を招いた。今週、財務省は正式にこの提案を撤回した。
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物語
かなりの動揺を引き起こした米国財務省による2020年の提案は、ついに廃案になったようだ（何年もの間、ほとんど廃案になっていたが）。
なぜそれが重要なのか
2020年に政策または政策に近い暗号通貨業界に携わった人なら誰でも、この提案を覚えているだろう。米国の暗号通貨業界全体が団結し、金融犯罪取締ネットワークと財務省に、スマートコントラクトや個人が独自のウォレットを保有することに対して厳格な顧客確認要件を課さないように求める何千もの意見を提出したようだ。
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ドナルド・トランプ大統領の任期末に、米国財務省は金融犯罪監視機関である金融犯罪取締ネットワークを通じて、非ホスト型ウォレットに顧客確認義務を課す提案を発表した。この提案は、ウォレットが企業や団体ではなく、通常そのような個人データを記録しないことから、ほとんどのウォレットにとって準拠が技術的に不可能とみなされていた。
当時、この提案は大きな反発を招いた。当時のスティーブン・ムニューシン財務長官が先頭に立っていたこの提案に対して、議員（当時の大統領自身の政党を含む）、企業幹部、ロビイスト団体が一斉に反対した。法律専門家は、この提案の報告要件と定義は実用的であるには曖昧すぎると指摘した。また、取引所やその他の組織が提案された規則を具体的にどのように実施できるかも不明だった。
当初の意見募集期間が15日間延長され、ジョー・バイデン大統領が就任し、トランプ大統領/ムニューシン氏が就任しないことが確実となったことで、業界はこの提案に対して大きな勝利を収めた。
この規則はあちこちで話題になったが、その後真剣に検討されることはなかった。最終的に、2024年8月19日に、提案全体が正式に撤回された。
FinCENの元代理局長マイケル・モシエ氏はCoinDeskに対し、この撤回は「人々を『安全』に保つために、固定電話、交換手、郵送小切手、公衆電話帳の全員の自宅住所に制限することに急ぐのではなく、携帯電話に相当する金融技術をめぐるイノベーションと権限付与を通じて、まずはリスクと機会に協力して取り組むことに公務員が価値を見出していることを示している」と語った。
FinCEN のもう一つの提案（これも 2020 年末の提案）は、まだ生きています。この提案は、トラベル ルールを実装するものです。これは、金融機関に一定額を超える取引の送信者と受信者の個人情報を報告させることで、仮想通貨を介したマネー ロンダリングに対抗することを目指す金融活動作業部会の制度です。
2020年の当初の提案では、限度額は250ドルに設定されており、同様の財務報告に対して現在設定されている3,000ドルの基準を大幅に下回っていたが、今週の通知では基準の調整については何も触れられていなかった。
モジャー氏はツイートで、この条項はホワイトハウス行政管理予算局に対し、財務省がこの提案に対して行動を起こす可能性があることを伝えるだけだと述べた。
「品物は何年もそこに置けるが、動かないこともある」と彼は語った。
見逃したかもしれないストーリー
暗号通貨のエアドロップは米国のユーザーを禁止しているが、米国人はそれでもトークンを請求している。Eigen Labs は米国居住者がエアドロップを請求できないようにジオフェンスを設定しているが、同社の米国拠点の従業員（顧問弁護士を含む）は、それでもこれらのトークンを請求し、販売したようだ。
物議を醸している暗号通貨企業 Prometheum が Uniswap と Arbitrum のトークンを証券として扱う予定: Prometheum は、Ethereum の ETH に加えて、Uniswap の UNI と Arbitrum の ARB トークンの保管サービスを開始すると発表しました。これにより、同社はこれらのトークンを証券として扱うと主張しています。
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報告について
カマラ・ハリス副大統領が大統領選挙で勝利した場合、現証券取引委員会委員長のゲーリー・ゲンスラー氏を財務長官に任命することを検討しているという報道について、X（以前はバードサイト、ヘルサイト、またはTwitterとして知られていた）でかなりの話題が飛び交った。この報道は暗号通貨ソーシャルメディアで急速に広まった。
私は上院の職員や議員と定期的に交流のある何人かの人々に連絡を取ったが、全員がその話は誤りだと言った。
暗号イノベーション評議会のシーラ・ウォーレン氏とカストディア銀行のケイトリン・ロング氏も、この話は真実ではないようだと認めた。
カマラ・ハリスが民主党全国大会の週に、下院共和党議員たちに誰を財務長官にしたいかを伝えているというのは、考えるだけでも楽しい。https://t.co/MFYUXwOqzj
— ジェフ・スタイン（@JStein_WaPo）2024年8月19日
私の同僚ベン・シラーは火曜日のThe Nodeニュースレターでこの話に目を通したが、ハリスに対する最悪の恐怖を裏付けるものだと信じる人々からこの話が寄せられた注目の大きさを考慮して、私もこれを少し分析したいと思った。
記事で名前が挙がった情報源の1人は、現在下院多数党院内幹事を務めるトム・エマー下院議員だが、記事は特に、同氏が記者に以前行ったインタビューに言及している。そのインタビューで記者は、「エマー氏は、現在のバイデン・ハリス政権が左翼活動家によって構成されていると批判し、そのスタッフの一部がハリス政権に加わる可能性があると警告した。エマー氏は、米国証券取引委員会（SEC）のゲーリー・ゲンスラー委員長を名指しした」と述べている。
選択は明らかだ。サンフランシスコのリベラル派 @KamalaHarris は、仮想通貨を殺し、自由市場を破壊する大惨事になるだろう。@realDonaldTrump は、誇りを持って我が国初の仮想通貨最高司令官となるだろう。https://t.co/yOq6fJlWPA
— トム・エマー（@tomemmer）2024年8月19日
エマー氏の事務所のスタッフは、同氏の以前の発言の根拠となる具体的な何かを聞いたかどうかについてのコメント要請に対し、記事掲載時までに返答しなかった。
もう一人の情報源として名前が挙がったのは、パラダイム社の最高法務責任者、ケイティ・ビーバー氏だ。ここでも、根拠は過去のツイートのようで、ビーバー氏は、財務省については全く触れていないスレッドで、SEC（5人の委員で構成されている）の政治的構成に関する仮説に言及していた。
パラダイムの外部広報担当者は、同社はコメントを控えると述べた。
さて、私がこの件を取り上げている理由は、この件が、業界内で「信じないで、検証する」というモットーを遵守していると主張しながら、見たものは何でも疑問を持たずに信じてしまうような人々から、非常に大きな注目を集めているからです。
何でもありの法則によれば、この話が真実である可能性は常にあるが、証拠はまだない。
今週
水曜日
17:30 UTC (午後 1:30 EDT) Bitcoin Fog の Roman Sterlingov はマネーロンダリングの罪で以前に有罪判決を受けていたため、判決を受ける予定だったが、延期されたようだ。裁判所の報告書では、彼は懲役 20 年になるだろうと示唆されている。検察は 30 年の刑を求刑したが、Sterlingov の弁護側はより短い刑を求めた。
その他:
(ウォール・ストリート・ジャーナル) イーロン・マスクによるツイッター買収に資金を提供した銀行は、この動きで損失を被っている。現在Xとして知られるこの会社も、業績は芳しくない。
(ポリティコ) 億万長者で民主党の寄付者でもあるロン・コンウェイ氏は、オハイオ州でシェロッド・ブラウン氏(民主党)を追い落とすために上院議員に立候補しているバーニー・モレノ氏(共和党)を支援するために1200万ドルを寄付すると発表した後、暗号通貨スーパーPACフェアシェイクとその主要主催者と袂を分かった。
（NBC）共和党議員らはまた、フェアシェイクが民主党のルーベン・ガレゴ（アリゾナ州）とエリッサ・スロットキン（ミシガン州）に600万ドルを拠出したことに憤慨している。
（パブリック・シチズン）パブリック・シチズンの新たな報告書によると、暗号通貨企業は2024年の選挙でこれまでに寄付された企業資金のほぼ半分、過去6年間で1億2,900万ドルを費やしており、これは2010年の最高裁判決であるシチズンズ・ユナイテッド以来企業が費やした6ドルのうち約1ドルに相当する。
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