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Cosa sono la Fonte dei fondi e la Fonte dei redditi?

Cosa sono la Fonte dei fondi e la Fonte dei redditi?

2023-10-20 03:16

Cosa sono la Fonte dei fondi (SOF) e la Fonte dei redditi (SOW)?

La Fonte dei redditi (SoW) è la fonte da cui proviene la tua ricchezza (denaro o asset). È la radice di origine delle tue risorse finanziarie, le attività che hanno generato o contribuito in modo significativo al tuo patrimonio netto complessivo. 
Ad esempio, la tua fonte di ricchezza potrebbe essere lo stipendio, un'eredità ricevuta, un'azienda che hai creato o investimenti che sono cresciuti di valore.
La Fonte dei fondi (SoF) si riferisce specificamente all'origine o al luogo da cui provengono i fondi utilizzati. In molti casi, sono interconnessi con la tua Fonte dei redditi. Questo perché la Fonte dei fondi spesso riflette l'uso/movimento della ricchezza generata da una particolare fonte.
Per esempio, la tua Fonte dei fondi è il conto bancario in cui sono depositati i tuoi risparmi personali. I fondi sul tuo conto bancario provengono dallo stipendio, che è la tua Fonte dei redditi. 

Perché devo fornire a Binance la prova della Fonte dei fondi e della Fonte dei redditi?

Per garantire la sicurezza degli account degli utenti, Binance si impegna a rispettare le norme antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF). Nell'ambito dei nostri continui sforzi per adempiere agli obblighi normativi, in alcuni casi potremmo aver bisogno di raccogliere ulteriori informazioni e documenti di supporto relativi alla Fonte dei fondi (SoF) e alla Fonte dei redditi (SOW) degli utenti. 

Documenti accettabili per la Fonte dei fondi e/o la Fonte dei redditi

Di seguito è riportato un elenco non esaustivo di documenti accettabili. Clicca per espandere ogni riquadro e visualizzare ulteriori dettagli.

Documenti accettabili per la Fonte dei fondi

Espandi le sezioni sottostanti in base al tipo di fonte dei redditi (SOW) o fonte dei fondi (SOF) per visualizzare ulteriori dettagli. Caricare i documenti corretti aiuterà ad accelerare la procedura di verifica.
  • Buste paga recenti (almeno degli ultimi 3 mesi);
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni con i dettagli delle retribuzioni per almeno gli ultimi 3 mesi);
  • Contratto di lavoro che definisce i termini di retribuzione e bonus;
  • Dichiarazione dei redditi per l'ultimo anno fiscale.
Nota: il documento deve essere emesso a nome della persona o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Estratto conto del conto di risparmio personale (che mostri lo storico delle transazioni dei depositi e dei risparmi nel tempo).
Nota: i risparmi personali sono la ricchezza accumulata in sé, non un metodo o un mezzo per acquisire ricchezza. Il documento fornito deve essere in grado di articolare come tale ricchezza sia stata generata o accumulata. Il documento deve essere emesso a nome della persona o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Contratto di prestito (con indicazione di termini, condizioni e importi);
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi ricevuti dal prestito commerciale).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Contratto di obbligazione (che descriva in dettaglio i termini e le condizioni);
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi ricevuti dall'emissione di obbligazioni).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Accordo o contratto con l'investitore (che descriva in dettaglio i termini, le condizioni e i termini di investimento concordati);
  • Elenco degli acquisti di azioni da parte dell'investitore
  • Estratto conto bancario della società (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi in entrata dagli investitori).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società.
  • Ultimo estratto conto finanziario/bilancio annuale;
  • Dichiarazione dei redditi personale (con indicazione dei dividendi e dei guadagni derivanti dalla vendita di azioni);
  • Estratto conto personale di intermediazione (con indicazione delle transazioni azionarie e dei guadagni derivanti dalla vendita di azioni, ecc.)
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società.
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei depositi/redditi da dividendi ricevuti).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Ultimo estratto conto finanziario/bilancio annuale.
Nota: il documento deve confermare l'utile dell'azienda nell'ultimo anno fiscale.
  • Contratto o accordo di vendita (che delinei i termini, le condizioni e il prezzo di vendita);
  • Atto di vendita o trasferimento del titolo;
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi ricevuti dai proventi della vendita);
  • Documenti fiscali (che riportino le imposte sulla proprietà o sui guadagni pagate sulla vendita, se presenti).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Contratto di retrolocazione (che delinei i termini, le condizioni e i dettagli finanziari della transazione);
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi ricevuti dalla transazione di retrolocazione).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi ricevuti derivanti dall'eredità);
  • Ultime volontà e testamento (che delinei la distribuzione dei beni e delle proprietà secondo le volontà della persona deceduta);
  • Documenti di successione;
  • Documenti di trasferimento di beni o proprietà (che confermino il trasferimento di proprietà di specifici beni o proprietà dal defunto agli eredi).
Nota: il documento deve essere emesso/contenere il nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Atto di donazione (con indicazione del donatore, del destinatario e dei dettagli del bene o del fondo donato);
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi donati);
  • Dichiarazione giurata del donatore (che attesti la fonte dei fondi donati e la sua intenzione di fornire il dono).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Lettere di assegnazione della sovvenzione (lettere ufficiali o notifiche di agenzie governative, istituzioni, ecc. che annuncino l'approvazione della sovvenzione e l'importo della stessa);
  • Accordi di sovvenzione (che delineino i termini e le condizioni della sovvenzione, lo scopo, la durata, ecc.);
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni della sovvenzione ricevuta).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei depositi pensionistici ricevuti);
  • Estratti conto pensionistici (che indicano la Fonte dei redditi, i contributi e le successive distribuzioni della pensione);
  • Lettera/documento di assegnazione della pensione (dichiarazioni dell'amministratore della pensione, con il dettaglio dei fondi pensione accumulati e dell'importo dei pagamenti periodici).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Ordinanze o sentenze del tribunale (specificando i dettagli della sentenza o del premio che includa l'importo concesso);
  • Ricevute di pagamenti di transazioni legali (ricevute o registrazioni dei pagamenti ricevuti).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi ricevuti dalle vincite al gioco d'azzardo);
  • Dichiarazioni dei redditi (con il dettaglio dei relativi pagamenti delle imposte sul reddito delle vincite al gioco d'azzardo).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della persona o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).

Documenti accettabili per la Fonte dei redditi

Espandi le sezioni sottostanti in base al tipo di fonte dei redditi (SOW) o fonte dei fondi (SOF) per visualizzare ulteriori dettagli. Caricare i documenti corretti aiuterà ad accelerare la procedura di verifica.
  • Estratto conto bancario dell'azienda (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi ricevuti dai clienti);
  • Fatture e ricevute di vendita (con indicazione dei prodotti/servizi resi e dei relativi importi);
  • L'ultimo bilancio annuale/estratto conto finanziario dell'azienda;
  • Contratti e accordi (che definiscono i termini e i pagamenti per i prodotti/servizi forniti ai clienti).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società.
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi derivanti dalle attività di investimento; rendimenti degli investimenti, pagamenti di dividendi o interessi, ecc.);
  • Ultimo estratto conto finanziario;
  • Estratto conto dell'investimento/intermediazione (con i dettagli degli investimenti detenuti; uno snapshot della composizione e della performance del portafoglio).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).
  • Accordi o contratti con gli investitori (che specifichino i termini, le condizioni e le modalità di investimento concordate);
  • Elenco degli investitori che hanno acquistato le azioni;
  • Estratto conto bancario della società (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi in entrata dagli investitori).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società.
  • Dichiarazione patrimoniale familiare (preparata dagli uffici familiari che illustri il patrimonio complessivo della famiglia, che comprende investimenti, proprietà e altri beni, ecc.);
  • Estratto conto bancario (che mostri lo storico delle transazioni dei fondi ricevuti derivanti dall'eredità);
  • Ultime volontà e testamento (che delinei la distribuzione dei beni e delle proprietà in base alle volontà della persona deceduta);
  • Documenti di trasferimento di beni o proprietà (che confermino il trasferimento di proprietà di specifici beni o proprietà dal defunto agli eredi).
Nota: il documento deve essere emesso a nome della società o delle persone interessate (Titolare effettivo o azionista).

Documenti non accettati per la Fonte dei fondi e/o la Fonte dei redditi

In genere si tratta di documenti che non corrispondono alle informazioni dichiarate o che non dimostrano chiaramente l'origine dei tuoi redditi o dei tuoi fondi. Verranno esaminati caso per caso.