執筆者: Jahnu Jagtap、Cryptotimes

編集者: Felix、PANews

テロ組織がますますデジタル化する世界に適応し、資金の調達と移動の新たな方法を模索する中、テロとの世界的な闘いは新たな課題に直面しています。国連安全保障理事会監視グループの最近の調査結果によると、悪名高いテロ組織ISILは、長年信頼されてきた「ハワラ」（注：通常は無許可のディーラーを通じた非公式の金融移動手段を指します。そのような取引）から資金を引き出しています。インド中央銀行の規制範囲外であるため、資金源を追跡することができません）仮想通貨に「移行」します。

報告書は、ISILやアルカイダなどのテロ組織が、ハワラ、誘拐、恐喝などの伝統的な資金調達方法を放棄し、現在は「より匿名性の高い」暗号通貨（代表としてモネロ）を使用し、資金調達にQRコードを埋め込むことを好んでいると指摘している。彼らのプロモーション用電子雑誌。

これらの組織は、そのイデオロギーと活動を推進するために「ハラール規範」（イスラム社会ではハラールは合法と訳されます）さえ定めています。報告書によると、両団体はテレグラムメッセンジャーアプリ上に「CryptoHalal」と「Umma Crypto」と呼ばれる2つの専用の暗号化チャンネルを開設し、特定のデジタル通貨を取得して使用し、「仮想通貨の予備評価」に基づく承認を受け入れるよう指示したという。

たとえば、ISIL-K はプライバシー コインの匿名性を利用して、Monero ウォレットにリンクされた QR コードを使用して募金キャンペーンを開始しました。一部の仮想通貨取引所はモネロの上場を廃止したが、テログループによるモネロの使用は増え続けており、当局による資金の流れの追跡は困難になっている。

2020年8月、米国政府はアルカイダ、ISIS、軍事組織ハマスのメンバーのものとされる300以上の暗号化されたアカウント、複数のウェブサイト、フェイスブックページを押収した。

特に、ISILによるデジタルプラットフォームの利用拡大は、加盟国の間で懸念を増大させている。資金の調達と移動には、さまざまな暗号通貨取引所、ゲーム プラットフォーム、電子ウォレット、ステーブルコインが使用されます。ある加盟国は、紛争地域への資金送金には現金宅配業者やハワラ送金が好まれているが、ISILは意図的に仮想通貨やオンライン決済システムに移行していると指摘した。電子ウォレット、プリペイド携帯電話カードの販売、暗号通貨などのデジタル手法がますます普及するにつれて、この現象はより一般的かつ重要になると予想されます。

Monero などのプライバシー コインは、取引の詳細を難読化する能力があるため、テロ資金供与に好まれる媒体となっています。国連の報告書は、これらの取引は従来の金融システムでは比類のないレベルの匿名性を提供するため、監視の難しさを強調しています。 ISIL とその関連組織はこれらの特性を資金調達活動に利用し、金融活動が当局に検知されないようにしています。

報告書はテロ資金供給ネットワークの複雑性も強調している。特にアフリカのISIL加盟組織は、組織の資金に大きく貢献している。これらのアフィリエイトは非公式のチャネルに依存していることが多いため、干渉を受けにくくなっています。たとえば、ISIL-Kは2023年に250万ドルを調達しましたが、その一部は特定の攻撃に関連している可能性があり、これらのグループによってもたらされている継続的な脅威が浮き彫りになっています。

国連安全保障理事会監視グループからのこの厳しい報告書は、米国、英国、欧州、インドを含む数カ国の注目を集めるのは必至だ。最近、米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、金融機関に対し、テロ組織ハマスに関連する可能性のある仮想通貨取引を監視するよう促す警告を発した。

さらに、このレポートの影響は仮想通貨業界にも影響を与えるでしょう。タカ派の治安当局が不審な活動に関連した資産の流れの監視を強化する可能性が高いためだ。