著者: シャオ・シーウェイ

 

シャオ弁護士は、過去半年の勤務状況から、仮想通貨の売買を理由に違法な営業犯罪で有罪判決を受けるケースが増えていると痛感している。

2023年末以降、さまざまな公的メディアが仮想通貨の売買に関連した典型的な違法ビジネス犯罪の事例を相次いで公表しており、実際、現地の司法当局によるこうした取引の取り締まりは引き続き強化されているようだ。

しかし、多くの関係者は、なぜ USDT 仮想通貨の売買が違法なビジネス犯罪とみなされるのかをまだ理解していません。盗まれたお金を受け取らなかったとしても、なぜ有罪判決を受けることができるのでしょうか?私は U の売買を行っているだけですが、外国為替の売買と何の関係がありますか?したがって、この記事では実際の具体的な状況から始めて、簡単な科学の普及を行います。

01. 違法営業犯罪「外国為替取引」とは？

「外国為替取引」違法営業罪とは、特に仮想通貨取引において、外国為替の偽装売買（または「外国為替取引」）を指します。

いわゆる「偽装外国為替売買」とは、人民元と外国為替を直接売買するのではなく、人民元を外国為替で返済したり、外国為替を人民元で返済したりして通貨価値の変換を実現する行為を指します。このモデルでは、外国為替と人民元の交換により、資金は国内と国外で一方的に循環し、通常、調整という形での「2つの場所の間のバランス」は発生しません。

私の国は強制的な外貨管理制度を導入しています（個人外貨決済と国内個人外貨購入の年間合計額が一人当たり年間5万ドル相当で管理されています）。市場の外で私的に外貨を交換する行為は、少なくとも行政違反であり、最悪の場合は刑事犯罪です。具体的な基準は次のとおりです。

外貨の偽装売買は、その金額が1,000ドルを超える場合は行政違反となり、不法営業額が500万元を超える場合、または不法所得額が10万元を超える場合は不法営業犯罪となります。

U-ビジネスマンや一般の通貨投機家が取引に使用するUSDTは、Tether Limitedによって発行および管理されており、暗号通貨の一種として、外国通貨、外国為替、その他の概念と直接同一視することはできません。しかし、Uを媒介として外国為替と人民元が間接的に交換され、通貨価値の変換が実現したことは、国内の司法当局からは「偽装外国為替売買」とみなされており、現時点で争いはない。

この犯罪の立件基準は比較的高いため、一般の人々がこの方法で時折通貨を交換してこの犯罪を構成することは一般に困難です。この犯罪の一般的な対象は、仮想通貨の売買や裁定取引で利益を得る地下銀行やU-実業家です。

たとえ地下銀行が仮想通貨を使用していなかったとしても、彼らは依然としてさまざまな通貨交換手段を持っており、資金洗浄や為替レートの違いから利益を得るビジネスを行っているため、無罪ではありません。

しかし、シャオ弁護士が接触した多くのU-ビジネスマンは、裁定価格の差額を稼ぐことだけに興味があり、実際にはこの犯罪を犯すつもりはありませんでしたが、法律の知識が不足していました。彼らはなぜ自分たちが「違法ビジネス」をするのか分からなかったのですか？シャオ弁護士がよく言うように、U-ビジネスマンの目に映る世界は「氷山の一角」に過ぎないことが多いため、次に、「外国為替取引」という違法なビジネス犯罪とは何か、そしてそれを世界的な視点で理解していきます。 U-ビジネスマンはその中でどのような役割を果たしますか？

02. 仮想通貨の売買による「為替マッチング」のシナリオ

1. 個人的に通貨を両替する必要があるのは誰ですか?

邵弁護士が取り扱う事件と日々の相談件数の多さから、相談は大きく以下の4つのシナリオに分類できます。

  • Aさんは中国にいて、手持ちの外貨を人民元に両替したいと考えています。

    たとえば、外国貿易商人、または海外のグループ (海外の広告サービスを提供する企業など) を顧客とする商人や個人が、その顧客が米ドルを海外の口座に送金し、A が人民元に現金化したいと考えています。

  • Bさんは中国にいて、手持ちの人民元を外貨に両替したいと考えています。

    例えば、香潤市に行った多くの富裕層にとって、5万米ドルの両替枠では資産を海外に移すには全く足りなかった。 2023年8月、上海最大の移民会社であるアウトリーチ・カンパニーが捜査され、実際の管理者である彼が逮捕された。この種の移民会社業界におけるグレーなビジネスの1つは、顧客のお金の引き出しを支援する方法を見つけることである。

  • Cさんは海外にいて、手持ちの外貨を人民元に両替したいと考えています。

    たとえば、C さんは一年中海外で働いており、収入は米ドルです。ある日、中国にいる家族が突然事故に遭い、急遽多額の米ドルを人民元に両替する必要がありました。中国にいる家族に贈るため。

  • D さんは海外にいて、手持ちの人民元を外貨に両替したいと考えています。

    たとえば、留学生やビジネスグループ（シャオ弁護士には、かつて一年中ミャンマーで働き、住んでいたクライアントがいました。彼のビジネスは、ミャンマーから商品を入手し、それを中国に輸入することでした。彼は国内のユーザーに商品を販売していたため、すべての人々）請求額は人民元だが、ミャンマーから商品を購入しており、ミャンマーの商人に渡されるお金も当然ミャンマードルなので、海外にいるとはいえ多額の外貨が必要となる）。

2. U 加盟店はこれにおいてどのような役割を果たしますか?

上記の 4 つの状況において、顧客が地下銀行/民間為替プラットフォームで取引する場合、顧客は海外で外貨を受け取り、国内で人民元を支払うか、または顧客が海外で外貨を支払い、人民元を受け取るかの 2 つのタイプの資本の流れが存在します。自宅で。

仮想通貨には、国境を越えた取引という本来の利便性が備わっており、外貨と人民元との間の違法な交換プロセスは、中間のトランジションとして U を使用するだけで済みます。違法な外国為替プラットフォームは資金の配送センターのようなものです。まず、その通貨 (説明の便宜上、外貨または人民元を総称して通貨と呼びます) は、通貨 A の交換を希望する顧客から提供されます。通貨 B の場合、または通貨 B を通貨 A に交換する場合、違法な通貨交換プラットフォームは顧客のニーズを満たすためにさまざまな国の通貨を大量に準備する必要があります。

もちろん、この通貨交換ビジネスはUがなくても行うことができます。その場合、各国のユーザーが提供する通貨そのものを集めて、マッチングする必要があります。しかし、U を使用すると、通貨交換取引をより秘密裏に、より大規模に、より便利に行うことができます。違法な通貨交換プラットフォームは、顧客が提供した通貨を使用して国内外で U を購入し、顧客が希望する国の通貨に U を交換します。 。

したがって、仮想通貨の取引プロセスにおいて、違法な通貨交換プラットフォームにアクセスするのは、U を売りたい人、または U を取得したい人です。このグループは 3 つのカテゴリに分類されます。

1. 通貨で投機する個人投資家は資金を清算する必要がある場合がありますが、通貨を交換する目的はありません。

2. 通貨交換の必要性はありますが、「自立」とは、通貨 A を U に売ってから、U を通貨 B に交換する取引相手を見つけることを意味します。

3. 仮想通貨の売買によって価格差から利益を上げることをビジネスとするU-ビジネスマン。

上記のタイプ 1 のグループの場合、盗まれたお金を受け取っていない場合、たとえ違法な為替プラットフォームで取引を行ったとしても、通常はそれほど危険はありません。

カテゴリ 2 のグループでは、盗まれたお金を受け取らず、その金額が刑事罰または行政罰の基準を満たさない場合、一般的なリスクは高くありません。

カテゴリー 3 のグループは、違法なビジネス犯罪に巻き込まれるリスクが高くなります。おそらく、U の商人の中には、私が取引している相手が為替を行っていることを知らない、私は相手と仮想通貨を取引して人民元で受け取り/支払いをしているだけだと主張する人もいるでしょう。しかし、以下の状況は、U の実業家が、他人が偽装された形で外国為替を売買している疑いがあることを主観的かつ故意に知っていることを意味すると推定される可能性があります。

  • 相手はあなたと安定して頻繁に取引します。

  • 数百万ドル相当の大規模な注文。

  • 異常な取引価格（市場価格より高いまたは低い）。

  • 相手方が明示的に通知していない場合でも、両当事者間のコミュニケーションにより、相手方の取引当事者に留学生、国境を越えた貿易、その他の海外グループが含まれていることが判明する場合があります。

……

このような状況下では、司法当局は、U ビジネスが違法な為替プラットフォームを支援したため、両者は違法な事業運営の共同犯罪に当たると判断する可能性がある。

この時点で、それは終わりになります。この記事では、1 つの疑問についてのみ説明します。なぜ、U-ビジネスマンの目から見て、利益を上げるビジネスは違法なのでしょうか?

U-commerce の違法ビジネス犯罪の法的分析については、記事の下部にあるリンクをクリックして、Shao 弁護士の過去の記事を読んで詳細をご覧ください。

最後に次のように書きます。

それが盗まれたお金の受け取りであれ、外国為替に関係するものであれ、U-ビジネスマンは主観的にそれに触れるつもりはありません。この価格差で利益を上げるビジネスは、実はとても難しいのです。

以前、シャオ弁護士はU-ビジネスマンに取引の際にKYCを行うよう指示していましたが、あまりにも多くの事件を処理した後、完璧なKYCは実際には存在しないため、彼はもうそれについて話したがりません。誰が神の視点を達成できるでしょうか？