I principali scambi di criptovalute continuano a servire i clienti di Hong Kong nonostante il divieto di piattaforme senza licenza entrato in vigore il 31 maggio.

Dovrei saperlo. Vivo a Hong Kong e per testare quali scambi di criptovalute stavano cambiando i loro processi di onboarding per i residenti, nell'ultima settimana ho provato ad aprire conti sulle 10 principali piattaforme globali.

Ho avuto successo con Binance, Coinbase e Kraken anche se i registri ufficiali mostrano che nessuno di loro ha richiesto una licenza, e tanto meno ne ha ottenuta una.

Nuovo regime

I regolatori sperano che il nuovo regime di licenza possa frenare la criminalità criptata in fuga in città.

Gli investitori stanno perdendo depositi per centinaia di milioni di dollari a causa degli scambi online che scompaiono senza lasciare traccia e a causa di una serie di schemi esotici che vanno dalle truffe romantiche ai falsi avvocati di criptovalute che promettono di recuperare beni rubati.

Nel 2023, i casi di criminalità crittografica sono aumentati del 46% rispetto all’anno precedente, secondo la Securities and Futures Commission, o SFC, che vigila sui mercati.

E questo non include più di 6.200 denunce presentate contro JPEX, l’exchange scomparso lo scorso autunno con circa 200 milioni di dollari in depositi dei clienti, secondo i funzionari di polizia.

"Molti, tra cui ByBit, OKX, Mexc e KuCoin, mi hanno impedito di registrarmi."

La SFC afferma che il suo regime di licenza consentirà agli investitori di selezionare scambi di criptovalute affidabili da un elenco che mantiene sul suo sito web.

Per qualificarsi, gli scambi dovevano presentare domanda entro il 29 febbraio. Quelli che non lo avevano fatto avevano tempo fino al 31 maggio per interrompere i loro servizi. Le aziende che hanno richiesto le licenze possono continuare a operare fino a quando la SFC non decide se approvare le loro richieste.

L'elenco della SFC non mostra Binance, Coinbase o Kraken.

Kraken ha rifiutato di commentare questo articolo. Coinbase non ha risposto a una richiesta di commento.

Binance ha risposto. "Binance è una piattaforma globale e non commercializza attivamente al pubblico di Hong Kong né opera a Hong Kong", ha detto un portavoce a DL News.

Anche un rappresentante della SFC ha rifiutato di commentare.

Quelli che hanno rispettato

Alcune piattaforme si sono conformate alle nuove regole di Hong Kong. HashKey Exchange si è assicurato una licenza. Lo stesso vale per l'OSL.

Altri scambi hanno deciso di alzare la posta.

OKX e Bybit, che fino a poco tempo fa richiedevano la licenza a Hong Kong, hanno interrotto i loro servizi e ritirato le loro petizioni. Lo stesso hanno fatto Gate.io (come Gate.HK), HTX e HKVAEX, una società collegata a Binance.

Molti, tra cui ByBit, OKX, Mexc e KuCoin, mi hanno impedito di iscrivermi. Per fare ciò, tengono traccia degli indirizzi IP, non consentono la verifica dei numeri di telefono di Hong Kong o rifiutano gli indirizzi di Hong Kong quando viene loro chiesto di fornire una prova dell’indirizzo.

Il duro avvertimento di Binance

Supponevo che Binance non avrebbe funzionato.

Tanto per cominciare, il sito stesso era precedentemente inaccessibile a Hong Kong. Avevo bisogno di una VPN per accedervi.

Ad un certo punto è tornato, ma la home page reca un duro avvertimento: “I prodotti e i servizi presenti su questo sito Web non sono destinati a privati ​​di Hong Kong. Nulla di quanto contenuto in questo sito Web deve essere interpretato come una sollecitazione di alcun individuo a Hong Kong.

Dopo aver inserito alcuni dettagli, incluso il mio numero di telefono di Hong Kong, l'indirizzo e aver caricato una foto della mia carta d'identità, stavo acquistando felicemente Ether, nessun problema.

Binance ha fatto uno sforzo per cercare di ottenere la licenza a Hong Kong attraverso una società locale, HKVAEX, che è un exchange separato.

HKVAEX ha ritirato la richiesta di licenza ad aprile e ha detto agli utenti di ritirare i propri soldi dalla piattaforma.

La confusione di Coinbase

Coinbase è stata invitata a richiedere una licenza nel giugno dello scorso anno dal legislatore di Hong Kong Johnny Ng. All'epoca, un portavoce di Coinbase disse a CoinDesk che era "dedicato alla collaborazione con regolatori di alto livello".

L'azienda non ha accettato la sua offerta. Il suo sito web non sembra prendere in considerazione le diverse giurisdizioni.

Quando provo ad aprire un conto, mi viene detto che Coinbase sta raccogliendo informazioni su di me per "rispettare le normative" e che è "legalmente obbligatorio" richiedere determinate informazioni.

Da chi? A quale normativa nazionale si riferisce Coinbase?

Questo non è specificato. Hmm. Coinbase non ha richiesto una licenza a Hong Kong e non è regolamentato qui, mostra l’elenco della SFC.

Tuttavia, le clausole scritte in piccolo nelle sue informative legali e sulla privacy affermano specificamente che l'accordo sul suo sito web si applica ai "clienti che risiedono a Singapore e in paesi selezionati (Hong Kong e Filippine)".

In ogni caso, il processo di conoscenza del cliente di Coinbase ha approvato la mia richiesta. Per qualche ragione, l’unico metodo per depositare valuta fiat sul conto era tramite un vecchio bonifico bancario.

Quindi ho debitamente pagato per inviare i miei soldi dal mio conto di Hong Kong a Singapore. Poi ho comprato il mio ETH.

“Non è bello possedere un pezzo di futuro?” diceva l'e-mail di conferma dell'acquisto da parte della società che accettava solo depositi tramite bonifico bancario.

Gli articoli utili di Kraken

Come Coinbase, anche il sito web di Kraken ha affermato che era necessario raccogliere determinate informazioni a causa di requisiti legali.

Un collegamento sotto questo messaggio mi diceva che avrei potuto "scoprire di più". Ma il collegamento mi ha portato a una pagina del blog che non aveva nulla a che fare con la regolamentazione e conteneva invece articoli intitolati “Cos’è Bitcoin?” e “Cos’è la blockchain?”

I suoi termini di servizio non menzionano Hong Kong. Ho seguito il processo e ho acquistato dell'Ether.

Poi sono rimasto seduto per un momento mentre mi colpiva una dura consapevolezza: ora avrei dovuto rifare tutto questo al contrario per ritirare i fondi.

Ho deciso invece di prendere una tazza di tè.

Callan Quinn è il corrispondente asiatico di DL News con sede a Hong Kong. Mettiti in contatto con callan@dlnews.com.