キプロスが仮想通貨に迫っている。同国の公認会計士協会（ICPAC）は、テロ資金供与に仮想通貨が利用されるのを防ぐため、「テロ資金供与警報」を発令した。

報道によると、これはかなり長い間規制当局を悩ませてきた。書簡の中で、当局はあらゆる種類の取引を監視し、KYC対策をさらに厳格化したいと述べている。ICPACは次のように付け加えた。

「テロ資金供与は昨今ますます脅威となっており、合法資金と違法資金の両方が使用される可能性があります。テロ資金供与リスクを軽減するための主な手段は、取引の監視です。」

彼らは、取引金額は実際には重要ではないと強調した。ICPACは、テロ資金供与に典型的に使用される資金移動には主に5つの方法があると述べた。

金融機関、電子マネー機関（EMI）、決済機関、クラウドファンディングプラットフォーム、暗号通貨を通じて、それぞれが他の機関と同等のリスクを負います。

たとえば、テロリストは、慈善団体や無関係の団体を装って登録された銀行口座を使用して資金を送金することがあります。また、EU 以外の金融機関の口座を使用することも多く、追跡が非常に困難になっています。

出典: ICPAC

ICPAC は、寄付者に対し、「アカウントは慈善団体/NPO の名前で登録されていますか?」や「寄付者から受け取った寄付金は NPO と同じ国に所在していますか?」といった重要な質問をするよう求めています。

もう一つの問題は、送金の地理的プロファイルです。既知のテロリストグループに近い特定の地域に送金されたり、そこから受け取ったりする資金は、自動的に重大な危険信号となるはずです。

規制当局は、ブロックチェーンの利便性を利用して、テロリストが匿名の国境を越えたピアツーピア送金に暗号資産を使用していると考えている。また、彼らはクラウドファンディングや寄付の形で慈善団体を通じて暗号資産を受け取っている。

ICPACは、専門家は専門のブロックチェーン調査ツールを使い、疑わしいウォレットを監視し、適切にスクリーニングし、レビューする必要があると述べた。ICPACは、利用可能なすべてのスクリーニングツールでウォレットスクリーニングを有効にし、常に使用することを望んでいる。

ジャイ・ハミド記者による報告