暗号通貨取引のリスク管理方法 - 知っておくべきことすべて
暗号通貨の取引は、特に新規トレーダーにとってはリスクを伴うことがあります。しかし、リスクを管理し、より賢い投資家になる方法はあります。
暗号通貨は変動が激しいとよく考えられており、取引にはリスクが伴うことがあります。暗号通貨市場は価格変動を経験することでも知られており、他の投資と同様に、どんなに確実に見えるものであっても、投資価値が下がる可能性があります。とはいえ、リスク管理は暗号通貨への投資において間違いなく最も重要な側面の 1 つです。
暗号通貨のリスクを管理する方法をいくつか紹介します。
失っても大丈夫な金額だけ投資する
他の投資と同様に、失っても構わない金額以上の投資はしないでください。このルールはすべての市場に当てはまりますが、数時間で 2 桁の損失を被る可能性がある暗号通貨には特に当てはまります。
仮想通貨が初期の投資家を億万長者に変えたことは間違いありません。しかしその一方で、仮想通貨は多くの初心者投資家を経済的危機に陥れています。これらの資産は絶えず変化する政府の政策に応じて急速に価値を失う可能性があるだけでなく、仮想通貨取引プラットフォームはハッキングやシャットダウンの被害に遭う可能性があります。
2021年、シンガポールでは数十人がTorqueと呼ばれる暗号通貨取引プラットフォームに対して警察に被害届を提出した。同社の不正な従業員が不正な取引活動を行い、多額の損失をもたらしたと報じられており、顧客はプラットフォームの使用を制限された。
楽観主義は市場のピーク時に合理的な意思決定に影響を与える可能性がありますが、誇大広告や根拠のない約束に巻き込まれないようにすることが重要です。暗号通貨を購入するために全財産を投資したり、不動産を売却したりする前によく考えてください。
暗号資産をコールドストレージに移す
仮想通貨関係者から「鍵がなければコインもない」という格言を聞いたことがあるでしょう。資産を中央集権型取引所に保管すると、サイトクラッシュ、ハッキング、さらには破産など、さまざまなリスクが伴います。仮想通貨プラットフォームFTXは引き出しを停止し、2022年11月に破産を申請し、崩壊とともに仮想通貨業界の大部分を巻き込みました。
暗号資産をコールド ストレージ デバイスに移すことで、資金の保護を中央集権型取引所に任せることに伴うリスクの一部を軽減できます。明確に言えば、暗号資産取引所はあなたの秘密鍵を保有し、したがってあなたの資産を管理します。一方、コールド ストレージでは、資産の完全な管理権があなたに与えられます。さらに、コールド ストレージ デバイスはインターネットに接続されていないため、ハッカーやサイバー犯罪者があなたの資金にアクセスする可能性が大幅に減少します。最も人気のあるコールド ストレージ デバイスの一部はハードウェア ベースで、Ledger や Trezor などの企業が提供しています。
暗号通貨ポートフォリオをヘッジする
ヘッジは、伝統的な金融市場でリスク管理の一形態として長い間使用されてきました。これは、資産の売買を伴い、既存のポジションの損失や資産の価格変動のリスクを軽減するのに役立ちます。
ヘッジにより、市場の不利な変動から投資を保護することができますが、暗号通貨投資から得られる潜在的な利益も制限されることに注意してください。それでも、これは投資の大部分を失うよりは良い選択肢です。
暗号通貨ポートフォリオをヘッジする方法は、ドルコスト平均法、オプション購入、先物、さらにはイールドファーミングなど、いくつかあります。
「ドルコスト平均法」（DCA）戦略は、暗号通貨投資をヘッジする最も簡単な方法の 1 つです。これは、一度に大量の購入に資金を投入したり、保有しているすべての暗号通貨を一度に売却したりするのではなく、一定の間隔で暗号通貨を段階的に購入または売却することを伴います。
たとえば、ビットコインに投資する資金が 1,000 ドルあるとします。1,000 ドル相当のビットコインを一気に購入する代わりに、1 か月にわたって毎週 250 ドルずつ投資を分割することができます。最初の購入後にビットコインの価格が急騰した場合、潜在的な利益の一部を失う可能性がありますが、価格が暴落した場合の潜在的な損失も回避できます。
ポートフォリオを多様化する
暗号通貨やその他の投資に関しては、すべての卵を一つのカゴに入れるのは避けてください。2022年5月、米ドルに固定されるはずだったアルゴリズムステーブルコインterraUSD（UST）の価格は35セントまで下落しました。数日後、付随する暗号通貨LUNAは80ドルから数セントまで急落しました。
信念にかかわらず、1 つの暗号通貨だけに投資しないでください。代わりに、複数のデジタル資産に投資を分散してください。ユースケースやテクノロジーに基づいてプロジェクトに投資することで、暗号通貨の保有を多様化できます。たとえば、ビットコインは価値の保存手段として宣伝されており、富を保存するのに適した方法かもしれません。一方、イーサリアムは、分散型アプリケーションとスマート コントラクトの最大のプラットフォームになっています。一方、ステーブルコインの価値は基礎となる資産に固定されているため、通常は他のデジタル資産よりも不安定ではありません。さまざまなことを達成しようとしている暗号通貨プロジェクトが何百もあることを覚えておくとよいでしょう。
過度なレバレッジを避ける
これはより上級者向けのヒントですが、マージン取引を試みる初心者トレーダーの数に驚かれることでしょう。マージンは注文サイズを増やすために使用され、ロングまたはショートのオプションを提供します。一部の暗号通貨取引所では、最大100倍のレバレッジを提供している場合があります。
理論上は良いアイデアに思えますが、1% の不利な動きでポートフォリオ全体が消滅する可能性があります。強制清算時に元本全額を失う可能性もあります。
より安全なアプローチは、レバレッジ額を低く抑えることです。これにより、利益を増やす余地が増えるだけでなく、悪い取引から抜け出すための緩衝地帯も確保できます。
暗号通貨取引におけるリスク管理の重要性
リスク管理は、暗号通貨取引を成功させるための基礎です。他のビジネスと同様に、暗号通貨取引では、多額の損失から資本を守るために、慎重な計画と戦略の実行が必要です。価格が非常に不安定になる暗号通貨市場では、不適切なリスク管理は経済的自立を妨げる原因となる可能性があります。対照的に、適切なリスク管理は、利益を増やし、損失を制限するのに役立ちます。したがって、暗号通貨取引におけるリスク管理は、次の理由から非常に重要です。
資本の保全: 効果的なリスク管理により、損失は最小限に抑えられ、予測可能となり、口座を消滅させるブラックスワン イベントではなく戦略の一部となります。
感情のコントロール：恐怖や貪欲による衝動的な決断を防ぎ、冷静さと理性を保つのに役立ちます。
持続可能性: 適切なリスク管理により、長期にわたって取引活動を維持できます。
暗号通貨取引における最善のリスク管理戦略
リスク管理戦略を賢く適用すれば、暗号通貨トレーダーは潜在的な損失を軽減し、全体的な取引結果を向上させることができます。暗号通貨取引におけるリスクを管理するための一般的な戦略をいくつか紹介します。
信頼できる暗号通貨取引プラットフォームを選択する
暗号通貨の旅を始めるときの最初のステップの 1 つは、暗号資産を購入、販売、保有、または使用するための信頼できるプラットフォームを選択することです。評判が良く安全な暗号通貨取引所を選択することは、暗号通貨取引の最も基本的なリスク管理戦略の 1 つです。
Binance など、セキュリティと規制遵守の実績が豊富な取引所を探してください。たとえば、Biannce には複数のセキュリティ レイヤーがあり、セキュリティ侵害による潜在的な損失からユーザーを保護します。さらに、6 年以上にわたって業界の主要プレーヤーであった Binance は、数百万人に及ぶグローバル ユーザー ベースを持ち、豊富な流動性と、発見して取引できる多種多様な暗号通貨を提供しています。
暗号資産を保管するための安全なストレージオプションを選択する
ニーズに応じて暗号資産を安全に保管してください。長期保管には、Ledger や Trezor などのハードウェア ウォレットを検討してください。これらのデバイスは、オンラインの脅威に対する追加の保護レイヤーを提供します。少額の場合は、2 要素認証 (2FA) が有効になっているホット ウォレットを使用してください。
暗号資産を保管する最も安全な方法を選択してください。
自分で調査する (DYOR)
投資する前に、必ず暗号通貨を徹底的に調査してください。その技術、使用事例、チーム、コミュニティのサポートを分析します。たとえば、ビットコインに投資する前に、その分散型の性質と、交換手段または価値の保存手段としての可能性を理解します。
暗号通貨の分析には、次の 3 つの側面が含まれます。
ファンダメンタル分析では、暗号通貨の内部の仕組みを探る必要があります。
テクニカル分析では、暗号通貨の価格指標、その上昇の可能性、過大評価または過小評価されている様子を調査する必要があります。
感情分析では、暗号通貨を取り巻く感情を調査する必要があります。
ポジションサイズの決定
各取引にどのくらいの資本を割り当てるかを決定します。1 ～ 2% ルールを使用します。つまり、1 回の取引でポートフォリオ全体の 1 ～ 2% を超えるリスクを負わないということです。これにより、不利な価格変動が発生した場合でも資本が保護されます。
暗号通貨取引で大きな利益を得られる可能性に惹かれて、トレーダーは取引資金の 30%、50%、あるいは 100% を投資するようになります。しかし、これはリスクの高い決断であり、財務を危険にさらす可能性があります。黄金律によれば、すべての卵を 1 つのバスケットに入れてはいけません。
参入戦略と撤退戦略を準備する
取引のエントリーポイントとエグジットポイントを明確に定義します。たとえば、暗号通貨が特定の抵抗レベルを超えたときに取引を開始し、事前に設定した利益目標に達したときに終了するといった具合です。
暗号通貨取引における一般的なリスク管理の間違い
過去の失敗から学ぶことは、成功への優れたアプローチですが、コストがかかります。暗号通貨取引は、他の種類の取引と同様に、すべての暗号通貨トレーダー、特に初心者が従わなければならない明確なアイデアと戦略に基づいています。
暗号通貨の購入や取引が初めての場合、トレーダーが犯しがちな、避けるべきよくある間違いを以下に示します。
戦略と目標のない取引: 明確な計画のない取引は損失につながる可能性があります。戦略を立てる際には、利益目標、リスク許容度、投資タイムラインを考慮してください。
短期的な計画: 暗号通貨市場は非常に不安定です。長期的な投資を検討する方が有利な場合が多くあります。
過度な分散: 過度な分散は、パフォーマンスの低い資産を多く保有することにつながる可能性があります。さまざまな種類の投資の基本原則を理解した場合にのみ、分散投資を行ってください。
評判の良くない暗号通貨取引所の使用: 新規トレーダーは、信頼性が高く、信用でき、安全な取引所を選択する必要があります。信頼性とセキュリティの要素は見落とされがちです。
ファンダメンタル分析とテクニカル分析の知識不足: 市場のファンダメンタルを理解しないまま取引を行うと、損失につながる可能性があります。取引を開始する前に、市場のファンダメンタル分析とテクニカル分析を学ぶことをお勧めします。
失うことのできないお金を投資する: 暗号通貨は非常に不安定で、莫大な利益には莫大な損失のリスクが伴います。関連するリスクを認識し、最悪のシナリオに備えてください。
終わりに
結論として、暗号通貨取引におけるリスク管理をマスターすることはオプションではなく、必須事項です。暗号通貨市場の激しい変動は利益をもたらす可能性がありますが、適切に管理しないと投資を無駄にしてしまう可能性もあります。分散投資、ポジションの適切なサイズ設定、ストップロスの設定、ポートフォリオの定期的な見直しを行うことで、このスリリングでありながら危険な状況を自信を持って乗り切ることができます。
