Metaverse Foreign Exchange Group ha attirato molti dei suoi utenti promettendo loro rendimenti eccezionalmente elevati sui loro investimenti, come un rendimento mensile del 30% sui depositi di criptovaluta
Sembra sempre troppo bello per essere vero. Devi solo scaricare un'app, depositare criptovaluta, accedere per un'ora al giorno e guadagnerai un rendimento mensile del 30%.
C'è di più: invitare altri a partecipare al programma ti farà ottenere ricompense ancora più "lucrative".
Decine di migliaia di bengalesi hanno creduto in questo schema Ponzi apparentemente facile per fare soldi attraverso un'app chiamata Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Già da due settimane non potevano ritirare i loro fondi, ma la settimana scorsa il sistema è crollato e migliaia di persone perderanno tutto.
Ma come ha fatto MTFE a realizzare una cosa del genere?
Promesse di rendimenti elevati
MTFE ha attirato molti dei suoi utenti promettendo loro rendimenti eccezionalmente elevati sui loro investimenti, come un rendimento mensile del 30% sui depositi di criptovaluta.
Queste promesse attiravano le persone che cercavano profitti rapidi e sostanziali.
Risultati di investimento fabbricati
Agli utenti è stato chiesto di creare conti di trading virtuali e depositare la propria criptovaluta su questi conti. Sono stati quindi portati a credere che i loro fondi venissero utilizzati per il trading reale, generando profitti all’interno di un ambiente di trading virtuale.
MTFE ha anche manipolato i risultati per mostrare agli utenti profitti e perdite inventati all'interno dell'ambiente di trading virtuale. Inizialmente agli utenti sono stati mostrati rendimenti positivi per creare fiducia e incoraggiarli a investire ancora di più.
Questa performance inventata ha dato l’illusione che la piattaforma fosse legittima e redditizia.
"Ora sono certo che MTFE abbia fabbricato profitti o perdite sugli investimenti", ha affermato Moinul Islam, uno degli utenti MTFE truffati a Dhaka.
"In realtà, il suo ambiente di trading virtuale ha inventato tutto per appropriarsi indebitamente dei nostri soldi", ha aggiunto.
Promessa di più per i rinvii e il reclutamento aggressivo
L'app Ponzi MTFE ha fatto molto affidamento su un programma di riferimento per espandere la propria base di utenti. Gli utenti erano incentivati a invitare altri ad aderire alla piattaforma e in cambio avrebbero ricevuto bonus di riferimento.
Questo approccio basato sui referral ha svolto un ruolo significativo nell’attrarre nuovi partecipanti e nell’aumentare gli investimenti.
Il programma utilizzava anche tattiche di reclutamento aggressive tramite "team leader". Questi leader hanno promosso in modo aggressivo la piattaforma presso i loro seguaci e amici, contribuendo alla rapida diffusione del programma.
Utilizzando falsa identità
MTFE si è presentato come un broker internazionale non regolamentato, sfruttando la fiducia degli utenti nel settore finanziario.
Questa falsa identità ha aiutato MTFE ad apparire più legittima, anche se gestiva uno schema fraudolento.
MTFE ha affermato falsamente di essere registrata in Ontario, Canada. Tuttavia, il sito web dell'Ontario Securities Commission mostra che "Metaverse Foreign Exchange Group Inc, trovato su www.mtfe.ca, non è registrato in Ontario per svolgere attività di negoziazione di titoli".
COME SEGNALARE E PREVENIRE UNO SCHEMA PONZI?
Lo schema ha deliberatamente nascosto la sua vera ubicazione, il team di gestione e i canali legali. Questa mancanza di trasparenza ha reso difficile per gli utenti verificare la legittimità della piattaforma e condurre la due diligence.
Minacce e intimidazioni
Quando il sistema ha iniziato a crollare, MTFE ha cercato ulteriori investimenti da parte degli utenti per coprire le perdite.
Agenti non identificati hanno utilizzato tattiche intimidatorie, minacciando azioni legali contro gli utenti se non avessero fornito più fondi, ha detto Asadur Rahman, uno degli utenti MTFE a Dhaka. Aveva più di mille dollari USA nel suo conto virtuale MTFE, che ora mostra meno $ 1.400.
Essere criptici per coprire il crimine
MTFE ha indirizzato gli utenti a utilizzare la criptovaluta per depositi e prelievi, rendendo più difficile tracciare tali transazioni. Questo ulteriore livello di complessità ha permesso allo schema di funzionare sotto il radar.
Per creare fiducia, ha consentito inizialmente ad alcuni utenti di effettuare piccoli prelievi. Questa tattica ha creato l’illusione di una piattaforma funzionante e redditizia, incoraggiando gli utenti a investire importi maggiori.
MTFE non ha operato solo in Bangladesh. Ha ampliato la sua rete allo Sri Lanka, Nigeria, Pakistan e India. Secondo i team leader, gli utenti di questi paesi hanno dovuto affrontare situazioni simili nelle ultime settimane.
Inoltre, l’uso di “team leader” ha contribuito a creare un effetto di rete, in cui gli utenti reclutavano più partecipanti, aumentando così il pool di investimenti complessivo.
Nel complesso, MTFE ha utilizzato una combinazione di promesse, manipolazione, reclutamento aggressivo, falsa identità e mancanza di trasparenza per indurre gli utenti a investire nella loro criptovaluta.
Lo schema dipendeva dal flusso continuo di nuovi investimenti per coprire i rendimenti degli investitori precedenti, seguendo la struttura tipica di uno schema Ponzi.
Finché nuovi partecipanti continuavano ad aderire e a investire, il sistema sembrava essere sostenibile.
Tuttavia, quando il reclutamento è rallentato e i fondi sono diventati insufficienti per coprire i ritorni, il sistema ha iniziato a crollare, lasciando molti utenti con perdite sostanziali.