Approfondimento Cream Finance (CREAM): l'astro nascente nel mondo DeFi
Con il boom del mercato delle criptovalute, il campo della DeFi continua a fornire agli utenti la migliore esperienza. Tra i tanti progetti DeFi, i vecchi player come Aave (AAVE) e Cream Finance (CREAM) hanno sempre occupato la posizione di leader.
Cream Finance è un protocollo DeFi multifunzionale utilizzato principalmente come piattaforma di scambio e prestito di criptovaluta. Il progetto è una versione biforcuta di Compound Finance che combina molteplici funzionalità DeFi e mira a fornire servizi finanziari più completi.
In questo articolo daremo uno sguardo approfondito a Cream Finance, compreso il suo funzionamento, l'economia dei token e l'analisi dell'andamento dei prezzi.
Cos'è Cream Finance?
Cream Finance (Crypto Rules Everything Around Me) è un'innovativa piattaforma DeFi progettata per fornire un'ampia gamma di servizi finanziari, tra cui prestiti, scambi e estrazione di liquidità. Essendo una versione biforcuta di Compound Finance, Cream Finance eredita la tecnologia di base di Compound aggiungendo più funzionalità per renderlo uno strumento DeFi più potente.
Come funziona CremaFinanza?
Le caratteristiche principali di Cream Finance includono:
Piattaforma di prestito
Gli utenti possono prestare e prendere in prestito più criptovalute sulla piattaforma. I mutuatari possono utilizzare le loro criptovalute come garanzia per ottenere prestiti.
servizi di cambio
Gli utenti possono scambiare più criptovalute sulla piattaforma Cream e usufruire di commissioni basse e di un'esperienza di trading efficiente.
Estrazione di liquidità
Gli utenti possono guadagnare premi fornendo liquidità. Cream Finance incoraggia gli utenti a depositare i propri beni sulla piattaforma per aumentare la liquidità e guadagnare premi in gettoni.
Economia dei gettoni crema
Il token CREAM è il nucleo dell'ecosistema Cream Finance e i suoi usi includono:
governo
Gli utenti in possesso di token CREAM possono partecipare alle decisioni di governance della piattaforma, comprese proposte e votazioni.
premio
I token CREAM vengono utilizzati per premiare gli utenti che forniscono liquidità alla piattaforma e incoraggiare più utenti a partecipare alla costruzione della piattaforma.
Sconto sulle commissioni di gestione
Gli utenti che detengono e utilizzano token CREAM possono usufruire di sconti sulle commissioni di transazione della piattaforma.
Analisi Andamento Prezzo CREMA
Dal suo lancio, il token CREAM ha subito molteplici fluttuazioni di prezzo. Ecco alcune analisi chiave dell'azione dei prezzi:
Raduno iniziale
Quando è stato lanciato per la prima volta nell’agosto 2020, il token CREAM ha rapidamente attirato l’attenzione del mercato e il suo prezzo ha continuato a salire.
aggiustamento del mercato
Successivamente, a causa delle fluttuazioni generali del mercato e dell'aumento della concorrenza, i prezzi di CREAM hanno subito aggiustamenti significativi, ma sono rimasti comunque ad un livello elevato.
prestazione recente
Recentemente, con la ripresa del mercato DeFi e la continua espansione delle funzioni della piattaforma Cream Finance, il token CREAM ha mostrato ancora una volta un forte slancio al rialzo.
Cos'è Cream Finance?
Cream Finance è un protocollo DeFi multifunzionale utilizzato principalmente come piattaforma di scambio e prestito di criptovaluta. Il progetto è stato co-fondato dai taiwanesi Jeffrey Huang e Leo Cheng e lanciato nell'agosto 2020. In qualità di attore principale nello spazio finanziario decentralizzato, Cream Finance si impegna a ampliare i confini della finanza decentralizzata integrando modelli di successo esistenti e migliorandoli.
Funzioni e caratteristiche principali
La piattaforma Cream Finance fornisce agli utenti una varietà di servizi finanziari, tra cui:
Piattaforma di prestito
Gli utenti possono prestare risorse supportate e guadagnare interessi e allo stesso tempo prendere in prestito altre criptovalute utilizzando le proprie risorse come garanzia. Questo meccanismo di prestito bidirezionale fornisce agli utenti un metodo di gestione patrimoniale flessibile.
scambio di criptovaluta
Gli utenti possono effettuare transazioni di scambio di varie criptovalute sulla piattaforma e usufruire di commissioni di gestione basse e di un'esperienza di trading efficiente. Questo metodo di trading decentralizzato garantisce la sicurezza e la trasparenza delle risorse degli utenti.
Estrazione di liquidità
Cream Finance incentiva gli utenti a guadagnare premi in gettoni fornendo liquidità. Gli utenti depositano i propri asset sulla piattaforma, contribuendo ad aumentare la liquidità, e vengono ricompensati con token CREAM.
Crescita e posizionamento sul mercato
Cream Finance ha registrato una rapida crescita in un breve periodo di tempo grazie al suo posizionamento nel mercato DeFi in espansione. Ecco alcuni fattori chiave per la sua crescita:
Innovazione e integrazione
Cream Finance crea una piattaforma finanziaria di livello superiore imparando e migliorando il modello DeFi esistente. Il suo design funzionale innovativo e l'interfaccia intuitiva fanno sì che la piattaforma guadagni rapidamente il favore degli utenti.
Domanda di mercato
Con la rapida espansione del mercato DeFi, la domanda da parte degli utenti di servizi finanziari sicuri, convenienti ed efficienti è in aumento. Cream Finance si è rapidamente ritagliata una nicchia nel mercato soddisfacendo queste esigenze.
Comunità ed ecosistemi
Il successo di Cream Finance è anche inseparabile dal forte sostegno della comunità e dall’ecosistema in continua espansione. La piattaforma consolida ulteriormente la sua posizione di leader di mercato attirando più utenti e sviluppatori.
Panoramica delle principali funzionalità di Cream Finance
Cream Finance è un protocollo DeFi multifunzionale dedicato a fornire agli utenti una gamma completa di servizi finanziari in criptovaluta. Di seguito è riportata un'introduzione dettagliata alle sue principali funzioni:
1. Prestito di criptovaluta
Una delle caratteristiche principali di Cream Finance è il suo servizio di prestito di criptovaluta peer-to-peer. Questa funzionalità è progettata in modo simile a Compound Finance, ma supporta una più ampia varietà di risorse crittografiche. Gli utenti possono depositare le proprie partecipazioni in criptovaluta sulla piattaforma come garanzia per prendere in prestito altri asset.
Nessun controllo KYC e del credito: gli utenti possono prendere in prestito criptovalute equivalenti al 60% delle loro risorse depositate senza verifica KYC o controlli del credito.
Meccanismo del tasso di interesse: i tassi sui prestiti si adattano dinamicamente in base alla domanda e all'offerta e Cream Finance incoraggia i finanziatori a depositare criptovalute in pool di prestito, aumentando così la quantità di fondi disponibili.
2. Scambio di token e estrazione di liquidità
Cream Swap è un fork di Balancer e utilizza lo stesso modello di market maker automatizzato (AMM) di Balancer e Uniswap. È unico per le sue basse commissioni di transazione e l’ampia gamma di opportunità di estrazione di liquidità.
Commissioni di transazione basse: la commissione di transazione della piattaforma è dello 0,25%, il che presenta alcuni vantaggi rispetto ad altre piattaforme simili.
Fornitura di liquidità e premi: gli utenti possono guadagnare premi fornendo liquidità e puntando su risorse crittografiche.
Scambio di token: supporta lo scambio di più criptovalute, inclusi asset ipotecari, per facilitare gli investimenti diversificati e la gestione patrimoniale degli utenti.
3. Prestito lampo
Cream Finance sta inoltre sviluppando funzionalità di prestito flash per fornire agli sviluppatori casi d'uso finanziari più innovativi, tra cui compensazione decentralizzata, swap di garanzie e swap di tassi di interesse.
Prestito non garantito: il mutuatario prende in prestito e restituisce i fondi nella stessa transazione senza fornire garanzie.
Adatto agli sviluppatori: simile al Flash Loan di AAVE, Cream Finance utilizza il suo esclusivo crToken per fornire agli sviluppatori strumenti finanziari flessibili.
4. Banca di ferro
Iron Bank è una delle funzionalità più uniche e preziose di Cream Finance, distinguendo la piattaforma da altri protocolli di prestito.
Prestito non garantito: i mutuatari possono prendere in prestito direttamente da Cream v2 in base a specifici protocolli whitelist senza garanzie.
Impostazione del limite di credito: il protocollo fisserà un limite di credito per il mutuatario. Le attività attualmente supportate sono limitate, ma si prevede di espandere più tipi di attività in futuro.
Altri prodotti e servizi
Mercato monetario: un mercato di prestito che fornisce una varietà di criptovalute e gli utenti possono prestarli e prenderli in prestito secondo necessità.
Pegno ETH2: supporta il servizio pegno di Ethereum 2.0 Gli utenti possono partecipare alla costruzione ecologica di Ethereum 2.0 e ottenere premi impegnando ETH.
Riassumere
Cream Finance è diventato uno dei leader nella finanza decentralizzata grazie alle sue diverse funzionalità e al design innovativo. Sia attraverso il prestito di criptovaluta, lo scambio di token e l'estrazione di liquidità, sia attraverso gli esclusivi servizi Iron Bank e prestiti flash, Cream Finance espande costantemente la sua linea di prodotti per fornire agli utenti servizi finanziari più ricchi e promuovere lo sviluppo dell'ecosistema DeFi.
Introduzione al token CREAM
CREAM è un token ERC-20 costruito sulla blockchain di Ethereum ed è progettato per supportare e incentivare varie attività e funzionalità all'interno del protocollo Cream Finance. Quella che segue è un'introduzione dettagliata al token CREAM:
Funzioni e usi
sistema di bonus:
Prestiti e fornitura di liquidità: gli utenti ricevono token CREAM come ricompensa quando prestano o forniscono liquidità su Cream Finance. Questo meccanismo di ricompensa è progettato per incoraggiare gli utenti a partecipare attivamente all’ecosistema della piattaforma.
Governance e diritti di voto:
Governance decentralizzata: i titolari di CREAM possono utilizzare i propri token per partecipare alla governance di Cream Finance, proporre e votare decisioni e influenzare la direzione di sviluppo e gli aggiustamenti politici della piattaforma. I titolari possono votare sulle proposte di miglioramento del protocollo, garantendo la gestione decentralizzata e la partecipazione della comunità alla piattaforma.
Staking e guadagni:
Ricompense di staking: i titolari possono puntare i token CREAM per ottenere ulteriori vantaggi. Ciò non solo offre opportunità a valore aggiunto per gli utenti, ma aumenta anche il valore di utilizzo e la domanda del token.
Tokenomics
Emissione e distribuzione:
Fornitura iniziale: la fornitura totale di token CREAM è limitata e l'importo specifico dell'emissione iniziale è stato determinato al momento del lancio del progetto.
Meccanismo di distribuzione: la distribuzione dei token include team, consulenti, primi investitori e premi dell'ecosistema, ecc. per garantire la partecipazione e gli incentivi delle diverse parti interessate.
Controllo dell'inflazione:
Dimezzamento della ricompensa: al fine di controllare l'inflazione e mantenere il valore dei token, la piattaforma dispone di un meccanismo di dimezzamento della ricompensa per ridurre gradualmente il numero di token distribuiti ogni anno.
Riacquisto di token: la piattaforma può controllare ulteriormente l'offerta circolante e stabilizzare i prezzi di mercato riacquistando e distruggendo i token.
Andamento e prospettive del mercato
Andamento del mercato:
Fluttuazione del prezzo: come la maggior parte delle criptovalute, il prezzo di mercato dei token CREAM è influenzato dalla domanda e dall'offerta e dal sentimento del mercato e presenta un certo grado di volatilità.
Liquidità: grazie alla sua posizione importante e alla diffusa applicazione nell'ecosistema DeFi, il token CREAM ha una buona liquidità su più piattaforme di trading.
Prospettive future:
Sviluppo dell'ecosistema: con il continuo aggiornamento e l'espansione funzionale del protocollo Cream Finance, gli scenari applicativi dei token CREAM diventeranno più abbondanti, il che contribuirà ad aumentare la domanda e il valore del mercato.
Il coinvolgimento della comunità: Il forte sostegno della comunità e la partecipazione attiva alla governance promuoveranno ulteriormente lo sviluppo decentralizzato della piattaforma e aumenteranno il riconoscimento sul mercato e l'influenza dei token CREAM.
Spiegazione dettagliata dell'economia dei token CREAM
Cream Finance non ha condotto un ICO, ma ha invece generato tutti i token tramite pre-mining, con una fornitura iniziale totale di 9 milioni di token CREAM. Tuttavia, un voto della comunità nel settembre 2020 ha portato alla distruzione del 67,5% dei token, riducendo la fornitura massima a poco meno di 3 milioni di token CREAM. Questa decisione non solo riduce l’offerta di token sul mercato, ma ne aumenta anche la scarsità e il valore.
Distribuzione dei gettoni
Nell'ambito della fornitura di token riscalata, i token CREAM saranno distribuiti come segue:
Fornitori di liquidità: il 5% dei token è riservato agli utenti che forniscono liquidità alla piattaforma. Questo meccanismo di incentivazione è progettato per attirare più utenti a partecipare e fornire liquidità sufficiente affinché la piattaforma possa garantire transazioni regolari.
Team e consulenti: l'1% dei token è assegnato al team principale e ai consulenti di Cream Finance. Sebbene questo rapporto sia relativamente basso, garantisce che gli incentivi del team siano strettamente allineati al successo a lungo termine della piattaforma.
Compound Finance: il 7% dei token è riservato a Compound Finance in riconoscimento e sostegno del suo contributo al campo della finanza decentralizzata.
Investitori seed: il 7% dei token è assegnato a investitori seed in fase iniziale che hanno fornito un supporto fondamentale durante le fasi iniziali dello sviluppo della piattaforma.
Controllo e sicurezza
Il team Cream Finance controlla il 92,5% dell'offerta totale e i token sono archiviati in un portafoglio multi-firma. Il portafoglio è gestito congiuntamente da 12 keyholder, inclusi gli sviluppatori di Cream Finance e individui di Pantera Capital e Compound Finance. Questo meccanismo multi-firma non solo migliora la sicurezza del token, ma garantisce anche che il processo decisionale del team sia trasparente e che la responsabilità sia chiara.
Bruciore di token e scarsità
La community ha votato per bruciare il 67,5% dei token, una mossa che ha ridotto notevolmente l’offerta di token sul mercato, rendendo i rimanenti token CREAM ancora più scarsi. La scarsità in genere aumenta il valore di mercato di un token dimostrando allo stesso tempo la fiducia del team e della comunità nello sviluppo a lungo termine della piattaforma.
Vantaggi dei modelli economici
Il modello economico di Cream Finance presenta numerosi vantaggi:
Scarsità e aumento del valore: distruggendo i token su larga scala, la scarsità del token aumenta, il che può portare ad un aumento del valore.
Incentivi alla liquidità: i token riservati incentivano i fornitori di liquidità, garantendo la fluidità e l'esperienza utente delle transazioni sulla piattaforma.
Meccanismo multi-firma: il controllo centralizzato dei token migliora la sicurezza attraverso un meccanismo multi-firma, evitando il rischio di singoli punti di errore.
Supporto alla comunità e agli investitori: la distribuzione di token a Compound Finance e agli investitori seed dimostra riconoscimento e feedback alla comunità finanziaria decentralizzata e ai primi sostenitori.
Riassumere
Il modello economico dei token CREAM garantisce lo sviluppo costante della piattaforma e la massimizzazione degli interessi degli utenti attraverso una distribuzione ragionevole e rigorosi meccanismi di controllo. Il voto della comunità per distruggere i token non solo riflette i vantaggi della gestione decentralizzata, ma aumenta anche ulteriormente la scarsità e il valore di mercato dei token. Man mano che la piattaforma Cream Finance continua a svilupparsi, aumenteranno anche lo status e l’influenza dei token CREAM nell’ecosistema DeFi.
Andamento dei prezzi della CREMA
Il prezzo in tempo reale di oggi di Cream Finance è di $ 71,22 (CREAM/USD) e l'attuale capitalizzazione di mercato è di $ 132,16 milioni di USD. Il volume degli scambi nelle 24 ore è di $ 1,11 milioni di dollari. Il prezzo da CREAM a USD viene aggiornato in tempo reale. Cream Finance è aumentato o diminuito del +3,02% nelle ultime 24 ore, con un'offerta circolante di 1,86 milioni.
Prospettive future della finanza crema
Cream Finance ha ottenuto buoni risultati sin dal suo avvio, dimostrando un solido potenziale di crescita. Attraverso l’innovazione e la cooperazione strategica, si prevede che Cream Finance espanderà ulteriormente la propria base di utenti e il campo di applicazione, diventando un attore chiave nel campo della finanza decentralizzata.
Previsioni dei prezzi e prospettive di mercato
Il token CREAM di Cream Finance ha un significativo potenziale di crescita futura, secondo le previsioni sui prezzi di TNL. Le previsioni specifiche sono le seguenti:
In un anno: il prezzo di CREMA potrebbe raggiungere gli 87,4$.
Tra cinque anni: si prevede che il prezzo CREAM salirà a $ 216,06.
Tra dieci anni: si prevede che il prezzo della CREMA raggiungerà i 1.294,15 dollari.
Queste previsioni mostrano la fiducia del mercato in Cream Finance e la sua futura posizione importante nell’ecosistema DeFi.
Le potenzialità delle piattaforme multifunzionali
Cream Finance, in quanto piattaforma DeFi versatile, offre agli utenti diversi modi per fare soldi. Attraverso prestiti di criptovaluta, scambi di token, estrazione di liquidità o altri prodotti finanziari, Cream Finance ha dimostrato la sua capacità di innovare e diversificare.
Fattori esterni e dinamica di crescita
La crescita di Cream Finance non si basa solo sul proprio ecosistema e sui casi d’uso, ma è anche influenzata dai seguenti fattori esterni:
Interesse pubblico: si prevede che la base utenti di Cream Finance continuerà ad espandersi man mano che sempre più persone prestano attenzione e partecipano al mercato delle criptovalute.
Normative internazionali/locali: le modifiche alla conformità e alle normative possono avere un impatto significativo sul funzionamento e sull'espansione della piattaforma. Cream Finance deve rimanere flessibile e conforme al contesto normativo delle diverse regioni.
Evoluzione dell'ambiente cripto: poiché la tecnologia e i mercati crittografici continuano ad evolversi, Cream Finance deve continuare a innovare per mantenere la propria competitività e quota di mercato.
