TL;DR

Esistono diversi tipi di truffe di criptovaluta nello spazio blockchain. I più comuni includono ricatti, scambi falsi, omaggi falsi, phishing sui social media, virus copia e incolla, e-mail di phishing, schemi Ponzi e piramidali e ransomware.

Parliamo brevemente di ciascuno di questi tipi in modo che tu sappia come evitare le comuni truffe Bitcoin e mantenere i tuoi risparmi in criptovaluta sani e salvi.


introduzione

Con l'avvento delle nuove tecnologie, i truffatori non si fermano e continuano a inventare modi per ingannare gli utenti. Sfortunatamente, Bitcoin offre ai truffatori di criptovaluta un'interessante opportunità perché è una valuta digitale senza confini.

La natura decentralizzata di Bitcoin ti consente di avere il controllo completo sul tuo investimento. Tuttavia, allo stesso tempo, ciò rende difficile lo sviluppo di un quadro normativo e di applicazione della legge adeguato. Se i truffatori riescono a farti fare qualcosa di sconsiderato con Bitcoin, alla fine riusciranno a rubare i tuoi BTC e ci sarà poco che tu possa fare per recuperare i tuoi fondi.

Tuttavia, è necessario capire come operano i truffatori e sapere come individuare potenziali segnali d’allarme. Ci sono molte truffe Bitcoin a cui prestare attenzione, ma alcune sono più comuni di altre. Per questo motivo, esamineremo otto comuni truffe Bitcoin e come evitarle.


Truffe Bitcoin comuni (e come evitarle!)

Ricatto

Il ricatto è un metodo ben noto utilizzato dai truffatori in cui le vittime vengono minacciate di rivelare informazioni riservate se non rimborsano in qualche modo i fondi. In genere, i truffatori richiedono che tu invii fondi sotto forma di criptovaluta, in particolare Bitcoin.

Il ricatto prevede che i truffatori trovino o falsifichino informazioni sensibili su di te e le utilizzino per indurti a inviare loro Bitcoin o altre forme di denaro.

Il modo migliore per evitare l'estorsione di Bitcoin è scegliere con attenzione le tue credenziali di accesso, tenere d'occhio i siti che visiti online e con chi condividi le tue informazioni. È anche saggio utilizzare l'autenticazione a due fattori, se possibile. Se le informazioni con cui i truffatori ti ricattano sono false e tu lo sai, i problemi possono essere evitati.


Scambi falsi

Come suggerisce il nome, gli scambi falsi sono copie fraudolente di scambi di criptovaluta reali. In genere, queste truffe sono app mobili, ma potresti imbatterti anche in app desktop o siti Web. Fai attenzione perché alcuni scambi falsi sono molto simili a quelli originali. A prima vista potrebbero sembrare a posto, ma il loro obiettivo è rubarti i soldi.

In genere, gli scambi falsi attirano trader e investitori di criptovalute offrendo criptovalute gratuite, prezzi competitivi, commissioni di negoziazione basse e persino regali.

Per evitare di essere truffato da uno scambio falso, aggiungi ai segnalibri l'URL dello scambio reale e controllalo sempre prima di accedere. Per verificare la validità di URL, gruppi Telegram, account Twitter, ecc., puoi utilizzare Binance Verify.

Per le app mobili, assicurati di controllare le informazioni sullo sviluppatore, il numero di download, le recensioni e i commenti. Per ulteriori informazioni, consulta le truffe comuni sui dispositivi mobili.


Distribuzioni false

Gli omaggi falsi vengono utilizzati per truffarti dalla criptovaluta offrendoti qualcosa gratuitamente in cambio di un piccolo deposito. In genere, i truffatori ti chiedono di inviare fondi a un indirizzo Bitcoin in modo da poter ricevere in cambio un importo maggiore (ad esempio, "invia 0,1 BTC e ricevi 0,5 BTC"). Ma se trasferisci Bitcoin, non riceverai nulla e non vedrai mai più i tuoi fondi.

Esistono molte opzioni per truffare con omaggi falsi. Invece di BTC, i truffatori potrebbero chiederti altre criptovalute come ETH, BNB, XRP, ecc. In alcuni casi, potrebbero chiederti le tue chiavi private o altre informazioni sensibili.

Gli omaggi di truffe compaiono più spesso su Twitter e altri social network, dove gli aggressori sfruttano l'agenda di tweet popolari, notizie virali o annunci (ad esempio, un aggiornamento del protocollo o un ICO imminente).

Il modo migliore per evitare di essere truffati da regali falsi è non partecipare mai a un regalo in cui devi prima inviare denaro. Secondo i termini delle promozioni eque, non ti verranno richiesti fondi.


Phishing sui social network

Il phishing sui social media è una comune truffa crittografica che, come le promozioni false, è molto probabile trovare sui social network. I truffatori creano un account come se fossero qualcuno che ha molta autorità nel settore delle criptovalute (questo metodo è noto anche come furto di identità). Quindi annunciano i falsi omaggi tramite tweet o chat personali.

Il modo migliore per evitare di essere truffati dalle truffe di phishing sui social media è verificare che la persona sia chi dice di essere. Alcune piattaforme di social media dispongono di indicatori di autenticità, come i segni di spunta blu su Twitter e Facebook.


Copia e incolla virus

Il malware copia e incolla è un modo molto intelligente con cui i truffatori possono rubare i tuoi fondi. Questo tipo di malware intercetta i dati dai tuoi appunti e, se non stai attento, invierà denaro direttamente agli aggressori.

Supponiamo che tu voglia trasferire BTC al tuo amico Bob. Come al solito, ti invia il suo indirizzo Bitcoin in modo che tu possa copiarlo e incollarlo in un modulo nell'app portafoglio di criptovalute. Tuttavia, se il tuo dispositivo viene compromesso da un virus copia e incolla, nel momento in cui incolli l'indirizzo di Bob dagli appunti, verrà automaticamente sostituito con l'indirizzo dell'aggressore. Ciò significa che dopo aver inviato e confermato una transazione Bitcoin, i tuoi Bitcoin saranno nelle mani del truffatore e Bob non riceverà nulla.

Per evitare tali truffe, sii vigile sulla sicurezza del tuo computer. Fai attenzione ai messaggi e alle e-mail sospetti che potrebbero contenere allegati infetti o collegamenti pericolosi. Presta attenzione ai siti Web che visiti e al software che installi sui tuoi dispositivi. Dovresti anche considerare l’installazione di un antivirus e la scansione regolare delle minacce. È anche importante mantenere aggiornato il sistema operativo (OS) del tuo dispositivo.


E-mail di phishing

Esistono diversi tipi di phishing. Uno dei più comuni è tramite email di phishing che tentano di indurti con l'inganno a scaricare un file infetto o a fare clic su un collegamento che porta a un sito Web dannoso che assomiglia a quello reale. Queste e-mail sono particolarmente pericolose quando imitano un prodotto o un servizio che utilizzi frequentemente.

In genere, il messaggio dei truffatori ti chiede di agire immediatamente per proteggere il tuo account o i tuoi fondi. Potrebbero chiederti di modificare le informazioni del tuo account, reimpostare la password o caricare documenti. Nella maggior parte dei casi, il loro obiettivo è rubare le tue credenziali per provare ad hackerare il tuo account.

Il primo passo per proteggersi dal phishing è verificare se l'email proviene da una fonte attendibile. In caso di dubbi, puoi contattare direttamente l'azienda per confermare che l'e-mail che hai ricevuto è stata effettivamente inviata da loro. In secondo luogo, puoi passare il mouse (senza fare clic) sui collegamenti nelle e-mail per verificare se gli URL contengono errori di ortografia, caratteri insoliti o altre anomalie.

Anche se non riesci a trovare segnali sospetti, non fare clic sui collegamenti. Se devi accedere al tuo account, fallo in altri modi, ad esempio digitando manualmente l'URL o utilizzando i segnalibri.


Schemi Ponzi e piramidi

Gli schemi Ponzi e gli schemi piramidali sono due delle truffe finanziarie più antiche della storia. Uno schema Ponzi è una strategia di investimento in cui i profitti vengono pagati agli investitori precedenti utilizzando il denaro dei nuovi investitori. Quando il truffatore non riesce più ad attrarre nuovi investitori, i soldi smettono di arrivare. OneCoin è un buon esempio di schema Ponzi nel settore delle criptovalute.

Uno schema piramidale è un modello di business in cui i membri vengono pagati in base al numero di nuovi membri reclutati. Quando diventa impossibile registrare nuovi partecipanti, il flusso di cassa si interrompe.

Il modo migliore per evitare qualcuno di questi schemi è fare le tue ricerche sulla criptovaluta che stai acquistando, sia essa Bitcoin o qualsiasi altcoin. Se il valore di una criptovaluta dipende dall'arrivo di nuovi investitori o partecipanti, molto probabilmente hai scoperto uno schema Ponzi o uno schema piramidale.


Virus ransomware

I virus ransomware sono virus che bloccano i dispositivi mobili e i computer delle vittime o impediscono l'accesso a dati preziosi a meno che non venga pagato un riscatto (solitamente in BTC). Questi attacchi possono essere particolarmente catastrofici se prendono di mira ospedali, aeroporti e agenzie governative.

In genere, un virus ransomware blocca l'accesso a file o database importanti, minacciando di eliminarli se il pagamento non viene ricevuto entro la data di scadenza. Sfortunatamente, non vi è alcuna garanzia che gli aggressori mantengano la promessa.

Diversi modi per proteggersi dagli attacchi ransomware:

  • Installa un antivirus e aggiorna regolarmente il tuo sistema operativo e le tue applicazioni.

  • Evita di fare clic su pubblicità e collegamenti sospetti.

  • Fai attenzione agli allegati e-mail. Prestare particolare attenzione ai file con estensione .exe, .vbs e .scr.

  • Configura backup regolari in modo da poter ripristinare i tuoi file se riscontri un virus.

  • Per utili suggerimenti sulla protezione dal ransomware e strumenti di recupero gratuiti, visita NoMoreRansom.org.


Conclusione

Ci sono molte truffe Bitcoin a cui prestare attenzione. Tuttavia, essere a conoscenza degli schemi fraudolenti è un passo importante per prevenirli completamente. Se riesci a evitare le truffe Bitcoin più comuni, i tuoi risparmi in criptovaluta saranno sani e salvi.