La finanza decentralizzata, nota anche come finanza decentralizzata o DeFi, è l’ecosistema avanzato che si basa sulla tecnologia blockchain per fornire servizi finanziari decentralizzati.
Questo sistema è considerato una delle innovazioni più importanti nate attraverso le applicazioni blockchain e i contratti intelligenti. La DeFi è nata come iniziativa
Sviluppare strumenti finanziari basati su infrastrutture decentralizzate, e rapidamente
Si è evoluto per includere molti prodotti diversi e nuovi mercati.
Nel contesto dell'economia incentrata sulla DeFi,
Gli utenti hanno accesso ad applicazioni finanziarie simili a quelle presenti in
Il sistema finanziario tradizionale, ma senza la necessità di confrontarsi con intermediari centrali. da
Attraverso l'utilizzo di protocolli open source realizzati su reti decentralizzate e non decentralizzate
Controllabile, la DeFi consente agli utenti un accesso illimitato ai servizi finanziari globali, consentendo loro di interagire con più applicazioni per sfruttare prodotti finanziari avanzati.
In
In questo contesto, in questo articolo chiariremo il concetto di finanza decentralizzata, e come
Il funzionamento di questo sistema e la distinzione tra esso e il finanziamento tradizionale e centrale. Esamineremo
Anche le innovazioni che presenta per le valute digitali e discuteremo di questioni correlate
Potenziali rischi nella DeFi e come gestirli in modo efficace.
La differenza tra finanza decentralizzata e finanza centralizzata
Prima dell'avvento dei sistemi DeFi, il sistema finanziario era principalmente basato sulla finanza centralizzata CeFi. In questo contesto, il controllo sulle operazioni finanziarie è interamente centralizzato nelle mani di un'entità centrale, che rappresenta una lunga tradizione nel settore finanziario.
1. Il concetto di finanza centralizzata (CeFi)
Prima
Con l’avvento della finanza decentralizzata, il trading di criptovalute è stato effettuato principalmente attraverso
Durante la finanza tradizionale, che costituiva gran parte del mercato delle criptovalute.
Scambi centralizzati, o CEX,
Elabora tutte le richieste di trading in questo sistema. In questo contesto, è gestito
Scambi centralizzati da parte di un team specifico che supervisiona i fondi, il che significa
L'accesso ai portafogli di trading richiede l'uso di una chiave privata.
Inoltre
Inoltre, gli scambi centrali determinano quali valute digitali sono disponibili per il trading
E gli importi necessari per partecipare a questo sistema. Ad esempio, quando fai trading
Le criptovalute vengono vendute tramite uno scambio centrale, che in realtà non possiede le valute ed è soggetto a regole
e regolamenti imposti dalla borsa.
2. L'ascesa della finanza decentralizzata (DeFi)
L'emergere di blockchain e Bitcoin in
Il 2009 ha suscitato grande ottimismo riguardo a una trasformazione radicale dei mercati finanziari. E ho contribuito
La crisi finanziaria globale del 2008, che ha portato ad un aumento dei costi
La crescente dipendenza dagli intermediari accresce il desiderio di esplorare alternative ai servizi
Finanza Centrale. Tuttavia è stato necessario attendere la metà del 2019
Affinché un sistema finanziario decentralizzato diventi visibile e inizi ad attirare interesse.
Utilizzo
Le tecnologie avanzate di blockchain e contratti intelligenti forniscono agli individui l'accesso a...
Servizi finanziari 24 ore su 24, 365 giorni all'anno, mantenendo il controllo
pieni dei loro soldi. Pertanto, la DeFi consente l'eliminazione degli intermediari, riduce le commissioni associate e i contratti intelligenti consentono l'interazione diretta tra le parti.
Utilizzando le tecnologie blockchain, la DeFi garantisce che...
La possibilità per chiunque di bloccare l'accesso degli altri al proprio denaro, lo rende uno sviluppo importante in...
La finanza tradizionale, dove tutti, indipendentemente dalla situazione personale, hanno il controllo
Nei loro soldi e nell'accesso ai servizi finanziari a basso costo.
Cos’è un sistema finanziario decentralizzato?
Preparare
La finanza decentralizzata, sempre più conosciuta nel mondo delle crypto e della blockchain,
Un’infrastruttura finanziaria innovativa caratterizzata dall’assenza di dipendenza da banche o agenzie centrali
Governativo. Questo ecosistema finanziario è una piattaforma che adotta i principi del contratto intelligente
La tecnologia Blockchain facilita le transazioni tra le parti direttamente, senza necessità
Ci sono intermediari o istituzioni centrali che intervengono nel processo.
Questa infrastruttura finanziaria decentralizzata include una varietà di applicazioni personalizzate, note come applicazioni decentralizzate (DApp).
Che fornisce numerosi servizi finanziari a privati e aziende, tra cui prestiti,
Operazioni di trasferimento di denaro internazionale e opportunità di investimento nel mercato azionario.
In questo contesto, fare affidamento su queste applicazioni decentralizzate è essenziale, poiché...
Un sistema finanziario decentralizzato può talvolta essere descritto come un insieme di queste applicazioni
Basato su tecnologie Blockchain e contratti intelligenti.
uno
La caratteristica distintiva di questo sistema è la facilità di accesso, che ne esalta le possibilità
Fornire prodotti finanziari e soluzioni di finanziamento senza le complicazioni della richiesta
Le approvazioni da parte delle istituzioni centrali tradizionali richiedono una lunga attesa. Attraverso
Finanza decentralizzata, chiunque può partecipare nel ruolo di prestito, commercio,
Fornire liquidità senza intermediari, il che apre la strada a un'esperienza finanziaria più libera
E trasparenza.
Come funziona la finanza decentralizzata?
il sistema
La finanza attuale dipende in gran parte dalle istituzioni finanziarie centrali che richiedono ingenti somme di denaro
di capitale e valutazioni di rischio complesse, che limita l’accesso per i nuovi utenti
Ostacola lo sviluppo di nuovi prodotti finanziari. Tuttavia, blockchain e finanza stanno avanzando
L’infrastruttura decentralizzata è disponibile a tutti e lavora per fornire un ambiente finanziario trasparente
E innovativo oltre i limiti tradizionali.
da
D’altro canto, la struttura di base della tecnologia blockchain si basa sull’idea di provenienza
Aperto, consentendo a chiunque disponga di una connessione Internet di accedere a un sistema finanziario globale senza...
La necessità di un intermediario per gestire il proprio patrimonio. Basandosi sull'infrastruttura stessa (blocco).
Chain), le applicazioni DeFi sono costruite su fondamenta di sicurezza e trasparenza, che...
Fornisce un ambiente altamente affidabile e una comunicazione continua tra varie applicazioni.
basato
Questo sistema decentralizzato si basa su valute digitali, tecnologia blockchain e contratti
Accorto. Questo sistema si basa sulla crittografia e sui contratti intelligenti per fornire servizi
Finanza, dove gli utenti possono beneficiare di applicazioni decentralizzate che forniscono servizi direttamente a loro.
Mentre
Per quanto riguarda le criptovalute, i proprietari di valute come Bitcoin ed Ethereum
Hanno la possibilità di accedere a vari servizi finanziari senza l'interferenza delle banche tradizionali o...
complesse procedure di verifica e ora possono negoziare prestiti, acquistare derivati,
E partecipare alle attività di investimento più facilmente e a costi contenuti.
I termini più importanti nel campo della finanza decentralizzata (DeFi)
Finanza Decentralizzata (DeFi) : Rappresentare
Un sistema che mira a raggiungere l'indipendenza degli utenti dalle strutture centrali come le banche,
Piattaforme finanziarie centrali, che consentono loro di accedere ai servizi finanziari senza intermediari o
Controllo centrale.
Finanza centralizzata o finanza convenzionale CeFi o TradFi: si riferisce a un sistema finanziario che si basa su una struttura centralizzata per l'accesso o l'autorizzazione dei servizi finanziari.
Scambio decentralizzato (DEX): una piattaforma operativa basata su protocolli specifici che elimina la necessità di un intermediario centrale nelle operazioni di trading.
Blockchain: una tecnologia di registrazione delle informazioni che opera in modo distribuito e garantisce trasparenza e sicurezza, mantenendo un registro accurato di tutte le transazioni.
Applicazioni decentralizzate (Dapps): applicazioni basate su contratti intelligenti che funzionano in modo efficiente attraverso l'interazione di molti partecipanti.
Contratti intelligenti: software contrattuale archiviato nella catena di blocchi, che esegue automaticamente accordi in base a condizioni specifiche.
Usi della finanza decentralizzata DeFi
1. Stablecoin digitali
Le stablecoin sono una parte essenziale della DeFi.
Consente la rappresentazione di valute fiat come il dollaro USA e altri asset
Sulla blockchain come token digitali. Le stablecoin hanno lo scopo di rappresentare valore
Beni reali e mantenimento della stabilità del loro valore attraverso vari meccanismi.
Varia
Le stablecoin sono progettate per fornire una varietà di garanzie da mantenere
Collegandoli, questi progetti includono stablecoin garantite da valute fiat,
Stablecoin decentralizzate e stablecoin algoritmiche.
Le stablecoin sostenute da fiat rappresentano valute fiat sulla blockchain e sono supportate da garanzie off-chain. Ad esempio, TrueUSD (TUSD) è una stablecoin sostenuta da USD sostenuta da un conto bancario off-chain.
2. Exchange decentralizzati (DEX)
progresso
Gli scambi decentralizzati rappresentano un'opportunità per gli sviluppatori di lanciare token digitali e accedere a un mercato
Grande liquidità senza fare affidamento sulle tradizionali strutture centralizzate. Gli utenti possono
Muoviti tra le risorse digitali in modo libero e sicuro, interagendo direttamente con i contratti
Accorto.
Gli Automated Market Makers (AMM), come efficace propaggine dei DEX,
Uno degli sviluppi di maggiore impatto in questo campo è la trasformazione dei processi
Trading dal tradizionale sistema di ordinazione centrale ai meccanismi laterali che utilizzano pool
Liquidità on-chain.
3. Infrastruttura per mercati finanziari decentralizzati
considerato come
I mercati finanziari sono uno dei pilastri fondamentali del successo economico, poiché sono una piattaforma
Per intersecare mutuatari e finanziatori. Una straordinaria attività economica nasce dalla capacità di farlo
Prendi in prestito e guadagna rendimenti sul capitale investito. Vale la pena notare che abilita
I mercati finanziari sono tradizionalmente nelle mani di organismi centrali, che conferiscono loro il controllo
Questo è un aspetto importante del sistema economico globale e del flusso di denaro che ne deriva
No.
Quanto a
Ora, i mercati monetari decentralizzati sono stati in grado di offrire agli utenti opportunità di prestito
Prestiti utilizzando token digitali tramite contratti intelligenti basati su...
Tecnologia blockchain, in modo non autorizzato senza custodia. Questi mercati sono gestiti
È open source da una comunità di partecipanti, conferendogli un carattere democratico
Nel determinare la domanda e l'offerta.
4. Asset sintetici
Gli asset sintetici sono strumenti
Uno strumento finanziario che trae il suo valore da un asset sottostante o da un benchmark, come il monitoraggio del prezzo dell'oro
Oro digitale. In passato, la creazione di questi asset era privilegio delle grandi istituzioni
A causa della sua esigenza di un elevato livello di fiducia e di capitale a rischio. Ma con
Con l’evoluzione del framework DeFi, chiunque può creare asset criptofinanziari open source, con forti garanzie per la loro implementazione.
Domenica
Le principali sfide per la sicurezza delle cripto-attività stanno ottenendo...
Dati sui prezzi accurati e a prova di manomissione. Poiché la gestione di questi beni dipende da...
Da fonti di dati esterne, Oracle è un'infrastruttura critica per fornire valutazioni
Affidabile in rete.
5. Estrazione di criptovaluta
Il mining di criptovalute o "yield farming" è un nuovo modello basato sulla DeFi per avanzare
Liquidità e fornitura di un'equa distribuzione di nuovi token, oltre a formare una comunità attiva
E sostenibile. Questi moduli offrono premi agli utenti che contribuiscono a un risultato
Stabilità e crescita dei protocolli decentralizzati. L'obiettivo principale dell'estrazione
Le valute digitali stanno stimolando l’uso del progetto e distribuendo nuovi token con diritti
Governance per una comunità ampia.
Lo yield farming si è rivelato un modo efficace per lanciare l'ecosistema DeFi.
Migliora l'effetto rete e aumenta la liquidità del progetto attirando più visitatori
partecipanti, formando una comunità attiva composta principalmente da utenti del protocollo. Venire
Gli incentivi per la coltivazione delle colture sono vari e numerosi, a seconda degli obiettivi di ciascun progetto, e spesso includono:
Sfruttare l'infrastruttura esistente per progettare piani di ricompensa unici che raggiungano i loro obiettivi
Super efficiente.
Godere
Gli sviluppatori di applicazioni decentralizzate hanno una grande flessibilità nella definizione di parametri distinti
Per i loro protocolli, consentendo loro di progettare strategie uniche di estrazione di liquidità
Ciò migliora la crescita e la prosperità della comunità target.
Principali attori nel mondo della finanza decentralizzata
Nel contesto dello sviluppo DeFi, i principali attori possono essere classificati in cinque categorie fondamentali:
Tecnologia Blockchain: le blockchain sono essenziali per fornire l’infrastruttura necessaria per la finanza decentralizzata. Tra queste catene, la rete Ethereum si distingue come host principale per la maggior parte delle soluzioni DeFi.
Stablecoin: attraverso valute come USD Coin e DAI, molte aziende che emettono stablecoin contribuiscono a offrire strumenti finanziari garantiti da valute tradizionali.
Infrastrutture e protocolli: il loro sviluppo è essenziale per garantire la fornitura di una varietà di servizi in un ambiente decentralizzato. I più importanti di questi servizi sono le Dapp, i contratti intelligenti e gli oracoli, strumenti vitali che consentono di eseguire le transazioni in modo sicuro ed efficiente.
Gestori patrimoniali:
Le società DeFi svolgono un ruolo importante per quanto riguarda la gestione patrimoniale, sia...
Questo riguardava la gestione degli investimenti o la fornitura di soluzioni ai propri clienti. Tra questi
Spiccano nomi di aziende come MetaMask, TrustWallet e Nansen.Banche, borse e mercati della liquidità: in questa categoria troviamo banche, piattaforme e mercati che consentono l'acquisto e la vendita di asset, oltre alla possibilità di prendere e concedere prestiti.
Come partecipare alla DeFi
Se vuoi saperne di più sulla DeFi in modo pratico, ecco alcuni modi per iniziare:
1. Ottieni un portafoglio di criptovaluta
"Per iniziare, crea un portafoglio Ethereum come Metamask e poi finanzialo con Ethereum", consiglia Rafael Kosman, CEO e co-fondatore di TrustToken. Aggiunge: "I tuoi portafogli digitali sono il tuo primo biglietto per il mondo della DeFi, quindi devi stare attento a salvaguardare le tue chiavi pubbliche e private. Se le perdi, non sarai in grado di riottenere l'accesso al tuo portafoglio."
2. Scambia risorse digitali
Doug Schwenk, presidente di Digital Asset Research, osserva che preferisce "sperimentare la negoziazione di piccole quantità di asset su uno scambio decentralizzato come Uniswap". "aiuto
Questa esperienza per principianti nel mondo delle criptovalute amplierà la loro comprensione del mercato
Attuale, con enfasi sulla prontezza psicologica alla perdita di capitale durante l'apprendimento
Identifica le risorse e le piattaforme preferite e gestisci i rischi in modo efficiente.”
3. Scopri di più sulle stablecoin
Koosman mostra interesse dicendo: "Un modo interessante per provare la DeFi senza essere esposti a importanti fluttuazioni dei prezzi degli asset è utilizzare TrueFi, che offre rendimenti competitivi sulle stablecoin (token ancorati al dollaro che non sono influenzati dalle fluttuazioni dei prezzi).
il tasto
Per impegnarsi efficacemente in qualsiasi nuovo modello finanziario è necessario iniziare con cautela, essere umili e progredire
Con passi consapevoli. Tieni presente che le risorse digitali rientrano nel campo delle valute
La criptovaluta e la DeFi sono in rapida evoluzione e comportano un alto rischio di perdita.
Vantaggi della finanza decentralizzata nel mondo delle criptovalute
La finanza decentralizzata (DeFi) offre una serie di vantaggi e benefici sia a individui che a istituzioni:
1. Un ecosistema finanziario disponibile per tutti
Spicca
Questo punto è una delle caratteristiche più importanti del sistema finanziario decentralizzato, laddove disponibile
Infrastrutture finanziarie per tutti senza discriminazioni o restrizioni. Mentre il sistema bancario
La tradizione impone restrizioni che impediscono ad alcuni individui e istituzioni di accedere ai servizi
Finanza, la finanza decentralizzata consente a tutti di interagire in modo efficiente con il sistema finanziario.
Pertanto, svolge un ruolo efficace nel ridurre le disparità finanziarie e la dipendenza da...
Decisioni non legate alle autorità finanziarie tradizionali.
2. Transazioni sicure e istantanee
SU
Nonostante le preoccupazioni che potrebbero essere sollevate sulla sicurezza della DeFi, il sistema fornisce
L’ambiente necessario per svolgere operazioni finanziarie sicure ed efficaci. La tecnologia consente
Le tecnologie utilizzate, come blockchain e contratti intelligenti, consentono di effettuare transazioni in modo rapido e accurato, fornendo allo stesso tempo elevati livelli di trasparenza e sicurezza.
3. Tecnologia neutrale e affidabile
Grazie a
L'informatica e la tecnologia utilizzata, la finanza decentralizzata può raggiungere un livello elevato
Di neutralità e trasparenza. Il sistema consente di gestire le transazioni senza intervento umano.
Ciò riduce il rischio di errori e manomissioni. Anche se ci sono alcuni rischi
Associati a queste tecnologie, rimangono un potente strumento per migliorare l'integrità e la trasparenza in...
Sistemi finanziari.
Rischi della finanza decentralizzata
La DeFi è un fenomeno
La finanza emergente comporta una serie di rischi e sfide. Anche se questo rappresenta...
Le innovazioni sono un nuovo campo della finanza decentralizzata, non sono ancora state testate
Uso a lungo termine o per applicazioni su larga scala. La supervisione formale appare interattiva
Sempre più con questi sistemi, con grande enfasi sui meccanismi di regolazione. Tra i
Rischi associati alla DeFi :
Mancanza di tutela per i consumatori: La DeFi si è evoluta
rapidamente in assenza di un quadro giuridico e di norme regolamentari chiare. Ma questo vuoto significa
Gli utenti potrebbero trovarsi ad affrontare difficoltà se si verificano problemi
transazioni, a causa della mancanza di meccanismi di protezione simili a quelli della finanza
Centrale. In questo contesto, le banche sono tenute a rispettare standard patrimoniali minimi
Il minimo fa parte dei meccanismi di stabilizzazione, che forniscono al consumatore l’accesso ai propri fondi
In ogni momento. Tuttavia, questa protezione non è disponibile nel sistema DeFi.
Requisiti collaterali: il collaterale è una parte essenziale dei prestiti all’interno della DeFi. Quando si fornisce una garanzia immobiliare, ad esempio, questa garanzia è la fonte di fiducia per il prestito. Nonostante ciò, tutti i prestiti in DeFi richiedono una garanzia pari o superiore al 100% del valore del prestito, il che limita l'accesso per molti beneficiari.
Minacce alla sicurezza: Sebbene i cambiamenti nella blockchain siano un processo complesso e quasi immutabile, altri aspetti della DeFi lo sono
Rimani vulnerabile alle minacce alla sicurezza e agli attacchi informatici al sistema, che possono portare a...
Perdita o furto di fondi. Tutti i casi d’uso della DeFi si basano su...
I sistemi software sono vulnerabili ai rischi legati alle minacce alla sicurezza.
Fluttuazioni dei prezzi delle criptovalute: il valore delle criptovalute può essere notevolmente influenzato dalle fluttuazioni del mercato, rendendo rischiosi i prestiti.
Complessità tecniche: le tecnologie DeFi richiedono elevate conoscenze tecniche per interagire con esse in modo efficace, il che causa difficoltà di utilizzo per gli utenti ordinari.
Conserva le chiavi private: nel contesto dell'uso della DeFi e delle valute
La criptovaluta, il mantenimento e la protezione dei portafogli sono un'enorme responsabilità. Dove è protetto
I portafogli sono alimentati da chiavi private, che sono codici complessi e univoci che devono essere archiviati
Accuratamente. Se queste chiavi vengono perse diventa impossibile accedere al tuo patrimonio.
Il che gli fa perdere valore senza un meccanismo per recuperarlo.
Il futuro della finanza decentralizzata DeFi
Dal tentativo di eliminare la presenza di intermediari nella finanza alla trasformazione di clip di basket in preziose risorse digitali, il futuro della finanza decentralizzata DeFi è promettente. Ecco perché esperti come Dan Simmerman, responsabile delle relazioni finanziarie presso IOTA, affermano:
Che è considerato uno degli organismi leader nel campo della ricerca e sviluppo per la finanza decentralizzata,
La promessa e il potenziale della finanza decentralizzata vanno oltre la visione
attuale, anche se si trova ancora nella sua fase iniziale.
Simmerman sottolinea che gli investitori
Otterranno presto una maggiore indipendenza, che consentirà loro di “distribuire le risorse in modi diversi
“La creatività sembra irraggiungibile in questo momento”. Simmerman aggiunge che la finanza decentralizzata regge
Ha un impatto significativo sul settore dei big data, poiché contribuisce allo sviluppo di nuovi metodi
Per distribuire i dati.
Nonostante il trend positivo, la DeFi si trova ad affrontare molte sfide, soprattutto quando si tratta di coinvolgere il grande pubblico.
seduto
"La promessa c'è e il nostro compito è continuare a educare il pubblico su questo argomento", ha affermato Simmerman
possibilità, ma dobbiamo anche lavorare duro per sviluppare strumenti che facilitino...
"Le persone comprendono queste possibilità da sole."
un sommario
Per concludere questo sguardo completo alla DeFi,
Si scopre che questo modello innovativo rappresenta un cambiamento radicale nel campo degli affari
Finanza, consentendo alle persone di interagire direttamente con i servizi finanziari senza necessità di farlo
Broker tradizionali. Nonostante il suo potenziale promettente, la DeFi rimane vulnerabile
rischi, che richiede di affrontarli con cautela e apprendimento continuo. Grazie alla tecnologia
Blockchain e criptovalute, la finanza decentralizzata apre nuovi orizzonti all’innovazione
E lo sviluppo nel mondo degli affari finanziari.