仮想通貨に友好的な銀行シルバーゲートは、米国証券取引委員会（SEC）と和解し、6,300万ドルの罰金を支払うことに同意した。否定も認容もされていないこの告訴は、シルバーゲートが適切なマネーロンダリング対策プログラムを維持していなかったとしている。
シルバーゲート：暗号通貨に友好的な銀行とマネーロンダリング対策プログラムに関する告発に対する SEC との和解
昨日、米国証券取引委員会（SEC）は、仮想通貨フレンドリーな銀行であるシルバーゲート銀行の親会社であるシルバーゲート・キャピタル・コーポレーションと、元CEOのアラン・レーン、元COOのキャスリーン・フラー、元CFOのアントニオ・マルティーノを相手取って訴訟を起こした。
この告発は、銀行が効果的な銀行秘密法、あるいはマネーロンダリング防止プログラムを有していると主張して国民と株主を欺いたと非難しているが、実際にはそうではない。
SECに加え、連邦準備制度理事会とカリフォルニア州金融保護・イノベーション局（DFPI）もこの告発に加わった。
その結果、シルバーゲート、レーン、フレイハーの3社は、SECの申し立てを認めも否定もせずに和解することに合意したが、罰金を支払うことになった。それだけでなく、元CEOと元COOは、他の上場企業の役員または取締役になることを5年間禁止されることにも合意した。
一方、元CFOのマルティーノ氏だけが弁護士の声明を通じて容疑を否定した。マルティーノ氏にとって、容疑は2022年の1四半期に関するものであり、「判断に導かれた」決定に関するものだ。
シルバーゲートが支払うことに同意した罰金は、FRBから4,300万ドル、カリフォルニア州規制当局から2,000万ドルである。
シルバーゲート：SECによる仮想通貨フレンドリー銀行への告発
SECとFRBによる暗号通貨に友好的な銀行に対する調査により、以下のことが明らかになりました。
「2022年11月までに、レーン氏とフラー氏、そして彼らを通じてSCCは、銀行のBSA/AMLコンプライアンスプログラムに重大な欠陥があることを認識していました。」
実際のところ、この告発に関して言えば、銀行はマネーロンダリング対策プログラムに重大な欠陥があることを十分に認識していたようだ。
実際、SECは、シルバーゲートが主要顧客である破綻した仮想通貨取引所FTXによる約90億ドルの不審な送金を検出できなかったと主張している。
報道によれば、シルバーゲートの広報担当者は次のように述べたという。
「2023年3月初旬、シルバーゲートは政府の支援なしに自主的に清算するという責任ある決断を下しました。2023年11月、すべての預金は銀行の顧客に返金され、シルバーゲートはその後まもなく銀行業務を停止しました。本日発表されたシルバーゲートの銀行カードの回収を促進する合意は、銀行の秩序ある清算プロセスの一部であり、連邦準備制度理事会、DFPI、SECによる調査を無事に終了させるものです。」
自主清算の発表
昨年3月、シルバーゲート銀行はすべての業務を閉鎖するために資産を「自主的に清算」すると発表し、皆を驚かせた。
仮想通貨に友好的な銀行の重要な立場を考えると、このような決定は多くの業界関係者にとって本当に驚きでした。実際、この発表の前に、シルバーゲート銀行は仮想通貨での融資を含むサービスの拡大について話し合っていました。
実際、このような決定は単なる戦略であり、シルバーゲートが中核事業に集中したり経費を削減したり、あるいは活動を合理化して財務実績を改善したりする機会になるのではないかと考える人々もいる。
しかし、現時点では、そのような決定は銀行の将来の繁栄のためではなく、何か他のもののための余地を作るためになされたようです。