L'exchange di criptovalute Binance ha presentato ricorso in Canada contro la multa di 4,4 milioni inflitta da Fintrac.
Lo riporta Bloomberg citando come fonte la stampa canadese.
Canada: La multa da un milione di dollari all'exchange di criptovalute Binance
A maggio, l’autorità canadese di regolamentazione dei mercati finanziari, Fintrac, aveva multato l’exchange per violazioni AML e CFT.
La sanzione inflitta è stata di 6 milioni di dollari canadesi (CAD), corrispondenti a circa 4,4 milioni di dollari statunitensi (USD).
L'autorità di regolamentazione canadese ha accusato Binance di aver facilitato 5.902 transazioni di almeno 10.000 CAD, da giugno 2021 a luglio 2023, senza essere registrate nei loro registri. La registrazione sarebbe obbligatoria per svolgere questo tipo di attività in Canada, e da qui le accuse sono state mosse.
Nella dichiarazione ufficiale di Fintrac di maggio, è stato affermato che il motivo della multa era la non conformità di Binance in Canada con la Parte 1 del Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act e i relativi regolamenti.
Inoltre, è stato riferito che l'autorità di regolamentazione canadese aveva scoperto che Binance Holdings Limited aveva commesso alcune violazioni amministrative, come la mancata registrazione presso FINTRAC stessa come azienda di servizi monetari esteri e la mancata segnalazione di grandi transazioni in valuta virtuale pari o pari a superiore a $ 10.000.
Pertanto, l'exchange non è stato accusato di riciclaggio di denaro, ma solo di non aver segnalato importi di transazioni significativi alle autorità canadesi. Sebbene queste transazioni non siano necessariamente legate al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo, la mancanza di segnalazioni ha fatto sì che le autorità non potessero verificarle.
La reazione di Binance
Già nel maggio dello scorso anno Binance aveva annunciato l’intenzione di uscire dal mercato canadese proprio per questioni normative.
Tuttavia, Fintrac ha precedentemente sottolineato che la società aveva diverse opportunità di registrarsi in Canada per operare legalmente, ma non ha completato tale registrazione entro i termini previsti.
Il 25 settembre 2023 Binance ha ufficialmente cessato tutte le operazioni in Canada, ma secondo Fintrac fino a quel giorno aveva operato in violazione delle normative canadesi.
Sono passati diversi mesi da allora e solo il mese scorso Fintrac ha concluso le sue indagini e ha imposto all'exchange una multa di 6 milioni di dollari canadesi.
Binance, però, è fuori dal mercato canadese ormai da mesi, e quindi ha deciso di opporsi a questa sanzione.
Ha deciso così di ricorrere in appello contro la multa con un ricorso alla Corte Federale in cui sostiene di non offrire più i suoi servizi a chi ha sede in Canada e che l'attuale coinvolgimento nel mercato canadese è marginale rispetto alla sua offerta globale. Attività commerciale.
I precedenti negli Usa
Qualcosa di molto simile a Binance è successo anche negli USA.
Negli Stati Uniti, invece, la multa comminata è stata di circa 4 miliardi di dollari, e la borsa ha accettato di pagare.
Non va dimenticato che esiste ancora una versione dell’exchange dedicata al mercato statunitense, Binance.US, e che gli USA sono il mercato finanziario più grande del mondo.
In Canada vivono solo 39 milioni di persone, quasi un decimo rispetto ai 333 milioni degli Stati Uniti d'America.
È quindi assolutamente comprensibile il diverso atteggiamento che l'exchange sta riservando ai due mercati, e ai due Paesi, visto che il mercato canadese potrebbe essere quasi del tutto abbandonato e poi ignorato, mentre quello statunitense resta un punto di riferimento.
Ormai Binance, attraverso Binance.US, è ancora davvero poco attivo negli USA, tanto che il suo exchange dedicato al mercato statunitense conta attualmente volumi di scambi giornalieri inferiori ai 6 milioni di dollari, contro gli oltre 2 miliardi di Coinbase e i 15 miliardi della versione internazionale di Binance.
Nonostante ciò, l’azienda ha comunque deciso di conformarsi alle imposizioni delle autorità statunitensi, mentre ha invece deciso di opporsi a quelle delle autorità canadesi, nonostante una multa mille volte inferiore.