序文
最近、ある顧客がマンキュー社に相談に来ました。その顧客は、海外企業との取引を完了した後、USDT で決済されたことが判明しました。国内サービスプロバイダーがUSDTを人民元に変換します。その結果、サービス提供者はUを受け取った後に消滅し、顧客は「誠実さはどこにあるのか？」と尋ねました。
この記事では、上記の事例を組み合わせて、USDT を法定通貨に交換するプロセス全体において外国貿易会社が直面する法的リスクを検証します。
01 貿易代金決済プロセス 貿易代金は従来の方法で返金されます
国内の対外貿易業界のほとんどの商人は、海外の取引相手との取引を完了した後、通常の対外貿易支払いを受け取る限り、対外貿易商人は地元の地方/地方銀行を通じて中国または香港に送金し、決済します。人民元での為替。
私の国の外国為替取引市場の厳格な管理とさまざまな要因により、外国貿易業者は通常、外国為替を交換する第三者を見つけ、米ドルやその他の外貨を第三者の口座に送金し、その後、第三者が外国為替を送金します。同額の人民元を外国貿易商の国内銀行口座に入金します。貿易業界では、この取引を「外国為替」という業界用語で呼んでいます。 (この動作のリスクについては、この記事では説明しません)
これに基づいて、さまざまな貿易会社は法令順守とコスト管理の間で常にバランスを図っており、我が国の外国為替管理を回避するために他の多くの外国為替決済方法が考案されています。
外国貿易資金は仮想通貨の形で送金される
現在、仮想通貨が国際的に一定の地域で認知され利用されていることから、多くの海外トレーダーが自国通貨を安定通貨USDT（以下「U」）に現地で交換し、Usdtを米ドルに換算して自国の通貨に送金するケースが多くなっています。最後に、マネー サービス オペレーター (MSO) を通じて、香港税関は 2012 年に関連規制を導入し始めました。これにより、外貨両替および送金業務に従事するすべての個人および組織は香港 MSO ライセンスを申請する必要があると規定されています。香港税関から）正式なルートを通じて外国為替を人民元に決済します。
しかし、仮想通貨の分散性、流通の利便性、匿名性、到達の速さなどの特性により、特に上記の外国為替決済方法では非常に煩雑な手続きが必要となります。したがって、前文で述べたように、一部の外国貿易会社は国内のサービスプロバイダーを直接見つけて、Uなどの認知度の高い仮想通貨を人民元に変換するサービスの提供を依頼することになります。
私たちは、そのようなサービスを提供し、さらにはそのようなサービスを促進するサービスプロバイダーが市場にまだ多数存在することを、パブリックチャネルを通じて確認できます。
違法な言論はインターネット上のいたるところで見られます
02法的リスク 民事法的リスク
冒頭の事例で述べたように、外国貿易会社はサービスプロバイダーのパフォーマンスに関する大きなリスクに直面しています。外国貿易会社が U をサービスプロバイダーのウォレットに転送すると、その貿易会社は U の制御を失います。したがって、サービスプロバイダーが送金を拒否したり、逃亡したりする限り、外国貿易会社は送金を受け取れず、通貨がどこにあるのか分からないという状況に直面することになります。この場合、貿易会社が人民元やUを回収できる可能性は比較的低いです。
私の国の現在の規制政策と仮想通貨に対する司法の態度によれば、サービスプロバイダーにUの返却を求める民事訴訟を起こした場合、裁判所はおそらく訴訟を却下する判決を下すでしょう（これについてはマンキュー法律事務所の記事で説明しました）ビットコインの貸付と返還請求、裁判所「この件は関係ない」と協議）の理由は、仮想通貨は特定の仮想商品とみなせるが、現時点でわが国にはそれを明確にする関連法令が存在しないためだ。この場合、民法上の物であり、類型を有しておらず、法定通貨を用いて定量化することはできない。人民裁判所が民事訴訟を受理するための中華人民共和国民事訴訟法。
さらに、訴訟によりサービスプロバイダーに人民元の支払いを継続するよう求められた場合はどうなるでしょうか?
2019年に中国人民銀行およびその他の部門が発行した「仮想通貨取引における投機リスクのさらなる防止および対処に関する通知」の第1条（4）によると、仮想通貨および関連する投資を行う法人、非法人組織および自然人は、デリバティブが公序良俗に違反した場合、関連する民事法的措置は無効となり、その結果生じる損失は当事者が負担するものとし、金融秩序を混乱させ、金融の安全を危険にさらした疑いのある者については、関係者が調査し、対処するものとします。法律に従って部門。
我が国の規制姿勢がわかります。現在、州は個人がビットコインなどの仮想通貨を購入、販売、取引、投機することを明確に禁止していませんが、現在の規制傾向は、関連する行為が有効な法的措置を受けていないことを示しています。したがって、サービスプロバイダーが人民元での支払いを継続するよう要求して訴訟を起こされた場合、裁判所は多くの場合、その取引は無効であると判断し、外国貿易会社が上記の損失を負担することになります。
行政規制リスク
(1) 横領の疑いにより、外国貿易会社の商品代金の支払いが凍結される場合があります。
サービスプロバイダーが両当事者間の合意に従って、対応する支払いを外国貿易会社の銀行口座に正常に送金した場合。 「公安機関による刑事事件の処理における差押え及び凍結措置の適用に関する規定」第２条により、公安機関は、犯罪捜査の必要に基づき、事件に関係する財産を差し押さえ、凍結するものとされている。法律に従って事件を解決し、関連する部門、部門、および個人は支援し、協力するものとします。サービスプロバイダーを介して外国為替を決済するこの方法では、外国貿易会社の銀行口座に盗まれたお金が簡単に届く可能性があるため、公安は上記の規制に従ってそのお金を凍結します。外国貿易会社は依然として外国為替決済行為を規制する必要がある。そうしないと、外国貿易会社が誤ってマネーロンダリングの犯罪者の「道具」になってしまう可能性がある。
(2) 貿易会社の仮想通貨決済が外国為替管理に違反
仮想通貨は、その「分散化」と「P2P取引のサポート」という特徴により、ある程度国境を越えた決済と同等の役割を果たしています。仮想通貨の流れはサービスを提供するために従来の金融口座に依存しておらず、既存の外国為替管理手段ではそれを制御することが困難です。
「外国為替管理規則」第 45 条により、私的に外国為替を売買する者、外国為替を偽装して売買する者、外国為替を売買する者、または比較的多額の外国為替を不法に導入し売買する者は禁止されています。外国為替管理庁から警告を受け、不法所得を没収し、情状が重大な場合には不法所得の 30％以下の罰金が科せられる。犯罪が成立した場合には、法律に従って刑事責任を追及するものとする。
上記の規制と併せて、外国貿易会社の外国為替決済行為が関係部門によって調査・検証された場合、金額が没収されるだけでなく、巨額の罰金を負担するリスクに直面する可能性があります。
刑事法的リスク
(1) またはマネーロンダリング等の疑いがあるため。
上記「（１）外国貿易会社が受け取った人民元支払いの上流源が以下の７つの犯罪の収入・収益に該当する場合、（１）盗金の疑いにより外国貿易会社の支払いが凍結される可能性がある」を踏まえた議論を続ける。 「中華人民共和国刑法」第 191 条および第 312 条によると、麻薬犯罪、三者一体の組織犯罪などは、口座の資金が凍結されるだけでなく、 「犯罪収益及び犯罪収益の隠蔽」「麻薬犯罪者の保管」「麻薬及び麻薬盗品の保管・譲渡・隠蔽」などの犯罪の「マネーロンダリング」や「隠蔽」の疑いの可能性を捜査・処分した。公安機関によって。
(2) 違法な営業犯罪の疑いがある場合
「外国為替管理規則」では、個人および企業のすべての外国為替決済および販売業務は金融機関を通じて処理する必要があると規定しています。外国貿易会社は仮想通貨を媒体として利用しているが、「違法目的隠蔽の法的形式」により、このような仮想通貨を利用した外国為替決済行為は、最終的には司法当局から「違法行為」と判断されるリスクが依然として大きい。違法な外国為替取引。
さらに、最高人民法院と最高人民検察院の「違法資金決済業務及び違法外国為替取引の刑事事件の処理における法律の適用に関するいくつかの問題に関する解釈」では、外国為替の偽装取引は、社会の秩序を妨害するものと規定されている。金融市場の秩序に反し、状況が重大な場合には、違法営業罪が成立する。 「解釈」によれば、違法営業の金額が500万元以上、または違法所得の金額が10万元以上の場合、違法営業行為は「重大」とみなされる。違法営業額が2500万元以上、または違法所得額が50万元以上の場合、違法営業行為は「特に重大」とみなされる。
通常の状況では、外国貿易会社と比較して、仮想通貨および人民元決済を担当するサービスプロバイダーがこの犯罪で有罪とされる可能性が高くなります。ただし、外国貿易会社が上記のいずれかの状況に該当する場合、それも有罪となります。違法な営業活動のこと。
03 まとめ
近年、我が国の外国為替規制基準はますます厳しくなり、一部の「銀行」も民間取引所、Usdt、その他のより秘密の方法を通じて国境を越えた資金償還を行うよう常に適応しており、その結果、巨額の資本流出が発生しており、中国の金融安定に大きな損害をもたらした。外国貿易会社は外国為替決済に U などの仮想通貨を使用しており、これにより確かに多くのコストと時間がある程度節約されますが、同時に民事、行政監督、刑事上のリスクも伴います。
外資系貿易会社は通常、一度信頼できないサービスプロバイダーに遭遇すると多額の損失を被ることになり、その損失を取り戻すのは困難です。ましてや、規制当局や司法当局は偽装外国為替取引を「実質的に」特定する傾向が強いため、正式な外国為替決済ルートを迂回する行為も実質的に外国為替管理違反として認定されることになる。したがって、外国貿易会社や同様のニーズを持つ他の企業は、外国為替決済方法をより慎重に選択することをお勧めします。
