La finanza decentralizzata (DeFi) è un settore in rapida crescita all'interno dell'industria delle criptovalute che mira a ricreare i sistemi e i servizi finanziari tradizionali utilizzando #BlockchainTechnology . A differenza dei sistemi finanziari convenzionali che si affidano a istituzioni centralizzate come le banche, la DeFi opera senza intermediari, sfruttando i contratti intelligenti sulle reti blockchain, principalmente Ethereum.
Concetti chiave della DeFi
1. Decentralizzazione:
- Nessuna autorità centrale: le piattaforme DeFi sono decentralizzate, nel senso che operano senza un organo di governo centrale. Ciò è reso possibile dall’utilizzo della tecnologia blockchain e dei contratti intelligenti.
- Sistema Trustless: gli utenti possono interagire direttamente con i protocolli DeFi senza bisogno di fidarsi di un'entità centrale, riducendo il rischio di controparte.
2. Contratti intelligenti:
- Accordi automatizzati: i contratti intelligenti sono contratti autoeseguibili con i termini dell'accordo scritti direttamente nel codice. Eseguono automaticamente le transazioni quando vengono soddisfatte le condizioni predefinite.
- Trasparenza e sicurezza: i contratti intelligenti operano su reti blockchain, garantendo trasparenza, immutabilità e sicurezza.
3. Interoperabilità:
- Funzionalità multipiattaforma: molti protocolli DeFi sono progettati per essere interoperabili, consentendo a diverse piattaforme e applicazioni di interagire e integrarsi tra loro senza problemi.
- Ecosistema componibile: i progetti DeFi possono essere costruiti uno sopra l’altro, creando un sistema finanziario stratificato e componibile.
Componenti principali della DeFi
1. Scambi decentralizzati (#DEXs ):
- Trading senza intermediari: i DEX consentono agli utenti di scambiare criptovalute direttamente tra loro senza fare affidamento su un #exchange centralizzato. Gli esempi includono Uniswap, SushiSwap e PancakeSwap.
- Pool di liquidità: gli utenti forniscono liquidità all'exchange depositando i propri token in pool di liquidità, guadagnando commissioni in cambio.
2. Piattaforme di prestito e prestito:
- Prestiti peer-to-peer: le piattaforme DeFi come Aave, Compound e Maker consentono agli utenti di prestare le proprie risorse crittografiche ad altri e guadagnare interessi, o prendere in prestito risorse fornendo garanzie.
- Prestiti garantiti: i mutuatari devono garantire un'eccessiva garanzia dei propri prestiti per garantire la sicurezza del creditore, riducendo il rischio di default.
3. Stablecoin:
- Criptovalute a prezzo stabile: #Stablecoins sono criptovalute ancorate a un asset stabile come il dollaro statunitense, che forniscono una riserva di valore e un mezzo di scambio stabile. Gli esempi includono DAI, USDC e Tether (USDT).
- Algoritmica e collateralizzata: alcune stablecoin sono controllate algoritmicamente, mentre altre sono supportate da garanzie collaterali.
4. Yield Farming e Staking:
- Guadagnare premi: lo yield farming prevede il prestito o lo staking di asset crittografici nei protocolli DeFi per ottenere rendimenti, spesso sotto forma di token aggiuntivi.
- Incentivazione della partecipazione: le piattaforme DeFi incentivano gli utenti a fornire liquidità o a partecipare alla rete offrendo premi.
5. Assicurazione:
- Gestione del rischio: le piattaforme assicurative DeFi come Nexus Mutual offrono copertura per fallimenti di contratti intelligenti, attacchi hacker e altri rischi associati alle attività DeFi.
- Pool assicurativi decentralizzati: gli utenti possono contribuire ai pool assicurativi e ricevere un risarcimento in caso di sinistro.