実は、ブロックチェーン上で違法な資金移動を隠そうとしているのは、暗号犯罪者だけではない。分析会社 Chainalysis は、暗号業界外の従来のマネーロンダラーも、違法な資金をオンチェーンで移動している可能性があると示唆している。

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今週発表されたチェイナリシスの暗号通貨マネーロンダリングに関する最新レポートでは、必ずしも違法ではないものの、金融機関から疑惑の目を向けられるような取引の特徴を示すオンチェーン送金が盛んに行われていることが示されている。

暗号通貨はマネーロンダリングの避難所となる

従来のマネーロンダリング業者は、暗号通貨ネットワークを利用して「大規模なマネーロンダリングインフラ」を構築し、暗号通貨に由来しない現金を洗浄し始めています。マネーロンダリングとは、犯罪行為で得たお金の出所を隠し、違法な出所に気づかれることなく資金を使用できるプロセスのことです。

多くの場合、麻薬密売やテロ資金供与などの犯罪行為を通じて得られた資金は合法的に見えます。マネーロンダリングには通常、配置、階層化、統合の 3 つの段階があります。配置は、違法な資金が金融システムに入る最初の段階です。

階層化とは、資金の出所を隠すために、一連の金融取引を通じて資金を渡すことです。最後に、統合とは、資金が正当な出所から来たように見せかけながら、経済に資金を戻す行為です。

Chainalysis は、ブロックチェーンの暗号詐欺、盗難、ランサムウェア攻撃の検出で人気を博している。同社の CEO によると、オンチェーン調査員のほとんどは、この種の活動が長年にわたり潜在的なトラブルの原因となってきたことに驚かないだろうという。

出典: チェイナリシス

7月の調査は、この傾向がブロックチェーン全体にどれほど広がっているかを実証するチェイナリシスの初の試みだ。同社は、注文が既知の違法取引ベースよりも大きいことを発見した。

Chainalysisが2024年に取引所に送信されたすべての送金を分析したところ、1万ドルをわずかに下回る取引が大量に発生していることが分かり、その時点でさらなる顧客確認制限が適用されることになる。

我々の調査員は、何かが疑わしいかどうかを判断する際に多くのことを考慮します。これはその 1 つですが、決して十分ではありません […] これは、従来の銀行で開発されたものを反映するために、暗号通貨分野でコンプライアンス手法をどのように考えるかについての議論を進めようとするものです。

キム・グラウアー 

取引所への暗号通貨取引が 10,000 ドルのしきい値より 1 ドル少ないからといって、それが違法になるわけではないことに注意してください。ただし、従来の金融セクターの銀行や金融サービス企業は、違法行為を検出するために同様のアルゴリズムを長い間使用してきました。