Gli Stati Uniti sono un brutto posto per fare affari se sei una società di criptovalute.
Il Dipartimento delle istituzioni finanziarie (DFI) del Nord Dakota è diventato l'ultimo stato a ritirare la licenza di trasferimento di denaro di Binance.US, il braccio americano del principale exchange Binance. Secondo il commissario DFI Lise Kruse, BAM Trading Services, che opera come Binance.US, non ha rispettato le normative statali sui trasferimenti di denaro.
Nonostante il recente accordo con le autorità statunitensi, Binance.US continua a dover affrontare il controllo normativo, che ha portato a un aumento degli stati americani che revocano le sue licenze per i trasferimenti di denaro.
Kruse ha aggiunto che anche i problemi legali legati all’ex CEO di Binance, Changpeng Zhao (CZ), rappresentano una delle principali preoccupazioni. Naturalmente, gli stati sono d’accordo con i furti in corso attraverso l’inflazione, ma nessuno sembra parlarne.
"Inoltre, il proprietario effettivo di maggioranza e persona di controllo, Changpeng Zhao, si è dichiarato colpevole di accuse di reato per aver violato le leggi antiriciclaggio degli Stati Uniti", ha affermato il commissario.
Gli Stati Uniti non sono cripto-friendly
Le licenze per i trasmettitori di denaro sono un requisito normativo chiave per le aziende che gestiscono servizi come l'invio e la ricezione di criptovaluta per conto di terzi.
Con questa revoca, il Nord Dakota si è unito ad altri stati che avevano intrapreso azioni simili in precedenza. Negli ultimi mesi, Alaska, Florida, Maine, North Carolina, Connecticut e Oregon hanno sospeso o revocato le licenze di Binance.US.
La Florida è stato il primo stato a revocare la licenza di Binance.US nel novembre 2023, in seguito alla dichiarazione di colpevolezza di Zhao per aver violato le leggi antiriciclaggio degli Stati Uniti e il Bank Secrecy Act. Ciò ha comportato un risarcimento di 4,3 miliardi di dollari con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti e una pena detentiva di quattro mesi.
Binance US non ha ancora risposto pubblicamente a questo aggiornamento. Tuttavia, il suo sito Web elenca diversi stati in cui l'onboarding di nuovi utenti è temporaneamente sospeso. I clienti esistenti in questi stati possono continuare a utilizzare la piattaforma. Alaska, Oregon e Maine non sono disponibili per i nuovi utenti.
Altro dolore in arrivo
Nel dicembre 2023, Binance.US ha raggiunto accordi con le autorità di regolamentazione di Arkansas, Illinois e South Dakota. Gli accordi consentono all'entità di mantenere le proprie attività in quegli stati, con la condizione chiave che CZ riduca permanentemente la sua influenza sulla società trasferendo i suoi diritti di voto.
L'anno scorso, Binance ha accettato di pagare la cifra record di 4,3 miliardi di dollari per saldare le accuse mosse dalle autorità statunitensi, tra cui il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
L’exchange sarà sottoposto a un monitoraggio quinquennale da parte del Tesoro statunitense e a un monitoraggio di conformità indipendente per tre anni. Il responsabile istituzionale e VIP di Binance, Catherine Chen, vede l'accordo di monitoraggio come una gradita sfida per aiutare l'exchange a crescere e maturare.
L’accordo riduce l’incertezza sulle operazioni e sul modello di business di Binance. Offre inoltre agli utenti chiarezza e sicurezza, aiutandoli a sentirsi più a proprio agio con il settore e i suoi attori chiave.
Problemi legali in corso
Binance e la sua divisione statunitense devono ancora affrontare accuse da parte della Securities and Exchange Commission (SEC). Nel maggio dello scorso anno, la SEC ha citato in giudizio l’exchange per potenziali violazioni delle leggi sui titoli e commistione dei beni dei clienti.
La causa della SEC ha portato a gravi conseguenze per Binance.US, tra cui il licenziamento di due terzi della sua forza lavoro e un calo delle entrate del 75%.
Oltre agli Stati Uniti, Binance ha incontrato sfide anche in altre giurisdizioni. Il mese scorso, il Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (FINTRAC) ha multato Binance di 4,3 milioni di dollari per due distinte violazioni.
Il principale organo di vigilanza finanziaria del paese ha accusato l’exchange di non aver registrato la propria attività di servizi di valuta estera. FINTRAC ha inoltre affermato che Binance non ha segnalato transazioni crittografiche di grandi dimensioni superiori a 10.000 CAD e allegate informazioni sui clienti. Dal 1 giugno 2021 al 19 luglio 2023, Binance ha coperto 5.902 transazioni di questo tipo.
Binance è in lotta anche con le autorità nigeriane, dove l'exchange è accusato di riciclaggio di denaro ed evasione fiscale, che ha colpito anche due dirigenti, Tigran Gambaryan e Nadeem Anjarwalla.
I due dirigenti di Binance, tuttavia, sono stati prosciolti dalle accuse di evasione fiscale dalle autorità nigeriane all’inizio di questo mese.
Il post Binance.US affronta problemi poiché più stati revocano le licenze è apparso per la prima volta su Blockonomi.