Questo articolo analizzerà la capacità finanziaria del governo degli Stati Uniti, cosa che ti aiuterà ad avere una prospettiva interessante sui futuri flussi di cassa.

Il 31 gennaio 2024, la FED ha annunciato di mantenere i tassi di interesse a 5,25 - 5,5 con l’aspettativa che l’inflazione ritorni a 2,0.

Con questo tasso di interesse, diamo un’occhiata al debito pubblico degli Stati Uniti e vediamo.

- Entro il 2023, il debito pubblico degli Stati Uniti sarà pari a 33,17 trilioni

(Link per visualizzare il debito pubblico https://fiscaldata.treasury.gov/americas-finance-guide/national-debt/#the-growing-national-debt)

- Il rapporto debito/PIL è pari al 123%, il che significa che l’America spende il 123% in più rispetto al 100% incassato.

- Nel 2024 scadrà 1/3 del debito del governo americano, questa è la cosa importante a cui dobbiamo prestare attenzione.

- E tra circa 36 mesi, cioè tra 3 anni, fino al 52% del debito pubblico americano tornerà a maturare.

Nota: abbiamo 2 traguardi: 2024 e i prossimi 3 anni, 1/3 del debito (circa il 30%) + 52% del debito che il governo degli Stati Uniti dovrà pagare...

Alla scadenza, il governo americano dovrà pagare sia il capitale che gli interessi. Se non può pagare, il vecchio problema è prendere in prestito nuovo debito per ripagare il vecchio debito emettendo obbligazioni.

In questo momento, il nuovo debito avrà il tasso di interesse attuale (in quel momento il tasso di interesse sarà inferiore a quello attuale)

In precedenza, il governo americano prendeva in prestito dalla FED a tassi di interesse estremamente bassi, addirittura = 0%.

(Link per visualizzare i tassi di interesse sui prestiti del governo statunitense all'indirizzo: https://fred.stlouisfed.org/series/FEDFUNDS)

Ma ora i tassi di interesse sono molto alti, il che è estremamente sfavorevole per il governo americano, ma molto vantaggioso per gli investitori finanziari come noi.

Ad esempio: il governo americano ha preso in prestito 1.000 miliardi al tasso di interesse attuale del 5,5%, equivalente a dover pagare 55 miliardi di dollari.

Quindi, se la FED mantiene i tassi di interesse tra il 5,25 e il 5,5%, con l’attuale debito totale di 34mila miliardi di dollari, il governo degli Stati Uniti dovrà pagare 1.870 miliardi di dollari ogni anno, una cifra estremamente terribile.

Il reddito annuo del governo americano è inferiore a 4.000 miliardi di dollari, quindi indovinate cosa osa la FED per non ridurre i tassi di interesse?

Precedentemente, nel 2009, il governo degli Stati Uniti prendeva in prestito a tassi di interesse molto bassi, quindi se prendesse in prestito 20-30 trilioni di dollari, pagherebbe solo 400 miliardi di dollari all’anno.

Ora dobbiamo pagare 1.870 miliardi di dollari di interessi. Se non possiamo pagare, sorgeranno gli interessi composti

Quindi, cosa accadrà, la FED non lascerà mai morire questo gigantesco debitore, ma sceglierà comunque di salvarlo, pompando denaro, aiutandolo a maturare, creando un modo perché possa vivere e lavorare e ripagare gradualmente il debito futuro.

Attualmente, con un tasso di inflazione del 4%, ad esempio, le banche dovranno concedere prestiti a tassi di interesse superiori al 5%, perché se è inferiore all’inflazione, nessuno depositerà denaro in banca, quindi vogliono ridurre i tassi di interesse. Devo forzare l’inflazione verso il basso, va avanti e indietro così.

I tassi di interesse devono essere sempre più alti dell’inflazione, affinché la moneta non perda valore e le persone depositino denaro in banca

La FED spera attivamente di ridurre l’inflazione, al fine di ridurre i tassi di interesse sul debito statunitense

Per ridurre l’inflazione, la FED aumenta i tassi di interesse e l’economia ne risente, il governo deve pagare più debito e prendere in prestito di più per contrarre nuovo debito, ripagare il vecchio debito… il ciclo.

È quell’enorme quantità di debito che ci aiuta a determinare che nei prossimi 3 anni si tratterà di un’enorme fonte di denaro, che dovrà sicuramente essere pompata, altrimenti il ​​governo degli Stati Uniti andrà in default.

Quindi, se questa fonte di denaro viene rilasciata, pensate a come sarà il mercato nei prossimi 3 anni, ragazzi....

Questa domanda verrà lasciata vuota affinché tutti possano discuterne di seguito!