📢 اكتسبت معاملات التشفير من نظير إلى نظير (P2P) شعبية مؤخرًا نظرًا لراحتها وسهولة استخدامها. ومع ذلك، من المهم معرفة المخاطر المحتملة المرتبطة بعمليات P2P.

لقد أعددنا هذا الدليل لتقديم نظرة ثاقبة حول عمليات احتيال P2P الشائعة في معاملات العملات.

سنستكشف أيضًا بعض النصائح الأساسية لحماية نفسك من الوقوع ضحية لهذه الأنشطة الاحتيالية

هل يمكن لأي شخص أن يخدعك باستخدام عمليات P2P؟

نعم، يمكن للمحتالين الاستفادة من عمليات P2P للاحتيال على الضحايا المطمئنين.

قد يستخدمون أساليب متطورة للتلاعب بالمعاملات أو تحريف المدفوعات أو انتحال شخصية منصات أو أفراد ذوي سمعة طيبة.

من خلال فهم عمليات الاحتيال الشائعة المتعلقة بالعملات المشفرة P2P، يمكنك تقليل مخاطر الوقوع فريسة لهذه المخططات الاحتيالية.

كيف تعمل عمليات الاحتيال عبر تقنية P2P المشفرة؟

تستغل عمليات الاحتيال عبر P2P الثقة وعدم الكشف عن الهوية المتأصلة في المعاملات من نظير إلى نظير.

يستخدم المحتالون تقنيات مختلفة لخداع الأفراد وخداعهم للإفراج عن الأموال أو المعلومات الحساسة.

يعد فهم عمليات الاحتيال هذه والبقاء يقظًا لحماية أموالك وأصولك الرقمية أمرًا بالغ الأهمية.

ما هي عمليات الاحتيال الشائعة في مجال تشفير P2P، وكيفية اكتشافها؟

إثبات عمليات الاحتيال في الدفع

يمكن للمحتالين التلاعب رقميًا بلقطات شاشة الدفع للادعاء كذبًا بأنهم قد استوفوا الجزء الخاص بهم من المعاملة.

إنهم يضغطون عليك للإفراج عن الأموال أو الأصول الرقمية دون التحقق من استلام الدفع. 

عمليات الاحتيال عبر الرسائل القصيرة

تعد عمليات الاحتيال عبر الرسائل النصية القصيرة نوعًا من إثبات عملية احتيال الدفع حيث يرسل المحتالون رسائل نصية قصيرة إلى الضحايا تبدو مشابهة للإشعارات المرسلة من البنوك أو تطبيقات المحفظة. تدعي الرسائل كذباً أن الضحية قد تلقى دفعة من الطرف المقابل. 

إليك كيفية حماية نفسك من عمليات الاحتيال المتعلقة بإثبات الدفع:

1. تحقق دائمًا من حسابك البنكي أو محفظتك الإلكترونية لتأكيد استلام الأموال قبل وضع علامة على المعاملة على أنها مكتملة.

2. كن حذرًا ومتشككًا إذا أصر الطرف المقابل على الإفراج عن الأموال قبل تأكيد وصول الدفعة.

3. لتجنب الوقوع في عمليات الاحتيال عبر الرسائل النصية القصيرة، تحقق دائمًا من استلام الأموال عن طريق التحقق من حسابك البنكي أو محفظة العملات المشفرة مباشرةً بدلاً من الثقة العمياء في محتوى الرسالة النصية. 

عمليات الاحتيال المتعلقة باسترداد المبالغ المدفوعة

يبدأ المحتالون عمليات رد المبالغ المدفوعة، ويسحبون المدفوعات المقدمة لأطرافهم المقابلة.

وقد يستخدمون حسابات طرف ثالث لمعالجة المدفوعات، مما يسهل إلغاء المعاملات. 

أحد الأمثلة على ذلك هو عرض الطرف المقابل أن يدفع لك بإيداع شيك.

ذلك لأن طلب استرداد المبالغ المدفوعة من مدفوعات الشيكات أمر سهل مما يجعله على الأرجح عملية احتيال. 

لتجنب عمليات الاحتيال المتعلقة باسترداد المبالغ المدفوعة:

1. تأكد من أن اسم المشتري الموجود في تفاصيل الدفع يطابق اسمه الذي تم التحقق منه على منصة P2P.

2. لا تقبل الدفعات من حسابات الطرف الثالث، لأنها تشكل خطرًا أكبر لرد المبالغ المدفوعة.

3. إذا أصر شخص ما على الدفع عن طريق الشيك، فاعتبر ذلك علامة حمراء وقدم استئنافًا على الفور.

عمليات الاحتيال التي يقوم بها رجل في الوسط (MitM).

في عملية الاحتيال هذه، يتظاهر المحتال بأنه تاجر حسن السمعة على Binance وKuCoin وBybit وغيرها ويتواصل مع الضحايا من خلال قنوات خارجية، مثل Telegram أو WhatsApp أو شبكات التواصل الاجتماعي.

يقدمون تفاصيل حسابهم المصرفي ورابطًا لإعلان P2P ويطلبون من الضحايا التأكيد عن طريق نسخها في دردشة P2P بصفحة الطلب. 

دون قصد، تشارك الضحية تفاصيل الحساب البنكي للمحتال مع مشتري ليس له أي صلة على منصة Crypto P2P، والذي ليس لديه أيضًا أدنى فكرة عن عملية الاحتيال.

يقوم الضحية بإصدار العملات المشفرة إلى المشتري غير ذي الصلة، والذي يرسل أمواله إلى الحساب البنكي للمحتال بدلاً من ذلك.

يعد إلغاء المعاملة أو تدخل فريق خدمة العملاء وحل المشكلة أمرًا مستحيلًا في مثل هذه الحالات.

نظرًا لأن الضحية تواصلت مع المحتال وحصلت على التفاصيل عبر اتصال خارجي خارج منصة Crypto Exchange، وتم تحويل الأموال إلى حساب طرف ثالث غير متصل بـ Crypto Exchange Merchant، لا يمكن أن يقدم دعم العملاء في Crypto Exchange حلاً. 

لحماية نفسك من عمليات الاحتيال التي تقوم بها شركة MitM، يجب عليك:

1. التواصل فقط داخل منصة P2P وتجنب الدخول في معاملات خارجها.

2. ذكّر المشترين بأن عمليات النقل من طرف ثالث تنتهك سياسات معاملات P2P.

3. تحقق جيدًا من تفاصيل الحساب البنكي للطرف المقابل مباشرةً على منصة Crypto Exchange.

4. لا تثق في العروض أو المعلومات الواردة على القنوات الخارجية عند إجراء عمليات تداول P2P على منصة Crypto Exchange Platform.

لتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال المثلثية أثناء تداول P2P، يجب عليك:

1. قم بتأكيد استلام جميع الأموال من معاملات P2P المعلقة قبل تحرير أي أصول.

2. كن حذرًا بشأن إثبات الدفع المقدم من الأطراف المقابلة، حيث قد يحاول المحتالون إعادة استخدامها.

منصة العملات الرقمية

ينتحل المحتالون شخصية موظفي المنصات Crypto Exchange لخداع المستخدمين وسرقة أموالهم.

ويتواصلون مع الضحايا المحتملين من خلال رسائل البريد الإلكتروني غير الرسمية أو حسابات وسائل التواصل الاجتماعي، ويطلبون معلومات شخصية ويبدأون معاملات احتيالية. 

قد يطلبون منك مشاركة عنوان بريدك الإلكتروني في نافذة دردشة P2P، بدعوى أن خدمة الضمان P2P لمنصة Crypto Exchange تحتاج إلى هذه المعلومات لتأكيد الدفع. يمكنهم بعد ذلك إرسال رسالة بريد إلكتروني تصيدية إليك مشابهة لاتصالات منصة Crypto Exchange الرسمية وخداعك لإطلاق عملاتك المشفرة أولاً لتلقي الدفع. 

لكي تبقى في مأمن من عمليات الاحتيال على منصات Crypto Exchange، قم بما يلي:

1. لن تطلب منك منصة Crypto Exchange أبدًا إكمال معاملة P2P عبر البريد الإلكتروني.

قم دائمًا بتحرير الأموال فقط بعد تلقي الدفع من خلال منصة P2P.

2. لا تشارك أبدًا المعلومات الشخصية أو معلومات الاتصال غير المتصلة بالإنترنت في الدردشة. 

3. تأكد من تقديم المدفوعات باستخدام طريقة الدفع المحددة للطرف المقابل وأن الاسم الموجود في الحساب يتطابق مع اسم الطرف المقابل الذي تم التحقق منه على منصة Crypto Exchange.

4. كن حذرًا من العروض الخارجية أو المعلومات الواردة عبر القنوات غير الرسمية. 

5. يمكنك التحقق من مركز التحقق الرسمي لمنصة Crypto Exchange للتأكد من صحة القنوات ذات الصلة.

الخاتمة

• على الرغم من أن معاملات P2P توفر الراحة، فمن الضروري أن تكون على دراية بعمليات الاحتيال الشائعة واتخاذ الاحتياطات اللازمة لحماية نفسك.

• من خلال فهم كيفية عمل عمليات الاحتيال هذه واتباع النصائح الأمنية المقدمة، يمكنك تقليل مخاطر الوقوع ضحية للاحتيال عبر تقنية P2P في سوق العملات الرقمية. 

• كن يقظًا، وتشكك في العروض التي تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، وتحقق دائمًا من المعاملات وإيصالات الدفع قبل تحرير أي أموال أو أصول رقمية.

• من خلال اتباع أفضل الممارسات، مثل إجراء المعاملات داخل نظام الدردشة الخاص بمنصة Crypto Exchange، والتحقق مرة أخرى من تفاصيل الدفع، والإبلاغ عن السلوك المشبوه إلى دعم العملاء، يمكنك تقليل مخاطر الوقوع ضحية لعمليات احتيال التشفير P2P وحماية استثماراتك. 
أخيراً قمنا بالبحث وكتابة هذا المقال من اجل ان يستفيد منه الجميع
لا تنسى المتابعة ودعم المحتوى والمشاركة لمن تحب
هل يمكن مثل هذا المحتوى المفيد للجميع ان يصل 100 لايك
#Binance #Web3 #Arabicwhales #P2P