Linee guida per i commercianti di Binance P2P

Ultimo aggiornamento: 21 agosto 2024

Nota importante: Le regole qui descritte si applicano solo ai maker e ai commercianti che non operano in Cina.

Per garantire un ambiente di trading equo, sicuro e affidabile per i nostri utenti sulla piattaforma P2P di Binance, tutti i commercianti P2P devono rispettare i seguenti principi:

Principi generali

Adotta un comportamento onesto, educato e corretto.
Assumiti la responsabilità dei tuoi annunci. Assicurati l'accuratezza del prezzo e della quantità prima della pubblicazione.
Effettua sempre i pagamenti, il rilascio di token e rispondi agli utenti senza ritardi. Accetta pagamenti solo attraverso i metodi che indichi e quelli disponibili su Binance.
Non annullare gli ordini in maniera arbitraria e non fare ricorso in modo improprio. Contattare direttamente gli utenti prima di presentare un ricorso.
Ti preghiamo di evitare di includere nel tuo nickname "Binance", nomi di banche locali, titoli dei metodi di pagamento o termini sensibili.
Binance non ha rappresentanti ufficiali su nessuna piattaforma social media o app di messaggistica, ad eccezione di Telegram. Fai attenzione se qualcuno ti contatta affermando di rappresentare Binance.
Il gruppo Telegram di Binance funge esclusivamente da comunicazione unidirezionale da parte del team di Binance P2P per contattare i commercianti.
Ti preghiamo di evitare di cercare assistenza dal gruppo Telegram.
Per il supporto ai commercianti, utilizza Binance Chat invece di contattare il team di Binance P2P tramite email all'indirizzo p2p@binance.com, poiché questo indirizzo email non supporta le richieste.

Nota importante: Lo schema delle commissioni maker è in vigore dalle 00:00 UTC del 01/07/2021, mentre lo schema delle commissioni taker è in vigore dalle 00:00 UTC del 18/09/2023.

In base ai nuovi schemi delle commissioni, Binance P2P addebita le commissioni di transazione sia ai maker (coloro che pubblicano annunci di trading) che ai taker (coloro che comprano o vendono criptovalute effettuando un ordine da annunci esistenti sulla piattaforma P2P). I tassi delle commissioni variano dallo 0% allo 0,35%, a seconda dei mercati fiat e delle coppie di trading.
Binance ha anche introdotto un programma VIP per i commercianti P2P. Tutti i commercianti verificati di Binance P2P sono idonei a ricevere uno sconto VIP esclusivo dal 20% al 50% sulle commissioni di trading in base al proprio volume di trading e tasso di completamento mensili.
Per il supporto esclusivo dei commercianti Binance, contattaci tramite la chat Binance.

Principi di trading

Ⅰ. Pagamento e ricezione dei fondi

1. Binance richiede che il nome personale/ragione sociale del titolare del conto sul metodo di pagamento utilizzato sia lo stesso nome utilizzato nella verifica dell'identità su Binance. Se il tuo nome non corrisponde alla tua carta d'identità o al tuo passaporto, contatta Binance Chat per ricevere assistenza.

2. Quando ricevi i fondi, se le informazioni del conto bancario della controparte non corrispondono al nome verificato sulla piattaforma, non rilasciare crypto. Puoi invece rimborsare il pagamento e sarà onere della controparte coprire eventuali commissioni addebitate dal metodo di pagamento per il rimborso. Inoltre, ti consigliamo vivamente di segnalare l'ordine attraverso Binance Chat (Commercianti P2P - Segnala truffe).

3. Quando effettuano un pagamento, i commercianti possono annullare l'ordine se la controparte utilizza un account non autenticato per ricevere il pagamento. Inoltre, ti consigliamo vivamente di segnalarci l'ordine tramite Binance Chat (Commercianti P2P - Segnala truffe).

4. Ti invitiamo a richiedere ulteriori verifiche di identità agli utenti. Tuttavia, gli utenti hanno il diritto di rifiutare. Se gli utenti rifiutano di fornire ulteriori informazioni, dovresti interrompere lo scambio rimborsando il denaro, annullando direttamente l'ordine o chiedendo al team del Supporto clienti di aiutarti nell'annullamento dell'ordine.

5. Scoraggiamo l'uso di metodi di pagamento che non mostrano il nome dell'ordinante alla controparte, in quanto ciò impedisce di verificare che il nome corrisponda al nome registrato su Binance. In caso di controversie derivanti dall'utilizzo di tali metodi di pagamento, l'ordinante dovrebbe sempre essere responsabile della perdita.

Ⅱ. Sicurezza degli asset

1. I commercianti non devono partecipare a nessuna forma di transazione che implichi l'utilizzo di fondi illegali.

2. Quando un utente riporta che la propria carta di credito è bloccata dopo aver ricevuto il pagamento da un commerciante, il commerciante deve collaborare attivamente con Binance e fornire prove. Se il conto bancario del commerciante viene congelato per colpa della controparte, il commerciante deve contattare immediatamente la polizia locale e chiedere di inviare direttamente un'email al team per le forze dell'ordine di Binance.

Contattaci inviando una richiesta al nostro Sistema di richiesta per le forze dell'ordine tramite l'indirizzo email ufficiale. Allega i seguenti documenti nell'email:

Foto, nome, email e numero di contatto dell'agente investigativo;
Un documento ufficiale di assistenza con un sigillo ufficiale;
Una lettera che specifichi quali informazioni Binance deve fornire per collaborare all'indagine. Ad esempio, fornire le informazioni sul conto della controparte, l'indirizzo, il nome reale, il numero di telefono, ecc. Binance collaborerà pienamente con le forze dell'ordine al momento della ricezione dei documenti di cui sopra.

3. Se un commerciante ha portato asset digitali illegali o fondi illegali in Binance, con conseguenti rischi legali e perdita di asset per Binance e i suoi utenti, Binance si riserva il diritto di squalificare il commerciante, vietare tutte le sue attività e confiscare il deposito cauzionale.

Ⅲ Regole operative.

1. Leggi attentamente il tutorial del portale commercianti prima di fare trading.

2. Sconsigliamo il trading con utenti all'esterno della piattaforma Binance P2P. Se fai trading con gli utenti in privato, Binance non si assume alcuna responsabilità per eventuali perdite. Non devi includere alcuna informazione di contatto personale (social network, app di messaggistica) negli annunci, nelle condizioni di trading o nelle risposte automatiche.

3. Dopo aver completato il pagamento, contatta direttamente la controparte se non rilascia i token entro 15 minuti. In caso di mancata risposta, clicca su [Ricorso] e attendi che un agente di Binance P2P ti contatti.

4. Non devi effettuare un trasferimento di piccola entità sul conto bancario dell'utente a scopo di verifica senza il suo consenso.

5. Puoi pubblicare solo tre annunci online dello stesso tipo di ordine (acquisto/vendita) e della stessa coppia crypto-fiat.

Tipo di ordine (compra o vendi)	USDT	BTC	ETH	BNB	USDC	Altre coppie crypto
Numero max. di ordini per valuta Fiat	3	3	3	3	3	3

5.1 Regole generali per la pubblicazione degli annunci:
Per tutti i mercati fiat (ad eccezione dei mercati fiat EUR, USD e LATAM):
- Puoi pubblicare un solo annuncio online nella stessa direzione (acquisto/vendita) per la stessa coppia crypto-fiat.
- Se il prezzo, l'importo totale dell'ordine o il limite di ordine del secondo annuncio sono uguali al primo, entrambi gli annunci verranno chiusi.

5.1.1 Regola specifica per i mercati fiat non EUR, non USD e non LATAM:
Per tutti i mercati fiat (tranne EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND e TWD):
- Se vuoi pubblicare tre annunci online nella stessa direzione (acquisto/vendita) per la stessa coppia crypto-fiat, la differenza di prezzo tra gli annunci deve essere ≥ 0,5%.

5.1.2 Regola specifica per USD:
Se vuoi pubblicare più di un annuncio online nella stessa direzione (acquisto/vendita) per la stessa coppia crypto-fiat, la differenza di prezzo tra gli annunci deve essere ≥ 0,1%.

5.1.3 Regola specifica per i mercati fiat LATAM:
Per tutti i mercati fiat LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD e HTG):
- Puoi pubblicare fino a tre annunci online nella stessa direzione (3 acquisto/3 vendita) per la stessa coppia crypto-fiat.
- Per gli annunci pubblicati con un prezzo fisso, la differenza di prezzo tra gli annunci nella stessa direzione deve essere ≥ 0,1%.
- Per gli annunci pubblicati con un prezzo variabile, non è consentita l'impostazione dello stesso prezzo variabile per gli annunci nella stessa direzione.

Ad esempio:
Annunci Compra

Un commerciante pubblica 2 annunci di acquisto USDC/USD:

Prezzo dell'annuncio A: 1/0,98, metodo di pagamento: Banca A
Prezzo dell'annuncio B: 1/0.98, metodo di pagamento: Banca B

Dato che i prezzi delle inserzioni A e B sono uguali, le inserzioni verranno chiuse e il commerciante riceverà un avviso.

Un commerciante pubblica 2 annunci di acquisto USDC/USD:

Prezzo dell'annuncio A: 1/0,98, metodo di pagamento: Banca A
Prezzo dell'annuncio B: 1/0,99, metodo di pagamento: Banca B

Dato che i prezzi degli annunci sono diversi, il commerciante non ha violato le linee guida.

Annunci di vendita

Un commerciante pubblica 2 annunci di vendita USDC/USD:

Prezzo dell'annuncio A: 1/1.00, metodo di pagamento: Banca A
Prezzo dell'annuncio B: 1/1,00, metodo di pagamento: Banca B

Dato che i prezzi delle inserzioni A e B sono uguali, le inserzioni verranno chiuse e il commerciante riceverà un avviso.

Un commerciante pubblica 2 annunci di vendita USDC/USD:

Prezzo dell'annuncio A: 1/1.00, metodo di pagamento: Banca A
Prezzo dell'annuncio B: 1/1.01, metodo di pagamento: Banca B

Poiché i prezzi degli annunci sono diversi, il commerciante non ha violato alcuna linea guida.

6. La pubblicazione di link a risorse di terze parti, in particolare quelle che portano ad altri exchange, piattaforme P2P o OTC, è vietata nelle sezioni "commenti" o "risposta automatica".

7. Possiamo nascondere o chiudere il tuo annuncio senza preavviso se violi le Linee guida dei commercianti. Per maggiori dettagli, consulta Perché il mio annuncio Binance P2P è nascosto.

IV. Criteri di deposito del commerciante aggiornati per specifiche zone fiat

Ti preghiamo di notare che c'è un requisito di deposito obbligatorio per pubblicare annunci in determinate zone fiat. Se il saldo totale del tuo deposito scende al di sotto dell'importo richiesto per queste zone fiat, il tuo accesso alla pubblicazione potrebbe essere limitato. Per mantenere il pieno accesso alla pubblicazione, assicurati che il tuo deposito soddisfi i seguenti requisiti:

Zona fiat	Deposito commerciante (USDT)
BDT	2.000 USDT
PKR	5.000 USDT
PHP, IDR, LAK, MMK, KHR, THB, VND, MAD	1.000 USDT
UAH, KZT, UZS, PLN, GEL, AMD, KGS, TJS, BYN, AZN, MDL, TMT	500 USDT

Esempio: con un saldo attuale del deposito commerciante di 1.000 USDT, per poter pubblicare nella zona fiat BDT, dovrai ricaricare altri 1.000 USDT. Contatta il Supporto clienti di Binance per ulteriore assistenza.

V. Attivazione obbligatoria del filtro di verifica per i commercianti P2P in valute fiat specifiche

I commercianti P2P (inclusi P2Pro, In blocco) che richiedono una verifica da parte delle loro controparti in AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD devono attivare il filtro [Richiedi documenti aggiuntivi] nei loro annunci. Per attivarlo, vai alle impostazioni dell'annuncio e seleziona il filtro [Richiedi documenti aggiuntivi] o dai un'occhiata a queste FAQ.

Nota: se non utilizzi questo filtro nei tuoi annunci (per le valute fiat indicate) ma richiedi la verifica, il tuo annuncio verrà chiuso. Violazioni ripetute possono portare alla sospensione del trading o all'esclusione.

VI. Esclusione

Potresti essere squalificato se si verifica una delle seguenti condizioni:

1. Non collabori con il nostro team di assistenza clienti durante l'elaborazione dell'ordine di ricorso.

2. Ti vengono addebitati costi o commissioni extra da parte degli utenti.

3. Contatti l'utente per effettuare transazioni al di fuori della piattaforma Binance.

4. Diffondi il nome dell'utente, le sue informazioni di contatto, l'indirizzo e altre informazioni correlate.

5. Hai diffuso informazioni errate che influiscono su Binance.

6. Ottieni un vantaggio tramite concorrenza sleale.

7. Utilizzi più di un conto commerciante per trarre vantaggio dal trading o bloccare asset di altri commercianti.

8. Ricevi un ampio numero di feedback negativi da altri utenti.

9. Utilizzi un linguaggio scurrile e offensivo sulla piattaforma. Questo include, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, gli strumenti di chat con gli utenti e la live chat dell'assistenza clienti, nonché la sezione relativa ai commenti dell'ordine.

10. Intraprendi qualsiasi tipo di attività di manipolazione dei prezzi o del mercato.

Tipi di violazione	Comportamento	1a violazione	2+ violazioni
Pagamento e ricezione dei fondi	Il commerciante utilizza un account il cui nome non corrisponde al nome verificato dell'account della piattaforma, ma il commerciante non rimborsa l'utente e l'utente fa ricorso	Avvertimento	Squalifica
	Il conto bancario fornito dal commerciante è anomalo e il commerciante non è riuscito a fornire un metodo di pagamento efficace in modo tempestivo, impedendo all'utente di completare il pagamento e di presentare ricorso	Avvertimento	Squalifica
	Il commerciante clicca su [Trasferito, notifica il venditore] prima di completare il pagamento e l'utente fa ricorso	Avvertimento	Squalifica
	Il commerciante effettua pagamenti utilizzando conti intestati a nomi che non corrispondono al nome personale o la ragione sociale su Binance e l'utente fa ricorso	Trading sospeso per 1 settimana	Squalifica
Tipi di violazione	Comportamento	Risultati
Impossibile soddisfare le metriche di valutazione richieste	Il tempo medio di rilascio e il tempo di pagamento sono stati inferiori alla media negli ultimi 30 giorni	Possibile esclusione
	Il tasso di completamento dell'ordine è stato inferiore alla media degli ultimi 30 giorni	Possibile esclusione
	Tasso di ricorso ≥ 3% (tasso di ricorso = numero di ricorsi / numero totale di ordini abbinati)	14 giorni di sospensione dell'attività P2P o possibile esclusione
	Tasso di ricorso valido >=1% (tasso di ricorso valido = numero di ricorsi con responsabilità della controparte / numero totale di ordini abbinati)	14 giorni di sospensione dell'attività P2P o possibile esclusione
	Il commerciante non ha completato nessun ordine per due settimane consecutive	Squalifica
	Il commerciante non risponde ai ricorsi ≥ 2 volte a settimana	Possibile esclusione
	Il commerciante ha richiesto all'utente di completare la verifica dell'identità senza abilitare il tag "Verifica aggiuntiva" nell'annuncio	Tutti gli annunci in violazione verranno chiusi e tutte le attività P2P saranno sospese fino a 14 giorni, o possibile squalifica
	Il commerciante ha ricevuto un ampio numero di feedback negativi da altri utenti	Possibile esclusione
Tipi di violazione	Comportamento	Risultati
Attivazione controllo del rischio	Binance ha accertato che la carta bancaria dell'utente è stata bloccata a causa del pagamento effettuato dal commerciante, che non ha fornito un estratto conto bancario entro il periodo specificato	Gli annunci saranno rimossi e tutte le attività di trading saranno vietate fino al completamento dell'indagine
	Il sistema di controllo dei rischi rileva un'anomalia e il commerciante rifiuta o non collabora attivamente con Binance per l'indagine	Squalifica
	Il sistema di controllo dei rischi rileva che il commerciante utilizza altri account per fare wash trading e bloccare intenzionalmente gli annunci di altri commercianti	Squalifica
	Commerciante coinvolto in attività di manipolazione dei prezzi o del mercato	Squalifica

VII. Ritenuta del deposito commerciante

Tieni presente che in alcuni casi di violazione grave, Binance P2P potrebbe trattenere il deposito del commerciante. Pertanto, è importante rispettare e aderire alle Linee guida per i commercianti di Binance P2P. Per maggiori dettagli, fai riferimento a Clausole integrative del regolamento di gestione degli inserzionisti sugli asset del deposito cauzionale.