Xiao Sa氏のチームは、水曜日（8月21日）、WeChat公式アカウントの記事で、中国の最高人民法院と最高人民検察院が共同で記者会見を開き、「申請に関するいくつかの問題に関する解釈」の発表を正式に発表したと述べた。マネーロンダリングの刑事事件の処理に関する法律」。研究チームは、率直に言えば、これは通貨関係者にとって犯罪リスクの増加を意味すると述べた。
「解釈」は全13条からなり、言葉は少ないが成果は大きく、マネーロンダリング犯罪をあらゆる面で阻止する。注目すべきは、「解釈」第5条がマネーロンダリング犯罪の補償条項を明確に規定しており、その中に「仮想資産取引」が明確に含まれていることである。
新しい規制が発効した後も、コインで投機することはできますか?
「解釈」第 13 条によれば、この解釈は 2024 年 8 月 20 日に発効します。その日のうちに発表され、翌日には実装されました。確かに十分な速さでした。したがって、中国通貨界の友人たちにとって最優先事項は、明確な結論に達することである：新たな規制後も通貨投機は可能なのか？
結論を先に言いますと、「はい」です。
まず、「解釈」は通貨サークル向けに策定されたものではなく、その名称や関連する罰則条項から、マネーロンダリングや犯罪収益の隠蔽などの犯罪を対象としていることがわかります。サークルやブロックチェーン、Web3業界。
第二に、解釈解釈第 5 条は、マネーロンダリング罪に規定されている 7 つの特定の前提犯罪の犯罪収益を賄うために暗号資産取引を利用した者のみがマネーロンダリング罪を犯し得ることを明確にしました。刑法第191条に規定される前提犯罪には、麻薬犯罪、マフィア的組織犯罪、テロ犯罪、密輸犯罪、汚職・贈収賄罪、財務管理秩序破壊罪、金融詐欺罪などが含まれる。
佐治氏らは、「仮想資産取引」がマネーロンダリング（刑法第191条第1項第5号）の手法の一つとして明記された主な理由は、暗号資産を暗号資産として利用すると有用すぎるためであると考えている。マネーロンダリングツール。
近年、暗号資産は、ブロックチェーン技術のポイントツーポイントおよびグローバル伝送の技術的利点に依存し、マネーロンダリングや犯罪収益の隠蔽のための「鋭い武器」になりつつあります。
中国科学技術チェーン安全保障調査報告書によると、2021年だけで、仮想通貨を利用したマネーロンダリング、ねずみ講、オンラインギャンブルの事件に巻き込まれた金額は2,985億4,200万元に達しており、そのうちUSDT、BTC、ETHが占めています。過半数。現在もこの数は急速に拡大しています。
同時に、ポリステクノロジーが2023年第2号に掲載した記事の統計によると、仮想通貨犯罪の類型では、幇助・信託罪が1位、隠蔽罪が2位となっており、その件数は1位となっている。他の犯罪に比べてはるかに高額です。
マネーロンダリング、ねずみ講、オンラインギャンブルに加えて、サジエのチームは実際に、暗号資産を使用した以下の違法および犯罪行為の事件も扱ってきました。
1. 配偶者の一方が暗号通貨を使用して共有財産を隠し、譲渡する。
2. 富裕層が仮想通貨を使用して中国の外国為替管理を回避し、資産を海外に移転し、不動産、有価証券、その他の資産を購入する。
3. 特定の企業およびその実質管理者が暗号資産を利用して法的決済ルートを回避し、海外所得を国内に送金し、脱税している。
4. 死刑執行の対象となった不正者は、暗号資産を利用して裁判所や債権者からの財産調査を回避し、有効な判決によって決定された債務の履行を悪意を持って拒否しました。
さらに、もう一つ有名な事件として、天津藍天格瑞による公的預金の不法吸収事件がある。 2017年の雷雨の前夜、犯人の銭志民はモバイルハードドライブだけを使ってビットコインに換金した数百億の盗難金をポケットに入れ、簡単に国外に持ち出して海外逃亡し、お金を浪費する生活を送っていました。彼が英国警察に逮捕されたのは2024年のことだった。暗号資産がマネーロンダリングツールとして一度使用されると、非常に簡単に使用できることがわかります。
新しい規制が発表された後、通貨サークルで最もリスクの高い行動は何ですか?
1 つ目は通貨ディーラーであり、2 つ目は OTC 需要が高く、頻繁に取引を行う人々です。中国の刑法の規定によれば、それがマネーロンダリング罪であれ、犯罪収益の隠蔽罪であれ、犯罪者は当該資金がマネーロンダリングや犯罪収益隠蔽の前提犯罪を犯して他人が得た不法資金であることを「知っていなければならない、あるいは知っていなければならない」。違法な金銭のデリバティブ収益。犯罪収益隠蔽前提罪とは、電子詐欺収益などマネーロンダリング前提罪以外の他の犯罪による収益を指します。
長い間、通貨ディーラーや、OTC 需要が高く頻繁に取引を行う人々にとって最も厄介な問題の 1 つは、事件に巻き込まれた盗まれたお金を受け取ることです。通貨業界では、「カードが紛失した場合」という格言さえあります。凍結された場合、それは通貨投機としてカウントされません。」したがって、違法な資金の受け取りは避けられなくなっており、客観的には避けられない可能性があるため、中国の刑法においてマネーロンダリングと犯罪収益隠蔽の罪を「知っている、または知っておくべき」をどのように定義するかは非常に重要です。
「解釈」第３条は、「知っている、あるいは知っているべき」の判断について、加害者がアクセスして受け取った情報、他人の犯罪収益とその収益の取り扱い状況、犯罪の種類と金額に基づいて判断することを明確に規定している。犯罪収益とその収益、犯罪収益とその移転および換金方法、取引行為、資本勘定およびその他の異常な状況と、加害者の職業的経験、上流の犯罪者との関係、彼の自白と弁解、共犯者の証言と証人の証言。 、などを総合的に検討し判断します。
「解説」が公開される前にSa姉妹のチームが扱った実際の事件を例に挙げてみましょう。 2023年、中国某所で同級生Aが「犯罪収益隠蔽・隠蔽」の疑いでU(USDT)を売却したとして司法当局に刑事拘束された際、同級生Aと面会した際、自分のUがであることをはっきりと告げた。彼は通貨投機から得た収入であり、地下銀行からの資金源についてはまったく知りませんでした。 Sa姉妹チームの介入後、学生Aが中国司法当局によって「犯罪収益の隠蔽と隠蔽」で有罪判決を受けた理由は主に以下の理由によることが判明した。
1. 地下銀行から同級生 A の口座に送金された資金は、通信詐欺で盗まれたお金でした。
2. 学生 A は地下銀行と特定の関係を持っています。2 人のチャット記録は、クラスメート A が地下銀行の資金源について一定の理解を持っていることを証明できます。
3. 学生 A の口座に地下銀行から送金された資金は、引き出しによる収入（引き出し時の為替レートに基づいて計算）よりもはるかに大きい。
4. 学生Aは、余剰資金の送金理由や送金の方向について合理的な説明をすることができず、客観的な証拠も保持されていなかった。
5. 学生Aは、窃取された金銭を受け取った後、その資金を積み立てる行為をし、長期間後に送金した。
上記の客観的証拠に基づいて、司法当局は学生Aが地下銀行から自分の口座に振り込まれた資金が通信詐欺によるものであることを「知っていた、あるいは知っているべきだった」と判断し、有罪判決を受け、有罪判決を受けた。
偶然にも、2023年にオルドス市東勝区の人民法院も、サ姉妹のチームが扱った事件と非常によく似た事件、（2023年）ネイ0602刑事事件第203号に判決を下した。この事件では、徐被告は2022年2月27日から2022年3月3日までの間、自分のキャッシュカード3枚を他人に提供し、その結果、カードから流出した電子詐欺資金90元以上が凍結された。彼は 2022 年 3 月 5 日にインターネットに接続し、電子詐欺でさらに 20 万ドルを受け取り、同日に銀行窓口から現金を引き出しました。
犯罪収益を隠蔽する徐氏の主観的な「知っていた」意図を認定する裁判所の論理は次のとおりである。
1. 徐さんのカードが凍結されたとき、彼はすでに「自分が行っていた仮想通貨取引中に、売り手の回収口座と買い手の支払い口座の両方が、つまり、支払われた資金が通信詐欺に関連した口座である可能性がある」ことを知っていたからです。購入者が仮想通貨を購入すると、通信詐欺により金銭が盗まれる可能性があります。」
2. したがって、「2022年3月5日の仮想通貨取引中、徐被告は購入者から支払われた金銭が犯罪収益であることを知っていたはずである」。
この点に関して、サジエのチームは、営利目的でカードを提供する徐氏の行為が確かに間違っており、共謀の疑いがあるという点には同意できないが、カードを使用した人物とUコイン収集者が同一集団であることを証明する証拠はない。そして、通信詐欺に関与した2つの資金が同じまたは関連した通信詐欺事件からのものであることを証明する証拠はない。では、幇助と信託の犯罪における不適切な資金源に関する徐氏の知識が、どうやって事件に直接「押し込まれる」ことができるだろうか。犯罪収益を隠蔽・隠蔽する罪?
判決文にある「購入者が仮想通貨を購入するために支払った資金が通信詐欺による窃取金の可能性がある」という理由だけで有罪・処罰するのは、法定刑の原則に違反する疑いがある。
通貨投機家はどのように身を守るべきでしょうか?
近年、電子詐欺の横行により、闇銀行に大量の闇資金が流入しており、通貨投機家が不正資金を受け取る可能性が非常に高まっているが、ほとんどの場合、カードが凍結され、取り調べを受けることもある。捜査機関が証人として。しかし、犯罪リスクは私たちの周りにある黒い白鳥のようなものであり、警戒する必要があります。
したがって、実際の経験に基づいて、Sajie チームは通貨投機パートナー向けに犯罪リスクを防ぐためのいくつかの提案を提案しました。
まず、通貨投機の資金源を記録しておきます。 Sa 姉妹のチームが知る限り、実際、通貨で投機するパートナーのほとんどは非常にクリーンな資金源を持っており、その一部は自分自身の給与収入であり、一部は合法的な事業活動からの収入であり、一部は政府からの遊休資金です。過去数年間に不動産、株式、その他の資産を処分したこと。したがって、通貨投機の資金源の証拠を保管し、質問されたときに明確に説明できるようにすることが最優先です。
次に、プラットフォーム上での暗号資産の売買の記録を保管します。証拠のこの部分は非常に重要です。一部の暗号資産プラットフォームは過去 3 か月の記録クエリ機能のみを提供しており、プラットフォームはそれ以降のクエリには対応しない可能性があるため、通貨投機家は毎月スクリーンショットを撮り、ビデオを録画する習慣を身に付ける必要があります。証拠を保管し、何かが起こったときに圧倒される状況を防ぐため。
第三に、いかなる理由があっても、通貨投機による利益をはるかに超える多額の資金の出所が不明で説明できないような状況があってはなりません。明らかに。
最後に、必要に応じて OTC の頻度を減らし、必要なときに信頼できるチャネルのみを選択してコインを引き出すことができます。通貨を引き出す際、両当事者は関連する契約に署名することで証拠を提供し、暗号資産と法定通貨のクリーンな起源について相互に約束し、将来の参照のために痕跡を残すことができます。
Xiao Sa氏のチームは次のように書いている：「『仮想資産取引』の犯罪化に関する中国の公式発表は、率直に言って、通貨関係者にとって犯罪リスクの増加を意味する。通貨ディーラーの頭上のダモクレスの剣+1、通貨投機パートナー 私たちは慎重になる必要があり、過去の通貨発行の経験をそのまま今日に適用することはできません。自分自身を守る最善の方法は証拠を保管することです。」
「また、病気を隠して治療を避けないでください。危険にさらされた場合は、時間内に信頼できる専門の弁護士に助けを求めなければなりません。弁護士と連絡を取るときは、犯罪リスクの発生を防ぐために真実を話さなければなりません」あらゆる面で。」
