暗号通貨への投資は、ポートフォリオを多様化し、大きな経済的利益を得る可能性のある方法としてますます人気が高まっています。しかし、暗号通貨市場は非常に不安定なため、暗号通貨投資家は大きな経済的リスクにさらされる可能性もあります。このリスクの高い領域をうまく切り抜け、投資を保護するために、暗号通貨投資家は効果的なリスク管理戦略を採用する必要があります。

この記事では、暗号通貨ポートフォリオのリスク管理方法に関する上位 7 つの戦略 (および追加のヒント) について説明します。これにより、投資家は情報を入手し、リスクを管理し、暗号通貨投資を保護し、このエキサイティングでダイナミックな市場でチャンスをつかむことができます。


暗号資産ポートフォリオのリスク管理戦略

(ミームコインへの投資はご遠慮ください)

暗号資産のボラティリティが高いことを考えると、暗号資産ポートフォリオにとって効果的なリスク管理は非常に重要です。法定通貨とは異なり、暗号通貨は規制監督がなく、ハッキングに対して脆弱であり、市場の感情や投機により価格が急激に変動する可能性があります。

効果的な暗号資産リスク管理戦略を実装することで、損失を最小限に抑え、収益を最適化し、財務目標とリスク許容度に合ったバランスの取れたポートフォリオを維持できます。

暗号通貨取引におけるリスク管理がなぜ重要なのかがわかったので、実際の戦略について説明しましょう。

1. 多様化

分散化は、さまざまな暗号通貨、セクター、ブロックチェーン技術に投資を分散させるリスク管理戦略です。投資ポートフォリオをさまざまな暗号資産に分散することで、予期せぬ状況により突然価値が下落する可能性のある単一の資産に投資するリスクを軽減できます。

ポートフォリオの多様化は、さまざまな業界や基礎となる資産クラスからの潜在的な利益を獲得するのにも役立ちます。さまざまなユースケース、市場セグメント、技術進歩を持つ複数のコインに投資を分散することで、暗号投資家は暗号市場のさまざまなセクターの成長の可能性から利益を得ることができます。

投資ポートフォリオを分散化する方法には、リスクベースの分散化 (RBD)、セクター重視の分散化 (SFD)、テーマ別分散化 (TD)、時価総額ベースの分散化 (MCBD)、時間範囲ベースの分散化 (THBD) などがあります。

RBD ポートフォリオには次のようなコインが含まれる場合があります:

  • ビットコイン（低リスク、低ボラティリティ、高流動性）

  • イーサリアム（リスクが高い、ボラティリティが高い、流動性が高い）

  • Binance Coin（中程度のリスク、中程度のボラティリティ、流動性）

  • チェーンリンク（リスクが高い、ボラティリティが高い、流動性が低い）

  • Uniswap（リスクが高く、ボラティリティが高く、流動性は中程度）

  • USD コイン (低リスク、高流動性、安定)

  • Solana（高リスク、高ボラティリティ、中程度の流動性）。

SFD ポートフォリオは次のようになります。

  • DeFi（分散型金融）セクター：Aave（AAVE）、Compound（COMP）、Maker（MKR）

  • NFT（非代替トークン）セクター：Enjin Coin（ENJ）、Flow（FLOW）、Chiliz（CHZ）

  • ゲーム部門: Theta Token (THETA)、Axie Infinity (AXS)、Decentraland (MANA)

  • インフラ部門: Polkadot (DOT)、Cardano (ADA)、Chainlink (LINK)。

TD ポートフォリオの例をいくつか示します。

  • 分散型金融（DeFi）テーマ：イーサリアム（ETH）、Uniswap（UNI）、Aave（AAVE）、コンパウンド（COMP）

  • プライバシーと匿名性のテーマ: Monero (XMR)、Zcash (ZEC)、Dash (DASH)、Pirate Chain (ARRR)

  • エネルギー効率の高いテーマ: Chia (XCH)、Cardano (ADA)、Ethereum (ETH)、Solana (SOL)。

  • ゲームと NFT テーマ: Axie Infinity (AXS)、Enjin Coin (ENJ)、Decentraland (MANA)、The Sandbox (SAND)

  • モノのインターネット (IoT) テーマ: IOTA (MIOTA)、VeChain (VET)、Waltonchain (WTC)、Helium (HNT)

  • Web 3.0 テーマ: Polkadot (DOT)、Chainlink (LINK)、Filecoin (FIL)、Arweave (AR)、The Graph (GRT)。

以下に、時価総額ベースの暗号通貨ポートフォリオの例をいくつか示します。

  • 大規模暗号通貨: これらは、ビットコイン (BTC)、イーサリアム (ETH)、バイナンスコイン (BNB) など、時価総額が 100 億ドルを超える、最も変動が少なく、最も確立されたコインです。

  • 中規模暗号通貨: これらは通常、時価総額が 10 億〜 100 億ドルで、人気と採用が高まっている比較的新しい暗号通貨です。例としては、Polkadot (DOT)、Chainlink (LINK)、Solana (SOL) などがあります。

  • 小型暗号通貨: これらは最も変動の激しい暗号通貨であり、通常、時価総額が 10 億ドル未満の新しい未検証のプロジェクトです。

時間軸に基づいた分散ポートフォリオの例をいくつか見てみましょう。

  • 短期（1〜6 か月）：ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、バイナンスコイン（BNB）、ポルカドット（DOT）、ソラナ（SOL）。これらの資産に投資すると、短期間で高い収益が得られますが、リスクも高まります。

  • 中期（6〜12か月）：ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、カルダノ（ADA）、チェーンリンク（LINK）、Uniswap（UNI）。このポートフォリオはボラティリティが低く、成長の機会を提供します。

  • 長期的（12 か月以上）：ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、ポルカドット（DOT）、チェーンリンク（LINK）、カルダノ（ADA）。これらのコインは強力な開発チームと確かな使用事例があり、長期的に価値が上昇すると予想されています。

多様化のために検討すべき暗号通貨の種類を以下に示します。

  • ビットコインは世界初かつ最大の分散型デジタル通貨です。ビットコインは間違いなく、暗号資産ポートフォリオの多様化に関して最も人気のある選択肢の 1 つです。

  • アルトコインはビットコイン以外の暗号通貨です。この資産クラスはビットコインの代替として作成され、暗号通貨市場の多様化を目指しています。アルトコインは一般的にビットコインよりもリスクが高く、ユーザーベースが確立されていないことが多く、ボラティリティが高い傾向があります。ただし、リスクの高い投資家には高いリターンの可能性も提供します。アルトコインは、ブロックチェーンソリューションに基づいてレイヤー1コインとレイヤー2コインに区別されます。

  • ユーティリティ トークンと DeFi プロジェクト: ユーティリティ トークンは通常、ブロックチェーン ベースの企業によって発行され、ユーザーにネットワークへの参加を奨励します。ユーティリティ トークンへの投資は、基礎となる製品またはサービスが人気を博し、採用された場合に高いリターンを得られる可能性があります。DeFi プロジェクトへの投資は、従来の金融機関を通じた従来の投資では利用できないさまざまな金融サービスへのエクスポージャーを提供できます。ただし、DeFi プロジェクトは非常に複雑でリスクが高い場合があることに注意してください。

  • NFT はブロックチェーン上に保存される固有のデジタル資産で、複製したり他のものと交換したりすることはできません。多くの場合、NFT はアートワーク、収集品、ゲーム内アイテムを表します。NFT は、大幅な成長の可能性を秘めた暗号空間への新しい投資方法を提供します。ただし、NFT への投資は非常に投機的で不安定になる可能性があります。NFT の価値は、基礎となるデジタル資産の人気、NFT の希少性、市場全体の感情など、さまざまな要因に基づいて変動する可能性があります。

  • ステーブルコインは、米ドルや金などの安定した法定通貨に固定された暗号通貨です。暗号通貨市場のボラティリティに対するヘッジを提供し、1つ以上の法定通貨と交換できるため、支払い手段または価値の保存手段として使用できます。ステーブルコインへの投資は、投資家に安定した受動的な収入源を提供し、暗号通貨ポートフォリオのボラティリティを軽減します。ただし、ステーブルコインへの投資は、その安定した価値のため、他の暗号通貨と同じ高いリターンの可能性を提供しません。

さらに、従来の金融市場や、不動産、株式、債券などの暗号資産以外の資産にも投資することで、投資ポートフォリオを多様化できます。

2. ドルコスト平均法（DCA）

ドルコスト平均法は、市場の状況に関係なく、一定の金額を定期的に投資するシンプルな戦略です。この戦略は、ポートフォリオに対する市場のボラティリティの影響を軽減し、投資家が短期的な市場変動に基づいて感情的な投資決定を下すことを回避できるように設計されています。

DCA 戦略を使用して、今後 5 か月間で 500 ドルを BNB に投資するとします。BNB の価格に関係なく、毎月 100 ドルを投資することにします。これがどのように展開するかを見てみましょう。

1ヶ月目

  • BNB価格: 200ドル

  • 投資額: 100ドル

  • 購入したBNB: 0.5

2ヶ月目

  • BNB価格: 250ドル

  • 投資額: 100ドル

  • 購入したBNB: 0.4

3ヶ月目

  • BNB価格: 300ドル

  • 投資額: 100ドル

  • 購入したBNB: 0.3333

4ヶ月目

  • BNB価格: 350ドル

  • 投資額: 100ドル

  • 購入したBNB: 0.2857

5ヶ月目

  • BNB価格: 400ドル

  • 投資額: 100ドル

  • 購入したBNB: 0.25

総投資額: 500ドル

購入したBNBの合計: 1.769

DCA 戦略を使用して、5 か月間で 1.769 BNB を蓄積しました。この期間の平均 BNB 価格は ($200 + $250 + $300 + $350 + $400) / 5 = $300 でした。BNB の平均購入価格は $500 / 1.769 = $282.55 でした。この例では、DCA 戦略により、投資期間中の平均価格よりも平均購入価格が低くなりました。

BNB の価格が時間の経過とともに上昇するにつれて、DCA 戦略では、平均市場価格と比較して平均購入価格を下げることで、上昇傾向の恩恵を受けることができます。DCA は、タイミングを計らずに市場に投資したい投資家にとって便利な戦略です。時間をかけて定期的に投資することで、投資家は複利の恩恵を受け、長期的な財務目標を達成できる可能性があります。

3. ポジションサイジング

ポジション サイジングは、投資家が許容できるリスクに基づいて、投資またはポジションの適切なサイズを決定するために使用されるリスク管理手法です。この手法では、投資家が許容できる最大の潜在的損失を計算し、それに応じて投資のサイズを調整します。ポジション サイジングは暗号通貨取引戦略と見なされることがよくありますが、他の形式の投資や資産管理にも適用されます。

たとえば、投資家が 1 回の取引またはポジションで 5% のリスクを負うつもりである場合、潜在的な損失を制限するためにポジション サイズを調整する必要があります。これにより、投資家は過度のリスクを負うことを避け、能力を超える損失を被る可能性を回避できます。

他のリスク管理戦略と組み合わせると、ポジションサイジングは投資家のリスクを効果的に管理しながら市場で成功する可能性を高めることができます。

4. ポートフォリオの再調整

ポートフォリオのリバランスとは、ポートフォリオの構成を調整して、元の資産配分に戻すことを指します。これにより、ポートフォリオのリスクと報酬の比率が投資家の目標とリスク許容度と一致していることが保証されます。

暗号通貨の価格が大幅に変動するため、リバランスを行うことで投資家は希望するリスク エクスポージャーのレベルを維持しながら、潜在的にリターンを増やすことができます。たとえば、投資家の目標配分がポートフォリオの 50% をビットコイン、50% をイーサリアムにすることであったが、市場の動きによりポートフォリオが現在ビットコイン 60%、イーサリアム 40% になっている場合、投資家はポートフォリオを目標配分に戻すためにビットコインの一部を売却し、イーサリアムをさらに購入することを決定する場合があります。

リバランスは、毎月または四半期ごとなど定期的に実行することも、特定の暗号通貨の価値の大幅な変化や投資家の財務目標やリスク許容度の変化などの特定のイベントをトリガーとして実行することもできます。

5. ストップロス注文

ストップロス注文は、特定の資産の価格があらかじめ設定された水準を下回った場合に、投資家が保有資産の全部または一部を自動的に売却できる便利なツールです。ストップロス注文を設定することで、投資家は突然の市場下落時に損失を制限し、大幅な下落から投資を保護することができます。

たとえば、投資家がイーサリアムを 2,000 ドルで購入し、ストップロス注文を 1,800 ドルに設定した場合、価格が 1,800 ドル以下に下がった場合に保有イーサリアムは自動的に売却され、弱気相場でのさらなる損失を防ぐことができます。

さらに、cmc、coingecko、binance アラートなどの価格アラートも、投資家が暗号通貨投資を管理するのに役立ちます。これらのアラートは、特定の暗号通貨投資が特定の価格に達したとき、大きな動きがあったとき、または大手ニュース出版社が市場に影響を与える可能性のある最新ニュースを発表したときに、投資家に通知します。

6. ヘッジ

ヘッジとは、投資家の保有資産を不利な市場変動から守るために用いられる手法です。これは、元の投資のリスク露出を相殺するポジションを取ることによって実現されます。

たとえば、ビットコイン先物契約でショートポジションを取ることで、ビットコインの保有をヘッジすることができます。価格が下落した場合、投資の損失はショートポジションの利益で相殺されます。ヘッジのもう 1 つの例として、他の暗号通貨と比較して安定した価値を維持するステーブルコインを使用して、市場の不安定な時期に利益を確定することが挙げられます。


効果的なリスク管理のための追加のヒント

最も人気のある暗号通貨ポートフォリオのリスク管理戦略について説明したので、次は投資家が市場の動きから利益を最大化するための追加のヒントを詳しく見ていきましょう。

デューデリジェンスを実行する

投資家は、暗号通貨プロジェクトに投資する前に、徹底的な調査を行う必要があります。これには、独自の調査を行い、チーム、テクノロジー、ユースケース、市場の可能性を分析して、情報に基づいた決定を下すことが含まれます。

たとえば、新しい DeFi プロジェクトに投資する前に、チームメンバーの経歴を調べ、トークノミクスを評価し、テクノロジーのセキュリティとスケーラビリティを評価し、プラットフォームが既存の金融エコシステムと DeFi エコシステムを破壊する可能性を推定し、全体的な市場規模を推定することが重要です。

リスク許容度を評価する

投資決定を行う前にリスク許容度を評価することは、ポートフォリオ管理の不可欠な側面です。個人の投資期間、財務目標、生活状況などの重要な要素を考慮してください。

リスク許容度の低い保守的な投資家は、ビットコインやイーサリアムなどのより安定したデジタル資産を優先し、より受動的な投資スタイルを採用する必要があります。逆に、リスク許容度の高い積極的な投資家は、小型アルトコインや新しく立ち上げられた暗号プロジェクトなど、より高い利益を生み出す可能性のあるよりリスクの高い機会を追求するかもしれません。

最新情報を入手

暗号通貨ポートフォリオを積極的に管理する予定がある場合、暗号通貨分野の最新ニュース、開発、市場動向を常に把握するには、かなりの時間の投資が必要になります。

暗号通貨市場と投資全体に関して、信頼できる公平なニュースメディア、ソーシャル メディア チャンネル、コミュニティ フォーラムをフォローして、定期的に情報を入手する必要があります。

失っても大丈夫な金額だけ投資する

暗号通貨市場は非常に不安定な場合があり、暗号通貨市場への投資には常に投資額の一部または全部を失うリスクが伴います。財務の安定性を危険にさらすことなく失っても大丈夫な金額のみを投資するようにしてください。

暗号通貨への投資が初めての場合は、リスクを負っても大丈夫な少額から始め、経験と自信が深まるにつれて徐々に投資額を増やしていきましょう。

事前に出口戦略を立てることは、効率的なポートフォリオ管理戦略であり、物事がうまくいかなかった場合の損失を最小限に抑えるのに役立ちます。これは、エントリーポイント、利益確定ポイント、そして悪い取引になった場合にポジションを終了させるポイントを決定していることを意味します。

レバレッジには注意が必要

レバレッジ取引では、投資のために追加資金を借り入れることができるため、収益を増やすことができますが、損失も拡大する可能性があります。レバレッジを使用するときは注意し、関連するリスクを十分に理解することが重要です。

まずは低いレバレッジから始め、慣れてきたら徐々にレバレッジを上げていきましょう。たとえば、マージン プラットフォームで取引する場合は、レバレッジを急に高くするのではなく、2 倍または 3 倍から始めてください。急に高いレバレッジをかけると、市場が不利な方向に動いた場合に大きな損失が発生する可能性があります。レバレッジが高くなるほど、潜在的なリスクも大きくなることを常に覚えておいてください。レバレッジは慎重に使用し、失っても大丈夫なリスク資本のみを使用してください。

結論

暗号通貨への投資は利益を生む可能性がありますが、慎重な計画、調査、リスク管理戦略が必要です。これらのヒントとテクニックを実践することで、損失を最小限に抑え、利益を最大化し、暗号通貨市場の変動に耐えられる堅牢なポートフォリオを構築できます。

保有資産を分散し、リスク許容度を評価し、デューデリジェンスを実行し、情報を入手し、失っても構わない金額のみを投資し、レバレッジリスクに注意することを忘れないでください。これらの戦略を忍耐と規律と組み合わせることで、暗号通貨市場の複雑さを乗り越え、投資目標を達成することができます。

したがって、時間をかけて自分自身を教育し、長期的な目標に集中し、常に進化し続ける暗号通貨の状況に目を光らせてください。正しい考え方とアプローチで、暗号通貨への投資を成功し、利益を生む事業に変えることができます。

免責事項:

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