Crypto Friendly Evolve Bank sotto esame: emesso ordine di cessazione e desistenza
La Federal Reserve e il Dipartimento della Arkansas State Bank hanno imposto riforme radicali alla Evolve Bank & Trust a seguito di significative violazioni della conformità. L'ordinanza evidenzia le questioni relative agli sforzi antiriciclaggio e alla protezione dei consumatori, in particolare nei rapporti con società fintech e importanti operatori di criptovalute come FTX.
I problemi di conformità innescano un'azione normativa contro Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, con sede a West Memphis, Arkansas, ha stipulato un accordo di cessazione e desistenza dopo che le autorità di regolamentazione federali e statali hanno scoperto sistemi di gestione del rischio e di conformità inadeguati.
Secondo la banca centrale statunitense, queste carenze riguardano principalmente la divisione Open Banking della banca, che facilita i servizi per vari partner fintech. Questa disposizione, ha spiegato la Federal Reserve, ha portato a un notevole controllo normativo, con un impatto sia sulle operazioni dei consumatori sia sulla stabilità finanziaria più ampia.
L'esame si estende ulteriormente al ruolo di Evolve nel settore delle criptovalute, fungendo da partner bancario per Blockfi e fornendo servizi finanziari ai clienti FTX. A quanto si dice, Evolve non aveva una connessione diretta con Blockfi; al contrario, ha collaborato con Deserve, una piattaforma di carte di credito, per emettere le carte di credito Blockfi.
Gli atti del tribunale riferiscono che recenti esami hanno evidenziato che i controlli poco severi di Evolve in materia di antiriciclaggio e tutela dei consumatori potrebbero aver indirettamente influenzato queste partnership.
"I supervisori hanno condotto un ulteriore esame della Banca, emesso il 10 gennaio 2024, che ha individuato ulteriori carenze rispetto alla gestione del rischio della banca e alla conformità alle leggi, alle norme e ai regolamenti applicabili in materia di antiriciclaggio, tra cui il Bank Secrecy Act; le norme e i regolamenti emanati ai sensi dello stesso dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti", afferma l'ordine di cessazione e astensione.
Cosa pensi dell'ordine di cessazione e desistenza contro Evolve Bank? Condividi i tuoi pensieri e le tue opinioni su questo argomento nella sezione commenti qui sotto. #Write2Earn