La gestione del rischio implica la previsione e l’identificazione dei rischi finanziari coinvolti negli investimenti per minimizzarli. Gli investitori utilizzano quindi strategie di gestione del rischio per aiutarli a gestire l'esposizione al rischio del proprio portafoglio. Un primo passo fondamentale è valutare la tua attuale esposizione ai rischi e quindi costruire strategie e piani attorno ad essi.
Le strategie di gestione del rischio sono piani e azioni strategiche che i trader e gli investitori implementano dopo aver identificato i rischi di investimento. Queste strategie riducono il rischio e possono coinvolgere un’ampia gamma di attività finanziarie, come stipulare un’assicurazione contro le perdite e diversificare il portafoglio tra classi di attività.
Strategie di gestione del rischio
1. La regola dell'1% è una semplice strategia di gestione del rischio che prevede di non rischiare più dell'1% del capitale totale su un investimento o un'operazione.
2. Un ordine stop-loss stabilisce un prezzo predeterminato per un asset al quale la posizione verrà chiusa. Il prezzo stop è fissato al di sotto del prezzo corrente e, una volta attivato, aiuta a proteggere da ulteriori perdite. Un ordine di take-profit funziona in modo opposto, fissando un prezzo al quale desideri chiudere la tua posizione e bloccare un determinato profitto.
3. Diversificare il proprio portafoglio è uno degli strumenti più popolari e fondamentali per ridurre il rischio complessivo di investimento. Un portafoglio diversificato non sarà investito troppo pesantemente in nessun asset o classe di asset, riducendo al minimo il rischio di pesanti perdite da un particolare asset o classe di asset. Ad esempio, puoi detenere una varietà di monete e gettoni diversi, oltre a fornire liquidità e prestiti.
4. DCA è una strategia di gestione del rischio in cui si acquistano monete in zone di prezzo diverse in altre per ottenere un buon ingresso medio. Ad esempio, hai acquistato una moneta a $ 1 con la speranza che il prezzo salga a $ 2 e pochi giorni o ore dopo la moneta è scesa a $ 0,8, quindi la compri di nuovo a $ 0,8 e se il prezzo scende a $ 0,6, acquisti Ancora.
Alla fine l'ingresso medio potrebbe essere di circa $ 0,9, il che rende la tua perdita un po' inferiore e quando il prezzo alla fine arriva a $ 2, avresti guadagnato il 110%.