Il mercato delle criptovalute è cresciuto rapidamente e, con esso, la popolarità del trading peer-to-peer (P2P).
Questo metodo ti consente di scambiare criptovalute direttamente senza intermediari, offrendo commissioni più basse e maggiore controllo. Presenta però anche rischi significativi.
Cos'è il peer-to-peer (P2P)?
Il trading P2P prevede lo scambio diretto di valute digitali senza intermediari. I mercati P2P facilitano queste transazioni dirette, consentendo agli utenti di fissare prezzi, scegliere partner e decidere quando effettuare transazioni.
Sebbene offra vantaggi quali il monitoraggio dei fondi e la protezione dell'identità, presenta anche rischi come false prove di pagamento, frodi di chargeback e attacchi man-in-the-middle.
Il trading P2P è sicuro?
Il trading P2P presenta rischi intrinseci, ma molte piattaforme moderne hanno migliorato la sicurezza con servizi quali deposito a garanzia, verifiche dell'identità e aggiornamenti di sicurezza regolari.
Tuttavia, è ancora fondamentale conoscere ed evitare le frodi comuni.
Frodi P2P comuni e come evitarle
Prova di pagamento o SMS falsi: i truffatori possono falsificare le ricevute di pagamento. Verifica sempre che il pagamento sia nel tuo conto prima di rilasciare criptovalute.
Frode di chargeback: i truffatori possono annullare i pagamenti dopo aver ricevuto le risorse. Non accettare pagamenti da terzi e utilizzare piattaforme con servizi di deposito a garanzia.
Trasferimento non riuscito: i truffatori possono rivendicare una transazione errata per annullare i pagamenti. Non lasciarti intimidire e raccogli le prove delle transazioni.
Ulteriori frodi di cui essere a conoscenza
Love Strike/Romance: fingono relazioni per manipolare le vittime e ottenere denaro o informazioni sensibili.
Colpo sugli investimenti: le vittime sono convinte di investire in società fraudolente.
Colpo di stato dell’e-commerce: si fingono venditori e scompaiono dopo aver ricevuto i pagamenti.
Suggerimenti per proteggersi
Fai trading su piattaforme affidabili: utilizza piattaforme come Binance che offrono solide funzionalità di sicurezza.
Gestione del rischio: le piattaforme con requisiti specifici riducono gli annunci non affidabili.
Protocolli KYC: verificare le identità, garantendo trattative con partner fidati.
Assistenza clienti e servizi di deposito a garanzia: aiuta a risolvere i problemi e a garantire i fondi fino al rispetto dei termini della transazione.
Conclusione
Il rispetto di queste linee guida aumenta significativamente la sicurezza durante lo svolgimento di transazioni P2P. La formazione continua sulle frodi e su come evitarle è la migliore difesa per godere dei vantaggi del trading P2P con maggiore fiducia e tranquillità.