Come completare la verifica aggiuntiva prima di utilizzare il servizio fiat di Binance

Binance valuta regolarmente i propri prodotti e servizi per soddisfare i requisiti normativi locali. Per migliorare la sicurezza del conto e proteggere i vostri asset, Binance può richiederti di completare ulteriori procedure di verifica dell'identità per specifici servizi fiat.

L'ulteriore verifica verrà attivata quando si inizierà a utilizzare il servizio fiat su Binance. Ti verrà richiesto di inviare nuovamente la verifica dell'ID.

Come completare la verifica supplementare prima di utilizzare il servizio fiat? 

Scenario 1 

Ti verrà richiesto di completare una verifica dell'identità aggiuntiva

A seconda del paese di residenza, la verifica sarà effettuata da diversi fornitori. Consulta la guida specifica riportata di seguito.

Dopo aver completato la verifica dell'identità, dovrai rispondere a un breve questionario. Sarai in grado di utilizzare i servizi fiat di Binance dopo che la tua verifica sarà stata esaminata. 

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1. Clicca su [Scegli il documento]. Seleziona un documento d'identità. Tieni conto che devi utilizzare un documento d'identità ufficiale valido (ad es. non scaduto) con la tua foto su di esso.

2. Seleziona il paese di rilascio del documento d'idnetità e clicca su [Invia documento]. 

3. Continua il processo di verifica sul tuo telefono. Clicca su [Ottieni link sicuro] e vedrai un codice QR. Effettua la scansione con il tuo telefono. Puoi anche cliccare su [Ottieni link via SMS] per ottenerlo tramite SMS sul telefono, oppure cliccare su [Copia link] per incollarlo sul browser del tuo telefono.

4. Dopo aver connesso correttamente il telefono, sul computer viene visualizzata la schermata seguente. Si prega di lasciare aperta questa pagina per tutta la durata del processo.

5. Scatta una foto della pagina anteriore del tuo documento d'identità. Seleziona [Scatta foto] per iniziare.

Se non hai abilitato l'accesso alla fotocamera, tocca [Abilita fotocamera] per continuare. 

6. Tocca [Scatta foto] e segui le istruzioni per scattare una foto del documento d'identità. Assicurati che tutti i dettagli siano chiaramente visibili. Seleziona [Carica] per inviare, oppure tocca [Scatta nuovamente] per ripetere l'operazione.

7. È inoltre necessario completare la verifica del volto scattando un selfie. Tocca [Scatta foto]. 

Posiziona il viso nell'ovale. Assicurati che il tuo volto sia chiaramente visibile prima di toccare su [Carica]. In caso contrario, tocca [Scatta nuovamente] per riprovare.

9. Tocca [Invia verifica]. Attendi pazientemente mentre verifichiamo i dettagli della tua verifica.

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1. Verrà visualizzata una panoramica delle fasi della verifica. Scansiona il codice QR con il tuo telefono per iniziare.

2. Tocca [Continua]. Leggi e accetta i termini e seleziona [Avanti].

3. Seleziona il paese di emissione del documento d'identità. Quindi scegli il tipo di documento e tocca [Avanti]. Si noti che i tipi di documenti supportati variano a seconda del paese selezionato.

4. Consenti l'accesso alla telecamera e posiziona il documento d'identità all'interno del rettangolo. Scatta una foto del tuo documento. Seleziona [Accetta] per inviare o [Riprova] per riprovare.

5. Il sistema elaborerà la tua foto. Se i dati sono chiaramente visibili, tocca [Il documento è leggibile]. Se il sistema non è in grado di rilevare le informazioni sulla foto, seleziona [Riprova] per ripetere l'operazione, oppure tocca [Scegli un altro tipo di documento] e utilizza un altro documento di identità per la verifica.

6. È inoltre necessario completare la verifica del volto scattando un selfie. Guarda dritto nella fotocamera e posiziona il tuo viso all'interno dell'inquadratura. Assicurati che tutti i dettagli siano chiaramente visibili. Segui le istruzioni sullo schermo e tocca [Carica] per inviare. 

7. I dati sono stati inviati. Attendi pazientemente mentre verifichiamo i dettagli della tua verifica.

I documenti accettabili includono:

1. Utenti dell'Unione Europea (UE).

• Carta d'identità (di qualsiasi paese)
• Passaporto (di qualsiasi paese)
• Patente di guida (solo rilasciata dall'Unione Europea)
• Permesso di soggiorno (solo rilasciato dalla Lituania)

2. Utenti non appartenenti all'Unione Europea (UE).

• Carta d'identità (di qualsiasi paese)
• Passaporto (di qualsiasi paese)

Scenario 2

Ti viene chiesto di compilare il questionario 

È necessario rispondere a un breve questionario con 4 semplici domande. Dopo averlo completato, è possibile iniziare a utilizzare il servizio fiat di Binance.

Scenario 3

Ti viene chiesto di completare l'EDD (due diligence avanzata)

Potrebbe esserti chiesto di caricare dei documenti per dichiarare la tua Fonte di reddito (SOW). I tuoi documenti devono essere:

• emessi a tuo nome (o fornire chiarimenti sul motivo per cui i documenti di terzi possono essere utilizzati per verificare la tua fonte di reddito);
• chiaramente visibili con almeno 300 dpi (dots per inch);
• ottenuti di recente nell'ultimo mese, trimestre, anno, ecc.;
• in forme accettabili, come .pdf o fotocopie di documenti fisici con tutti e 4 gli angoli visibili. Si accettano anche screenshot;
• con chiara indicazione del nome/logo dell'emittente;
• con chiara indicazione della data di emissione.

I documenti accettabili includono:

Domande frequenti

1. Perché Binance ha bisogno di dettagli sul mio reddito (due diligence avanzata, EDD)?  Perché trattenete i miei beni quando è mio diritto prelevarli? 

Per ottemperare alle normative antiriciclaggio (AML), Binance è tenuta a verificare la fonte di reddito e la fonte di fondi di alcuni conti. Si tratta di una pratica di conformità standard e comune. 

È comunque possibile ritirare i propri asset se si dispone di un saldo in fiat sul proprio conto Binance e non si vuole completare la due diligence avanzata (EDD). Tuttavia, i residenti del GAFI e dei Paesi UE ad alto rischio devono compilare la dichiarazione SOW per accedere ai prodotti fiat su Binance.

2. Perché devo presentare un EDD?

Per garantire la sicurezza e la protezione dei fondi degli utenti,Binance è tenuta a rispettare norme più severe in materia di antiriciclaggio (AML) e a richiedere una dichiarazione sulla fonte di reddito (SOW) dagli utenti residenti in determinati paesi. Se risiedi nei seguenti paesi GAFI e paesi ad alto rischio elencati dall'UE, sei tenuto a compilare la dichiarazione SOW per accedere ai prodotti fiat su Binance.

3. Non mi sento sicuro a fornire i dettagli della mia busta paga.

Le informazioni personali e i documenti inviati sono protetti in modo sicuro da protocolli e software di crittografia. Manteniamo garanzie fisiche, elettroniche e procedurali per quanto riguarda la raccolta, l'archiviazione e la divulgazione dei tuoi dati personali. Ti garantiamo che le informazioni personali sono protette in modo sicuro.

4. Come si calcola il reddito annuale? Devo includere gli altri investimenti?

Calcola il tuo reddito annuale sommando tutte le fonti di reddito percepite durante l'anno, tra cui stipendio, salario, mance, bonus, commissioni, redditi da locazione, ecc. Includi nel calcolo anche altri redditi da investimento, come i profitti di azioni, obbligazioni o fondi comuni di investimento.

Successivamente, deduci le spese relative al guadagno per calcolare il reddito annuo netto. Ad esempio, spese aziendali, spese di investimento o spese per immobili in affitto.

5. Sono un lavoratore autonomo. Quali documenti devo presentare?

Si prega di fornire uno qualsiasi dei documenti indicati di seguito: 

• Dichiarazione dei redditi dell'anno fiscale precedente;
• Le ultime fatture/contratti/accordi per servizi autonomi o rendiconti di profitto/perdita, che dimostrino il tuo reddito mensile o annuale.

6. Cosa succede se i miei documenti vengono respinti? Posso ancora depositare, fare trading o prelevare da Binance?

Se ti è stato chiesto di completare un'ulteriore verifica dell'ID e non è stata superata, Binance smetterà temporaneamente di fornirti servizi in quanto non è stato possibile verificare se sei il titolare del conto. Se hai un saldo in fiat sul tuo conto Binance, contatta il servizio clienti per completare un altro processo di verifica per accertare la tua identità. 

Se ti è stato chiesto di completare l'EDD (due diligence avanzata) e non hai un saldo fiat sul tuo account Binance, puoi comunque prelevare i tuoi asset senza completare l'EDD. Tuttavia, se risiedi nei seguenti paesi GAFI e paesi ad alto rischio elencati dall'UE, sei tenuto a compilare la dichiarazione sulla fonte dei redditi (SOW) per accedere ai prodotti fiat su Binance.