TLDR

  • シルバーゲート・キャピタル社は、米国およびカリフォルニア州の規制当局との訴訟を和解するために6300万ドルを支払うことに同意した。

  • SECは、マネーロンダリング対策プログラムについて投資家を誤解させたとして、シルバーゲートと元幹部を訴えた。

  • シルバーゲートはFTXによる90億ドルの不審な送金を検知できなかったとされる

  • 元CEOのアラン・レーン氏と元COOのキャスリーン・フラー氏は和解したが、元CFOのアントニオ・マルティーノ氏は容疑を否認した。

  • 銀行は暗号通貨業界の低迷を受けて2023年3月に自主的に清算した。

現在は廃業している仮想通貨に友好的なシルバーゲート銀行の親会社であるシルバーゲート・キャピタル社は、米国とカリフォルニアの規制当局が提起した訴訟を解決するために6,300万ドルを支払うことに同意した。

この和解は、内部管理の失敗と、マネーロンダリング対策プログラムの有効性に関する投資家への誤解を招く開示の疑惑に対処するものである。

米国証券取引委員会（SEC）は、シルバーゲート・キャピタル・コーポレーションと、CEOのアラン・レーン、COOのキャスリーン・フラー、CFOのアントニオ・マルティーノを含む同社の元幹部らを相手取って訴訟を起こした。SECは、同銀行が銀行秘密法/マネーロンダリング防止（BSA/AML）プログラムが効果的であると国民や株主に誤解を招いたと非難したが、実際にはそうではなかった。

SECの訴状によると、シルバーゲートは、2022年11月に破産を申請した仮想通貨取引所FTXの主要顧客による約90億ドル相当の不審な送金を検出できなかったという。

規制当局は、2021年と2022年のほとんどの期間、同銀行が暗号資産の顧客が資金を送金するための主要製品であるシルバーゲート・エクスチェンジ・ネットワーク（SEN）の適切な自動監視を実施していなかったと主張している。

連邦準備銀行とカリフォルニア州金融保護・イノベーション局（DFPI）も、カリフォルニア州ラホヤに拠点を置くシルバーゲート銀行に対し同様の告訴を行った。シルバーゲート銀行に対する罰金には、連邦準備銀行から4,300万ドル、カリフォルニア州規制当局から2,000万ドルが含まれている。SECは独自に5,000万ドルの罰金を課したが、これは銀行規制当局への支払いで相殺される可能性がある。

シルバーゲート、レーン、フラーハーは、SECの申し立てを認めも否定もしない和解に同意した。

しかし、罰金を支払うことになり、元幹部2人は他の上場企業の役員や取締役になることを5年間禁止されることに同意した。元CFOのマルティーノ氏は弁護士を通じて容疑を否定している。

SECの訴状によると、レーン氏とフレイハー氏は2022年11月以前にも何度か同銀行のBSA/AMLコンプライアンスプログラムに重大な欠陥があることを認識していたとされている。政府の検査官から取り組みが不十分であるとの報告を受けたにもかかわらず、シルバーゲートは四半期報告書や年次報告書にリスク要因はなかったと主張した。

シルバーゲートは、小さな地域銀行からデジタル資産セクターの大手金融パートナーへと急速に成長したが、その後はさらに急速に衰退した。同銀行は2023年3月に仮想通貨セクターの低迷の圧力を受けて自主的に倒産し、その時期の「仮想通貨の冬」の間に閉鎖された3つのテクノロジー関連融資機関のうち最初の銀行となった。

シルバーゲート銀行と他の2つの銀行（シリコンバレー銀行とシグネチャー銀行）の破綻は、数ヶ月にわたる米国の銀行業界の混乱を引き起こし、仮想通貨の人気がさらに低下する中、デジタル資産企業は金融関係を見つけるのに苦労することになった。

シルバーゲートの広報担当者は、和解は銀行の継続的な縮小努力の一環だと述べた。同銀行は2023年11月までにすでに銀行顧客への預金全額を返済しており、その後すぐに銀行業務を停止した。

シルバーゲート社、マネーロンダリング防止違反で6,300万ドルで和解 の投稿が最初にBlockonomiに掲載されました。